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1 SI bancaire et financier BANQUE DE DETAIL Ridouane ATIF.

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2 1 SI bancaire et financier BANQUE DE DETAIL Ridouane ATIF

3 2 I – La Banque : volet fonctionnel et besoins II – La traduction en terme de S.I III – Les métiers liés au S.I et lOrganisation SOMMAIRE

4 3 I - La Banque : volet fonctionnel LES CARACTERISTIQUES RESEAU DE DISTRIBUTION GESTION DU RISQUE + ACTIVITE REGLEMENTEE + USINE DE PRODUCTION +

5 4 LES CARACTERISTIQUES RESEAU DE DISTRIBUTION le CLIENT au cœur du dispositif nécessité dune connaissance fine et détaillée équipement besoins, attentes, comportement, appartenance une approche multi-canal, et disponibilité maximale lagence : centre de la relation les canaux complémentaires de lagence en terme de lieu, de temps I - La Banque : volet fonctionnel

6 5 LES CARACTERISTIQUES la SEGMENTATION base du pilotage commercial prendre en compte les spécificités clients marché / segment (/macro segment) adapter loffre adapter lorganisation commerciale niveaux de compétence mode dexploitation I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION

7 6 LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION ENTREPRISES PROFESSIONNELS AGRICULTURE PARTICULIERS ASSOCIATIONS COLLEC.LOCALES C.A, nombre de salariés Artisans, Commerçants, Prof.Lib,... Agriculteurs, Viticulteurs,.. Niveau, Patrimoine, etc...

8 7 LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION

9 8 LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION

10 9 LES CARACTERISTIQUES la gestion dun réseau physique de points de vente gestion des locaux immobilier, sécurité, téléphonie, informatique,.. maillage (étude dimplantation, transfert,..) la typologie des points de vente taille, marché, zone dimplantation le portefeuille élément de base de lanimation commerciale lien client / chargé daffaire I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION

11 10 LES CARACTERISTIQUES lorganisation dun point de vente lorganisation collective horaire douverture vs 35h population : commerciaux, support clientèle management, procédures lorganisation individuelle agenda & prise de RDV messagerie, téléphonie & gestion des absences I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION

12 11 LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION Superficie: Population: Densité:73 Superficie: Population: Densité:133

13 12 LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION 6 Dir. Régionales 70 directeurs d'Agence avec portefeuille qui dirigent l'agence principale 90 Directeurs d'Agence secondaire ou bureau AGENCE DRDR BUREAU REIMS I (44.5) Forum (27.4) St Marceau (3) Erlon (5) R. Av Laon (4.6) Tinqueux (4.5) REIMS II (18) Jean Jaurès (5) Cormontreuil (5) Guignicourt (2) St André (6) CHATEAU THIERRY (6)

14 13 LES CARACTERISTIQUES RESEAU DE DISTRIBUTION I - La Banque : volet fonctionnel

15 14 LES CARACTERISTIQUES les CANAUX alternatifs les opérations déplacées (Banque, Groupe) les automates (GAB, murs dargent,...) la banque à distance audiotel + SMS WEB (+ vidéotex) télétransmissions plate-forme entrante I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION

16 15 LES CARACTERISTIQUES lanimation commerciale la gestion des campagnes, challenges,.... ciblage, mailings suivi lanalyse des besoins et potentialités les outils davant-vente et de simulation la gestion des objectifs et le commissionnement le pilotage commercial I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION

17 16 LES CARACTERISTIQUES vis à vis des collaborateurs les délégations intuitu personae (analyse unique) par nature de crédit fonction de lexpérience les validations risques circulation de dossier calcul de décideur le pilotage des risques I - La Banque : volet fonctionnel GESTION DU RISQUE Risque de contrepartie

18 17 LES CARACTERISTIQUES vis à vis des clients consolidation des engagements octroi de crédit couple prix/risque (cotations) prise de garanties détection dévènements internes externes I - La Banque : volet fonctionnel GESTION DU RISQUE Risque de contrepartie

19 18 LES CARACTERISTIQUES Pilotage I - La Banque : volet fonctionnel SUIVI DU RISQUE 7 FAMILLES DEVENEMENTS ALERTES RISQUE GESTION DES DEBITEURS OPERATIONS ADMINISTRATIVES SUIVI GARANTIES & ASSURANCES EVENEMENTS COMMERCIAUX CONTRÔLE INTERNE EVENEMENTS CONTENTIEUX Risque de contrepartie

20 19 MOTEUR des "regroupements risques" des pivots par "regroupements risques" des produits pondérés risque des garanties pondérant les produits MOTEUR des "regroupements risques" des pivots par "regroupements risques" des produits pondérés risque des garanties pondérant les produits Notation Risque Mac Donough Notation Risque Mac Donough Grilles de délégations normées par emplois et intuitu personae Construction Mise à jour Grilles de délégations normées par emplois et intuitu personae Construction Mise à jour Réf. Emplois Réf. Structure hiérarchique Circuits hiérarchiques Construction Mise à jour Circuits hiérarchiques Construction Mise à jour Coefficient de Pondération Interfaçage Appel APPLICATIONS IDC Entreprises IP Consommation IP Immobiliers Découvert part Débiteurs … APPLICATIONS IDC Entreprises IP Consommation IP Immobiliers Découvert part Débiteurs … Réponse Décideur compétent I - La Banque : volet fonctionnel LES CARACTERISTIQUES SUIVI DU RISQUE

21 20 LES CARACTERISTIQUES risques opérationnels risques réglementaires intrusion, fraude informatique accès au système d'information … I - La Banque : volet fonctionnel GESTION DU RISQUE Autres types de risques R.O.

22 21 LES CARACTERISTIQUES la Banque présente la particularité de CONCEVOIR, FABRIQUER le plus souvent ses produits et services peu de sous-traitants produits finis externes immatériels ceux-ci sont dans la majeure partie des cas immatériels INFORMATIQUE leur élaboration est le plus souvent de nature INFORMATIQUE ils sont essentiellement à connotation FINANCIERE exigence de SECURITE et de CONFIDENTIALITE USINE DE PRODUCTION I - La Banque : volet fonctionnel doù une informatique OMNI-PRESENTE

23 22 LES CARACTERISTIQUES la pierre angulaire : le catalogue Produit « Bancassurance » Tenue de compte : Comptes courants, Arrêtés de comptes,.. Épargne : Bancaire et Financière Moyens de Paiement : Domestique et International Crédits : Investissement, Fonctionnement, Habitat, Consommation, etc... Assurance : Épargne, IARD, Prévoyance Services : Accès distants, Automates, Accessoires contrats, etc.. USINE DE PRODUCTION I - La Banque : volet fonctionnel

24 23 LES CARACTERISTIQUES USINE DE PRODUCTION I - La Banque : volet fonctionnel une approche industrielle : Traitement de masse Découpage en filière, processus Réutilisation de composants Traçabilité (flux physiques et informatiques) des contraintes industrielles : zéro défaut, procédures dégradées,.... back-up chaud et froid

25 24 LES CARACTERISTIQUES des principes dOrganisation structurants priorité au service client et qualité temps réel, réactivité, simplification des circuits responsabilisation du commercial centre de la relation, aide à la décision limitation des ruptures de charge saisie à la source gestion du risque essentielle règle des 4 yeux USINE DE PRODUCTION I - La Banque : volet fonctionnel


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