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LExpertise française en matière de soutien au développement du secteur privé et au développement économique régional Représentation Permanente de la France.

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1 LExpertise française en matière de soutien au développement du secteur privé et au développement économique régional Représentation Permanente de la France auprès de lUnion Européenne Bruxelles, le 25 février 2013 Lexpertise OSEO Intervenants Alain Renck Vincent Di Betta Jean-Louis Leloir 11 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

2 notre mission nos 3 métiers 2 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013 OSEO

3 Linnovation, linvestissement, linternational sont les trois principaux moteurs de la croissance des entreprises OSEO, établissement public, filiale de la Banque Publique dInvestissement, a fait du financement des ces trois moteurs, la priorité de ses actions Notre mission sexerce à travers trois métiers complémentaires qui ont tous en commun dinciter les entrepreneurs et leurs partenaires financiers à prendre des risques, et de les partager avec eux Le financement de linnovation La garantie des prêts bancaires et des interventions en fonds propres Le financement des investissements et du cycle dexploitation, en partenariat avec les banques OSEO développe son activité en réseau avec lensemble des acteurs publics et privés qui accompagnent le développement des entreprises. Excellent retour sur investissement de la ressource publique mobilisée et bénéfice pour léconomie (emploi, PIB, modernisation) 33 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

4 Banque Publique dInvestissement BPI 4 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

5 5 Mission et objectifs La Banque Publique dInvestissement – BPI (1/2) Mission et objectifs Engagement du Président de la République créer une BPI avec les régions, pour soutenir les filières davenir, la transition énergétique et léconomie sociale et solidaire Mission soutenir la croissance durable, lemploi et la compétitivité de léconomie financer en prêts et fonds propres linnovation, lamorçage, le développement, linternationalisation, la mutation et la transmission des entreprises Dates clés 21 février 2012 : premier CA de la SA BPI Groupe à Dijon Premier semestre 2013 : lancement effectif de la BPI

6 6 Actionnariat La Banque Publique dInvestissement – BPI (2/2) Actionnariat Actionnariat de BPI Groupe 50% Etat 50% CDC Deux filiales BPI Financement (ex OSEO), détenue à 90% par BPI groupe et 10% par des actionnaires privés (banques..) BPI Investissement (ex FSI, CDC Entreprises, FSI Régions, Innovation Capital), détenue à 100% par BPI Groupe

7 OSEO Expertise à linternational PRESTATIONS DE CONSEIL ET DASSISTANCE TECHNIQUE FACTURÉES AUX INSTITUTIONS ÉTRANGÈRES DÉDIÉES A LA GARANTIE DES PRÊTS BANCAIRES, AU FINANCEMENT DES ENTREPRISES ET A LINNOVATION 7 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

8 Volonté des Etats de développer un tissu de Petites et Moyennes Entreprises, facteur de croissance et demploi, mais : réelles difficultés pour les PME daccéder au crédit bancaire faible connaissance de certaines banques commerciales du marché des PME, du risque PME 8 Volonté des Etats de favoriser linnovation, de soutenir les start-up, source future demplois 8 Contexte international OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

9 Notre expertise internationale sappuie sur notre savoir-faire METIER OSEO Analyser le risque PME et éclairer la prise de décision Optimiser les process opérationnels Assurer la solvabilité dune activité de garantie Calculer le coût prévisionnel du risque dun système de garantie Evaluer lattractivité dun projet innovant Soutenir la création dentreprise innovante Financer les entreprises innovantes 99 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

10 LOFFRE GARANTIE LOFFRE GARANTIE 1/3 Modèle économique et organisation des sociétés de garanties des prêts bancaires Descriptif Analyser et apporter des conseils sur la structure financière de la société de garantie, sur la nature de ces ressources financières et de leur affection. Optimiser les processus détude et de décision des dossiers de garanties des prêts bancaires Travailler sur la mise en œuvre dune politique de risque Définir ou optimiser doffre produit Bénéfices attendus Clarifier les objectifs de prise de risque Appréhender et optimiser leffet de levier Uniformiser les processus dinstruction et de décision des dossiers Valoriser limage et la notoriété de létablissement vis-à-vis des partenaires bancaires, des actionnaires, des bailleurs de fond 10 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

