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Billets de dépôt CIBC CI M.A.X. MC Série Portefeuilles croissance, s5 (CBL 311) Billets de dépôt CIBC M.A.X. MC Série Portefeuilles revenu, s6 (CBL 312)

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2 Billets de dépôt CIBC CI M.A.X. MC Série Portefeuilles croissance, s5 (CBL 311) Billets de dépôt CIBC M.A.X. MC Série Portefeuilles revenu, s6 (CBL 312) Maximisez la participation aux marchés mondiaux, le revenu et la protection

3 Le présent document est de nature confidentielle et est destiné à un usage interne seulement. Son contenu ne peut être ni reproduit, ni distribué au public ou à la presse. Le contenu de cette présentation ne doit en aucun cas être interprété comme une offre de vente ni comme une sollicitation d'offre d'achat. La présentation n'a pas non plus pour objet de fournir des conseils en matière de placements, de fiscalité ou de comptabilité. Les renseignements qu'elle contient ne constituent qu'un sommaire devant être complété par la lecture du document d'information, qui contient des informations plus détaillées. Le document d'information contient notamment des renseignements sur la stratégie de répartition dynamique, le calcul et le versement des intérêts, le portefeuille d'obligations théorique, le remboursement du capital à l'échéance et certains éléments de risque. Tout scénario hypothétique que pourrait contenir la présentation n'est fourni qu'à titre d'exemple et ne constitue aucunement une prévision de résultats réels, lesquels qui pourraient s'écarter substantiellement des montants utilisés à titre indicatif. « CI », le logo de Placements CI et « Série Portefeuilles » sont des marques de commerce déposées de Placements CI Inc. qui font l'objet de licences d'utilisation octroyées à la CIBC. « Billets de dépôt M.A.X. » est une marque de commerce de la CIBC.

4 Maximisez les avantages de la répartition d'actif –Les Billets offrent les avantages de la répartition stratégique d'actif du fonds sous-jacent de la Série Portefeuilles et ceux de la répartition dynamique d'actif de la structure des Billets de dépôt M.A.X. CI Maximisez le rendement grâce à la constance assurée de la répartition du portefeuille (CARP) –Les Billets offrent une participation initiale accrue au fonds sous-jacent et un potentiel de participation pouvant atteindre 200 % du capital investi –Protection améliorée en cas de marché baissier Identification des investisseurs potentiels –Ces produits ont été conçus pour répondre aux besoins de nombreux types d'investisseurs Caractéristiques clés

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9 Série Portefeuilles croissance Le fonds Série Portefeuilles croissance possède un portefeuille mondial stratégiquement diversifié regroupant des fonds communs de placement CI sélectionnés. En voici les principales caractéristiques : placements en actions mondiales avec un faible pourcentage de l'actif investi en titres à revenu fixe privilégie la croissance à long terme moindre volatilité à long terme grâce à une participation à différents marchés dans le cadre d'une stratégie de placement neutre sur le plan du style de gestion Pour une participation aux marchés mondiaux, choisissez les Billets de dépôt CIBC CI M.A.X., Série Portefeuilles croissance, s5 Source: CI InvestmentsSource: PALTrak

10 MAXimisation de votre participation aux marchés mondiaux et du rendement obtenu Fonds sous-jacent : Fonds Série Portefeuilles croissance. Participation initiale de 135 % du capital investi au Fonds Série Portefeuilles croissance (participation pouvant atteindre 200 %) jumelée à un prêt théorique à faible coût. Les distributions sont intégralement consacrées à l'achat de parts supplémentaires du Fonds. MAXimisation de la protection du capital La CIBC garantit le remboursement intégral du capital investi à l'échéance, sans égard pour la performance des fonds et pour l'effet de levier utilisé. MAXimisation de la valeur obtenue Les frais de gestion de portefeuille ne dépasseront en aucun cas 2,40 % du solde du compte de parts. Aucuns frais ne seront imputés au compte d'obligations. Une participation supplémentaire de 35 % sera offerte au taux annuel de 4,58 %.** Rentabilité sur le plan fiscal : –Gains en capital possibles si les Billets sont vendus avant l'échéance –Les revenus d'intérêt ne seront imposés qu'à l'échéance. ** Au 23 octobre Billets de dépôt CIBC M.A.X. CI, Série Portefeuilles croissance, série 5

11 Fonds Série Portefeuilles revenu Le fonds Série Portefeuilles revenu possède un portefeuille de revenu stratégiquement diversifié regroupant des fonds communs de placement CI sélectionnés. En voici les principales caractéristiques : des revenus constants et assurés fournis par les obligations et les créances hypothécaires un faible pourcentage de l'actif placé en actions pour plus de stabilité et pour offrir un certain potentiel de croissance Si vous recherchez un revenu, choisissez les Billets de dépôt CIBC M.A.X. CI, Série Portefeuilles revenu, série 6 Source : CI Investments Source: PALTrak

