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Conseil en retraite Mode demploi conseil-retraite.ch Philippe Kündig Chemin En Cormistaux 100 1040 Echallens www.conseil-retraite.ch 079 204 64 96 www.conseil-retraite.ch.

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1 Conseil en retraite Mode demploi conseil-retraite.ch Philippe Kündig Chemin En Cormistaux Echallens Pour la création de mon «fameux Canevas !» Une exclusivité, parfois imitée, mais jamais égalée !

2 Données de base nécessaires avant lentretien (pour chacun des conjoints le cas échéant) Nom Prénom Date de naissance Adresse Indispensables pour - calculer lancien N° AVS - commander sur Internet les CI AVS - préparer le «Canevas» vierge conseil-retraite.ch Philippe Kündig

3 Calcul de lancien N° AVS Attention : si le calcul ne seffectue pas, cest un problème de navigateur conseil-retraite.ch Philippe Kündig Avant lentretien

4 Commande des extraits CI AVS conseil-retraite.ch Philippe Kündig Avant lentretien

5 Commande des extraits CI AVS conseil-retraite.ch Philippe Kündig Avant lentretien

6 Commande des extraits CI AVS Sélectionner la Caisse cantonale selon domicile du client : VD Caisse conseil-retraite.ch Philippe Kündig Avant lentretien

7 Commande des extraits CI AVS conseil-retraite.ch Philippe Kündig Avant lentretien

8 Préparation du «Canevas» vierge conseil-retraite.ch Philippe Kündig Avant lentretien

9 Préparation du «Canevas» vierge conseil-retraite.ch Philippe Kündig Avant lentretien

10 Préparation du «Canevas» vierge conseil-retraite.ch Philippe Kündig Avant lentretien

11 Compléter la feuille de saisie retraite conseil-retraite.ch Philippe Kündig Pendant lentretien

12 Compléter la feuille de saisie retraite conseil-retraite.ch Philippe Kündig Pendant lentretien

13 Compléter le «Canevas» conseil-retraite.ch Philippe Kündig Commencer par les immeubles voir les valeurs fiscales dans la dernière déclaration dimpôts, demander les valeurs vénales, les conditions relatives aux hypothèques, sil y a des travaux de rénovations prévus (années, montants), etc. pour les immeubles de rendement, on indiquera sur le «Canevas» uniquement les rendements nets, après déduction des charges Villa individuelle Date construction / Date acquisition Pour les rentes AVS, jindique les montants maxi actuels, en attendant de recevoir les extraits CI AVS pour calculs Pendant lentretien

14 Compléter le «Canevas» conseil-retraite.ch Philippe Kündig Après avoir noté les données des immeubles, et dessiné le cas échéant les revenus locatifs nets comme «1 e couche», on reportera les revenus mensuels nets des activités lucratives, soit annuels divisés par 12 Salaire net M jusquà 63 Salaire net Mme jusquà 60 Villa individuelle Date construction / Date acquisition Pendant lentretien

15 Compléter le «Canevas» conseil-retraite.ch Philippe Kündig Salaire net M jusquà 63 Salaire net Mme jusquà 60 Villa individuelle Date construction / Date acquisition Liquidités : Obligations : Actions : Police de prévoyance liée M. : / prime annuelle VR Conseil : Ouvrir un cpte pilier 3 A et verser par année de 2012 à 2015 Compte pilier 3 A Mme : arrêter de verser sur ce cpte et ouvrir un 2 e cpte CP M. : (18% de ) à 63 ans (1.50%) p.m. rente (6.40%) CP Mme : (18% de ) à 60 ans (1.50%) p.m. rente (5.80%) Après avoir dessiné les revenus lucratifs, prendre note des autres données du patrimoine, telles que les liquidités et placements, les assurances-vie (3b et 3a), les cptes pilier 3 a et de libre passage, ainsi que les Caisses de pensions Dès ce moment, une réflexion débute pour optimiser la fiscalité et planifier la retraite : Ouverture dun 2 e cpte pilier 3 A, rachats dannées dans les CP, possibilité de toucher des rentes transitoires LPP (pont AVS), choix de la rente et/ou du capital, échelonnement des retraits de capitaux de prévoyance, utilisation de lépargne pour améliorer le budget à court/moyen terme, etc. Pendant lentretien

16 Compléter le «Canevas» conseil-retraite.ch Philippe Kündig Salaire net M jusquà 63 Salaire net Mme jusquà 60 Villa individuelle Date construction / Date acquisition Liquidités : Obligations : Actions : Police de prévoyance liée M. : / prime annuelle VR Conseil : Ouvrir un cpte pilier 3 A et verser par année de 2012 à 2015 Compte pilier 3 A Mme : arrêter de verser sur ce cpte et ouvrir un 2 e cpte CP M. : (18% de ) à 63 ans (1.50%) p.m. rente (6.40%) CP Mme : (18% de ) à 60 ans (1.50%) p.m. rente (5.80%) Pont AVS Rente M Budget total : Environ CHF 8000 Prélèvements sur la fortune Pendant lentretien


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