11 LOFFRE GARANTIE LOFFRE GARANTIE 2/3 Cotation du risque PME Descriptif Développer un outil de cotation du risque adapté aux besoins de la société de garantie, à la typologie des PME du pays concerné, au contexte local. Coter le niveau de risque dun dossier de financement ou de garantie de prêt bancaire : lentreprise le projet dinvestissement Bénéfices attendus Offrir un cadre structuré détude du risque Aider à la décision Connaître la répartition du portefeuille par niveau de risque Elaborer une base de données pertinente pour lanalyse statistique du risque Piloter la politique de risque Partager un double regard sur le risque PME avec les banques partenaires Renforcer la confiance des actionnaires et bailleurs de fonds pour accompagner la société de garantie dans sa croissance 11 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

12 LOFFRE GARANTIE LOFFRE GARANTIE 3/3 Gérer des fonds de garantie Descriptif Expliciter et appréhender leffet de levier de la garantie : Calculer le niveau de risque par finalité et génération de production Estimer le niveau du coût du risque Tirer des estimations de coût du risque pour chaque produit de garantie à partir des probabilités de défaillance de chaque classe de risque Prévoir limpact sur les fonds propres de lactivité de garantie Adapter la politique de risque aux objectifs stratégiques de gestion des fonds Bénéfices attendus Maîtriser le risque dépuisement des fonds de garantie Optimiser leffet de levier de la garantie Rendre compte de la maîtrise des risques et de lutilisation des dotations Mesurer limpact de la société de garantie au soutien public ou privé à léconomie Acquérir une bonne image auprès des actionnaires, institutions internationales et bailleurs de fonds 12 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

13 LOFFRE INNOVATION LOFFRE INNOVATION 1/2 Evaluation et cotation des projets innovants Descriptif Le Technology Rating a été développé dans le cadre dun projet en coopération européenne (avec la DG Entreprise) Le Technology Rating est un outil danalyse multicritères permettant lévaluation des risques liés à un projet dinnovation le Technology Rating est composé de plusieurs modules adaptés aux différentes catégories dentreprises ou typologie de projets. Bénéfices attendus Permettre lévaluation de l'attractivité d'un projet innovant pour des investisseurs Structurer le processus de décision financière (analyse et expertise) Améliorer la communication entre les institutions financières utilisatrices du Technology Rating et leurs clients porteurs de projets Proposer aux évaluateurs de projets dinnovation un support de formation pertinent et adapté à leurs besoins 13 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

14 LOFFRE INNOVATION LOFFRE INNOVATION 2/2 Management de projets innovants et gestion des dispositifs de soutien à ces projets Descriptif Mener ou accompagner un projet innovant nécessite de lappréhender dans toutes ses dimensions. cadrage et structuration dun projet 1. Présenter les différentes étapes dun projet : formulation, faisabilité, développement et lancement industriel et commercial 2. analyser les étapes successives à suivre et à franchir pour les différents domaines concernés : technique, juridique, marketing, finances gestion dun dispositif dappui 1. Définir le processus de gestion dun dispositif dappui aux entreprises (ingénierie, instruction, décision, mise en œuvre...) Bénéfices attendus Réduction des risques à chacune des étapes dun projet innovant : Structurer la démarche projet Evaluer les facteurs de risques Identifier les facteurs clés de réussite ou déchec Jalonner le processus dinnovation par des étapes décisives Réduire les délais de développement Optimisation des coûts 14 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

15 Nos références 15 Direction de l International -- En fonction des projets, appel à des experts d OSEO OSEO - Direction de l'International 25 février 2013 DatePaysBénéficiaireObjetJ/H 2012/2013 Tunisie Banque de Financement des PME (BFPME) et SOTUGAR Jumelage OSEO avec BFPME & Sotugar. Mission lancée en février Performer les process garantie et crédit. Renforcer loffre produit. Construire loutil cotation des risques. Former le personnel et renforcer laspect RH /2013 Egypte CGC Credit Guarantee Company. Développer un outil de cotation des risques. Bâtir le système de calcul du risque de défaut /2013 Tunisie GIZ Entité Allemande, soutien à linnovation en Tunisie. Décembre 2012 / Mars Evaluer un projet innovant. Manager un projet innovant. Définir une méthodologie dexpertise de projets de valorisation de la recherche 8 MISSIONS EN COURS