12 Billets de dépôt CIBC M.A.X. CI, Série Portefeuilles revenu, série 6 MAXimisation du revenu et des distributions Fonds sous-jacent : Fonds Série Portefeuilles revenu Participation initiale de 150 % du capital investi au Fonds Série Portefeuilles revenu (participation pouvant atteindre 200 %). 75 % des distributions ordinaires effectuées par le Fonds Série Portefeuilles revenu sont versées mensuellement. Tout excédent, ainsi que toutes les autres distributions du Fonds, servent à faire l'acquisition de parts supplémentaires du Fonds. Lors de leur lancement, il est prévu que les Billets offriront un taux de rendement annuel de 5,57 %.* Le rendement annuel des Billets pourrait correspondre à 7,5 % si le taux de distribution cible de 5 % est réalisé et que la participation au Fonds atteint 200 %. MAXimisation de la protection du capital La CIBC garantit le remboursement intégral du capital investi à l'échéance, sans égard pour la performance des fonds et pour l'effet de levier utilisé. MAXimisation de la valeur obtenue Frais de gestion de portefeuille ne dépassant pas 2,40 % pour le compte de parts, et 0,75 % pour le compte d'obligations. Une participation supplémentaire de 35 % sera offerte au taux annuel de 4,58 %.** Rentabilité sur le plan fiscal : –Gains en capital possibles si les Billets sont vendus avant l'échéance –Les revenus d'intérêt ne seront imposés qu'à l'échéance. * Au 24 octobre 2006, la distribution réelle du Fonds s'élevait à 4,94 %. Il n'existe aucune garantie que l'objectif de rendement du Fonds sera atteint, que le Fonds effectue des distributions ou que les Billets réussiront à conserver une participation au Fonds de 150 % du capital investi. Par conséquent, il est probable que le montant des intérêts versés pour un mois donné pendant la durée des Billets fluctuera. Il pourrait même être nul. ** Au 23 octobre 2006.

13 Avantages de la structure des Billets M.A.X. CI Participation initiale accrue aux fonds sous-jacents. Billets de dépôt Série Portefeuilles croissance, série 5 – Participation initiale au Fonds Série Portefeuilles croissance égale à 135 % du capital investi Billets de dépôt Série Portefeuilles revenu, série 6 – Participation initiale au Fonds Série Portefeuilles revenu égale à 150 % du capital investi Participation pouvant atteindre 200 % du capital investi Lorsque le Fonds obtient un bon rendement, une participation accrue au Fonds peut être obtenue au moyen d'un prêt théorique permettant d'augmenter le potentiel de rendement. Lorsque le Fonds obtient un rendement négatif, une diminution de la participation au Fonds pourrait atténuer les pertes de manière à ce que les investisseurs soient en mesure de profiter de tout redressement ultérieur. La faiblesse relative des frais et des intérêts débiteurs contribue à préserver la participation au Fonds en rendant la structure moins susceptible de faire l'objet d'une diminution de levier ou d'une affectation des fonds à l'achat d'obligations. Remboursement intégral du capital investi à l'échéance, sans égard pour la performance des fonds et pour l'effet de levier utilisé.

14 Comment fonctionne la stratégie de répartition dynamique des Billets M.A.X. CI? Constance assurée de la répartition du portefeuille (CARP) À la date d'émission, la somme de 135 $ par Billet Série Portefeuilles croissance et de 150 $ par Billet Série Portefeuilles revenu sera affectée à l'achat théorique de parts du Fonds. Par la suite, le portefeuille sera rééquilibré entre les parts du Compte de parts et les obligations du Compte d'obligations conformément aux règles de répartition du portefeuille. La décision d'augmenter ou de diminuer l'affectation de l'actif des Billets au Compte de parts sera fondée sur l'Écart entre la VL des Billets et le Plancher (généralement la valeur d'une obligation théorique échéant à la Date d'échéance). La stratégie de répartition dynamique permet une participation initiale accrue (qui pourra atteindre 200 % du capital investi) au Fonds tout en assurant une protection intégrale du capital à l'échéance. S'il se produit une modification significative de l'Écart, un rééquilibrage sera déclenché. Achat initial Compte de parts Compte d'obligations Initialement, le portefeuille sera uniquement composé de parts du Fonds Le portefeuille sera rééquilibré conformément à la stratégie de répartition dynamique

15 Temps Valeur Remboursement du capital VL du panier Valeur des obligations théoriques Augmentation Échéance Diminution - Augmentation Distance Stratégie de levier dynamique Placement initial Le rééquilibrage est fonction de l'Écart

16 Losque la position cible sécarte de plus de 25 % de la position réelle, un cas de répartition est déclenché afin de réaligner la position réelle par rapport à la position cible. Comment la participation est-elle déterminée? Billets de dépôt CIBC M.A.X. CI, Série Portefeuilles croissance, série 5

17 Comment la participation est-elle déterminée? Billets de dépôt CIBC M.A.X. CI, Série Portefeuilles croissance, série 5 (suite)

