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La place financière suisse Séminaire Economie nationale Prof. J.-Ch. Lambelet Chris Christen – Milena Fierz - Marc Gerber.

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1 La place financière suisse Séminaire Economie nationale Prof. J.-Ch. Lambelet Chris Christen – Milena Fierz - Marc Gerber

2 Introduction Analyse autour de 3 axes : Historique de la place financière helvétique Analyse de la place financière Ses avantages concurrentiels

3 Historique Genève et les Italiens Naissance des activités des banques au XII e siècle car besoins de : change de monnaies transférer des fonds dune place à une autre crédit Importance des foires de Genève dès le XV e siècle Déménagement pour Lyon entre 1464 et 1466

4 Reprise dès la fin du XVI e siècle dans les crédits Création dun change public à Bâle dont les fonctions sont : Dépôts contre intérêts Consentement de prêts Opérations de transferts Gestion de fortune dès 1574 Accumulation dargent aux XVI e et XVII e siècles Un réseau se tisse entre les villes suisses Historique Lor et les villes solidaires

5 Deux groupes se partagent les capitaux : les entrepreneurs du service mercenaire les négociants Les négociants deviennent dès 1700 des banquiers purs et simples Montée des banques privées dès le début du XVIII e siècle principalement à Genève Historique Grand négoce et banque privée

6 Manipulation de beaucoup dargent par les banques privées, mais elles lexpatrient. 1820, des besoins dargent surgissent à cause de : la modernisation de lindustrie lépargne à placer Historique Les banques au service de léconomie

7 Création de nombreux établissements : premières caisses dépargne banques cantonales banques daffaires (CS en 1856, UBS en 1912) compagnies dassurances dès 1857 BNS en 1907

8 Historique Le mythe bancaire Création dune multitude de banques Réputation de solidité et de fiabilité Importance de la continuité

9 Analyse de la place financière helvétique Définition Poids de la place financière suisse en termes absolus et relatifs Considérations

10 Définition dune place financière « Une place financière est (…) un lieu déchange de capitaux nécessaires à la vie économique dun pays (…). Lesdits échanges seffectuent entre agents économiques, les uns ayant des besoins de financement et de couverture, les autres ayant des excédents à placer ou des envies de spéculation. » (Karyotis 1999, page 16.)

11 Les facteurs de comparaisons Place financière Marché des capitaux Marché des changes, réserves dor et de changes Part du secteur financier dans la valeur ajoutée brute Secteur bancaire en comparaison internationale

12 Quelques chiffres Bourse des valeurs suisse au 8e rang mondial Capitalisation représente 3.72 fois le PIB annuel Secteur bancaire fortement capitalisé Contribue pour près de 14% à la valeur ajoutée totale Représente 5% du total des emplois Contribue à lensemble des recettes fiscales pour 20% Fort impact macroéconomique

13 Le marché des capitaux Bourse de valeurs : actions + obligations CH = 2.3% du marché mondial 8e rang mondial Capitalisation boursière / PIB annuel = 3.72 Marché bancaire international : part de la Suisse en 2000 : 7.2% des actifs 6.5% des passifs 8.9% des prêts

14 Le marché des changes, les réserves dor et de changes Le franc suisse comme monnaie internationale : monnaie de référence : dollars US part de la monnaie suisse : 3.5% en % en 1989

15 Le marché des changes, les réserves dor et de changes Part de la Suisse dans le marché des changes total : 4.0% en % en 1995 Londres est le numéro 1 Avoirs officiels en or en 1999 : 2590 tonnes dor 7.7% du marché

16 Part du secteur financier dans la valeur ajoutée 10.9% en % en 1998 secteur en croissance Part du Canada en 1998 : 8.5% Absence de données pour les USA et UK

17 Secteur bancaire en comparaison internationale 3.03% des emplois forte densité bancaire

18 Synthèse des dimensions internationales de la Suisse Indice moyen ajusté = 6.7% Rapport = 5.12

19 Impact macroéconomique La Suisse a une place financière importante et forte Elle assure 3.03% des emplois Taux dintérêt réel bas Léconomie entière bénéficie de ses retombées Exemple : Genève

20 Avantages concurrentiels de la place financière suisse 3 approches pour expliquer pourquoi la place financière est si importante : La gestion bancaire La Suisse Aspects marketing

21 Gestion bancaire Style de gestion « Swiss banking » : Sérieux, fiabilité, efficacité et sécurité Qualité suisse adaptée aux exigences internationales Protection totale de la sphère privée

22 Gestion bancaire Attractivité et sûreté de la place financière suisse : Notation des agences de rating Banques universelles Forte part de fonds propres « too big to fail »

23 Gestion bancaire Confiance : Elément-clé Repose sur une longue tradition Avantage très fragile Gestion de fortune

24 La Suisse La position géographique Les infrastructures La qualité du personnel

25 Aspects marketing Satisfaire la demande Positionnement Image

26 Conclusion Très importante pour notre économie Quel impact aurait labandon de notre secret bancaire ? Stabilité grâce à lor de la BNS ? Nombreux avantages concurrentiels


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