16 Nos références 16 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013 MISSIONS FINALISEES, notamment DatePaysBénéficiaireObjetJ/H 2012 Maroc ANPME Agence Nationale pour la promotion de la PME Mission TAIEX. Mission dexpertise sur lappui au lancement des activités et services du réseau EEN (Entreprise Europe) au Maroc Belgique SOWALFIN, société Wallonne de Garantie. Développement dun outil de cotation des risques. Système de calcul du risque de défaut Tunisie SOTUGAR Société de garantie. Développement dun outil de cotation des risques. Mise en œuvre dune méthodologie danalyse du risque par lAFD Pays membres de lUEMOA AFD & BOAD (Bq Ouest Africaine de développement). Analyse de loffre en garantie et des performances des institutions de garantie des pays de lUEMOA (Union Economique & Monétaire de lAfrique de lOuest) Liban KAFALAT. Mise en œuvre des recommandations de létude menée par la SFI (Banque Mondiale) pour améliorer le fonctionnement de Kafalat, organisme de garantie libanais Maroc CCG Caisse Centrale de Garantie. Définition de la nouvelle structuration des services de la CCG.. Constitution dun manuel des procédures et de contrôles Algérie CGCI Caisse de Garantie des Crédits dInvestissements. Analyse de la demande de garanties en matière de financement des PME. Elaboration dun plan de développement à 5 ans Maroc CCG Caisse Centrale de Garantie.Outils de cotation des risques.Outils de pilotage & de suivi des risques 75

17 Comment développer une activité « Expertise à lInternational » ? Nouer des partenariats avec les acteurs de ce marché : ADETEF, Banque Mondiale, AFD, Europe… Répondre aux appels doffre internationaux : Europe, Banque Mondiale,… Détecter des opportunités : Salons internationaux, foires, conférences Prospecter : prospection ciblée sur quelques pays/institutions 17 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

18 Les pistes 2013, notamment… 18 Maroc Termes de références en cours de finalisation pour un projet sur 3 ans avec la Caisse Centrale de Garantie Projet sur 3 ans Banque Mondiale Russie OSEO - Direction de l'International 25 février 2013 FSECA Fund of Small Enterprises Credit Assistance of Moscow - Potentiel de 70 J/H Offre Outils de cotation des risques Management risques, gestion des fonds Conduite du changement Consortium en cours de constitution Enhancement of the business environnement in the southern Mediterranean – Brussels – 2013/S Budget : euros Description mise en place politique modernisation de l'économie aide à la création et au développement des entreprises faciliter l'accès au financement pour les SME's Southern Mediterranean Croatie « Provision of advisory services to SMEs » En consortium avec Louis Berger et Aria Consult. ADETEF

19 Accompagner les entreprises à linternational 19 OSEO - Direction de l'International 25 février 2013

20 20 Partenariat UBIFRANCE & OSEO OSEO - Direction de l'International 25 février 2013 Objectif ? Accompagner & financer les entreprises dans leur développement à linternational Comment ? Prêts Export, de à (sans garantie) Garantie des apports à une filiale à létranger Garantie des engagements par signature Exemples ? 500 PPE (Prêts pour lExport) avec avis UBIFRANCE Participations à des salons entreprises à travers le monde avec UBIFRANCE Missions avec partenaires locaux Entreprise Europe Mexique/Conacyt - Chili/EuroChile en 2012 Missions entrepreneurs avec lappui dUBIFRANCE : Chine avec Chinovation, mai 2012 Brésil, Forum de linnovation, novembre 2011

21 oseo.froseo.fr/international oseo.fr/international Merci de votre attention Alain Renck Directeur de lInternational Vincent di Betta Responsable de lactivité Expertise à linternational Jean Louis Leloir Responsable de lactivité Expertise à linternational OSEO - Direction de l'International 25 février


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