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19 Un « cas de protection » survient lorsque lÉcart tombe en deçà de 1,5 % du Plancher. Lactif des Billets est alors entièrement investi dans des obligations jusqu'à léchéance, sans égard pour le rendement ultérieur du Fonds. Cas de protection

20 Aimeraient placer leur argent dans un instrument à échéance fixe Apprécient la protection du capital mais recherchent de meilleures perspectives de rendement Souhaitent investir dans des instruments de placement non traditionnels auxquels ils n'auraient pas directement accès à titre d'investisseur particulier Croient aux vertus de la stratégie achat-maintien Billets de dépôt Série Portefeuilles croissance, série 5 Ont un horizon de placement à moyen-long terme. Souhaitent éviter les risques mais recherchent une diversification à l'échelle mondiale Privilégient une croissance dynamique du capital avec un potentiel de participation accrue et une protection du capital à l'échéance Sont attirés par un portefeuille d'actions mondiales bien diversifié comprenant également quelques titres à revenu fixe Billets de dépôt Série Portefeuilles revenu, série 6 Hésitent à engager leur actif à long terme compte tenu des taux actuels Ont peu de chances d'atteindre leurs objectifs de placement en raison de la faiblesse des taux d'intérêt Recherchent un rendement stable et assuré Investisseurs plus tolérants à l'égard du risque qui recherchent un revenu périodique sans toutefois voir leur risque augmenter appréciablement Investisseurs approchant de l'âge de la retraite qui recherchent de meilleurs rendements que ceux procurés par les titres à revenu fixe. Investisseurs potentiels

21 Développez vos activités Revenu Solutions de placement : –Options CPG/revenu fixe –Exposition au fonds d'actions –Rendements améliorés et potentiel de croissance –Efficacité fiscale –Dispositions à valeur nette élevée –Initiatives d'accumulation d'actifs Outils de prospection Outils de couverture

22 Sommaire des modalités Émetteur Banque Canadienne Impériale de Commerce (CIBC) Date d'émission Billets Série Portefeuilles croissance : 29 novembre 2006 / Billets Série Portefeuilles revenu : 20 décembre 2006 Date d'échéance Billets Série Portefeuilles croissance : 1 er décembre 2014 / Billets Série Portefeuilles revenu : 22 décembre 2014 Dénomination Prix de souscription : 100,00 $ le Billet Souscription minimale : $ (50 Billets) Structure Stratégie de répartition dynamique (CARP). Billets Série Portefeuilles croissance, série 5 : Fonds sous-jacent : Fonds Série Portefeuilles croissance Participation de 135 % au lancement, participation potentielle de 200%, protection intégrale du capital à l'échéance 100 % des distributions du Fonds réinvesties dans la structure. Billets Série Portefeuilles revenu, série 6 : Fonds sous-jacent : Fonds Série Portefeuilles revenu Participation de 150 % au lancement, participation potentielle de 200%, protection intégrale du capital à l'échéance Coupons mensuels correspondant à 75 % des distributions ordinaires du Fonds (devraient équivaloir à un rendement annuel de 6,58 % au lancement). Frais Billets Série Portefeuilles croissance, série 5 : Frais de gestion de portefeuille : 2,40 % de la valeur du compte de parts; aucuns frais pour le compte d'obligations. Emprunt : correspond au taux d'intérêt annuel d'une acceptation bancaire d'un mois, plus 25 points de base. Billets Série Portefeuilles revenu, série 6 : Frais de gestion de portefeuille : 2,40 % pour le compte de parts; 0,75 % pour le compte d'obligations. Emprunt : correspond au taux d'intérêt annuel d'une acceptation bancaire d'un mois, plus 25 points de base. Tous les frais sont calculés quotidiennement et payables mensuellement à terme échu à même l'actif du portefeuille. Admissibilité aux RER Admissibles à 100 % aux REER, aux FERR, aux REEE, aux RPDB et aux CRI. La CIBC permet les achats au nom du client pour les REER seulement (aucuns frais). Les achats pour tous les autres types de régimes enregistrés doivent être effectués dans le cadre d'un régime commandité par un courtier ou un intermédiaire. Marché secondaire Marchés mondiaux CIBC Inc. maintiendra un marché secondaire pour les Billets (selon disponibilité). Des frais de vente anticipée pouvant atteindre 6,95 % peuvent s'appliquer aux ventes de Billets avant la date d'échéance.

23 Commission à l'acquisition : 5,00 % Commissions de suivi annuelles : 0,25 % de la valeur du Compte de parts Code FundSERV : Billets Série Portefeuilles croissance, série 5 – CBL311 Billets Série Portefeuilles revenu, série 6 – CBL312 Échéance de 8 années Rémunération des conseillers :

24 Outils du conseiller Présentation PowerPoint Feuille verte Brochure du conseiller Brochure du client Lettre de prospection Foire aux questions

25 MERCI Pour des renseignements plus détaillés, veuillez visiter notre site Web :


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