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Banque Gabonaise de Développement LE ROLE DE LA BANQUE GABONAISE DE DEVELOPPEMENT Une réponse aux nouveaux défis de la société gabonaise Consultation régionale.

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1 Banque Gabonaise de Développement LE ROLE DE LA BANQUE GABONAISE DE DEVELOPPEMENT Une réponse aux nouveaux défis de la société gabonaise Consultation régionale – Paris, juin 2006 Repenser le rôle des Banques Nationales de Développement

2 Banque Gabonaise de Développement 2 Thèmes développés 1.Introduction 2.Présentation de la BGD 3.Une réflexion nécessaire menée sur les options stratégiques futures à retenir 4.Laction pour le développement économique et social, principe fondateur de la stratégie de la BGD 5.Un projet stratégique global fait de décisions coordonnées et complémentaires 6.Le recentrage de la banque sur ses missions originelles dintérêt public 7.Un nouveau schéma organisationnel, au service du développement du Gabon 8.Conclusions

3 Banque Gabonaise de Développement 3 1. Introduction Banque Gabonaise de DéveloppementCréée en 1960, la Banque Gabonaise de Développement vient de fêter sa 46ème année dexistence. Au cours de son cheminement, la banque a dû sadapter aux changements économiques afin de maintenir sa place en tant quinstrument financier au service du développement au Gabon. Les défis permanents auxquels sont confrontés les institutions de financement du développement ont ainsi conduit la BGD a engager une réflexion sur ses orientations stratégiques futures pour répondre aux nouvelles exigences de la société gabonaise.

4 Banque Gabonaise de Développement 4 Principaux chiffres Principaux chiffres au 31/12/05 Actifs: 75,55 millions EUR Fonds propres: 50,12 Millions EUR Résultat net : 0,41 Million EUR Nombre demployés: 224 Agences: 7 Le siège social à Libreville Capital : Capital : 38 Millions EUR Principales activités Prêts aux entreprises Prêts à la consommation Activité pour compte propre (prise de participations) Activité pour compte de tiers (gestion de fonds) société dIntérêt National La Banque Gabonaise de Développement est une société dIntérêt National, créée par la loi du 8 juin 1960 et soumise à la réglementation bancaire. Société Gabonaise de Crédit Crédit de lAfrique Equatoriale Française Elle à repris les activités de la Société Gabonaise de Crédit, constituée le 1er juillet 1959, à la suite de léclatement du Crédit de lAfrique Equatoriale Française lui même créée en 1948 Historique : 2. Présentation de la BGD

5 Banque Gabonaise de Développement 5 2. Présentation de la BGD Lactionnariat État Gabonais Banque des États dAfrique Centrale DEG - Allemagne CDC Entreprises Groupe Caisse des Dépôts Natexis Banques Populaires Agence Française de Développement 69,01% 11,40% 8,00% 7,80% 3,15% 0,64%

6 Banque Gabonaise de Développement 6 3. Une réflexion nécessaire menée sur les options stratégiques à retenir La BGD, a engagé, une réflexion sur : –sa stratégie future, intégrant lensemble des paramètres économiques, financiers et sociaux, –les métiers sur lesquels se spécialiser, –lorganisation la mieux adaptée afin de mettre en œuvre la stratégie définie, Cette réflexion intègre à la fois lenvironnement économique dans lequel se situe la BGD, et ses propres spécificités liées notamment à ses missions dintérêt public –lensemble des paramètres économiques et financiers ont été pris en compte –La BGD, nhésitera pas à se positionner par rapport aux lacunes du marché.

7 Banque Gabonaise de Développement 7 4. Laction pour le développement économique et social, principe fondateur de la stratégie de la BGD La BGD a pour mission prioritaire de participer au développement économique et social du Gabon. Son action doit systématiquement sinscrire dans cette perspective. Banque au service du développement, elle na pas pour souci unique la rentabilité des opérations ou la rentabilité par employés, ni le profit net, au contraire des autres banques commerciales. Son positionnement stratégique doit inclure le souci constant du développement, tout en conservant une rentabilité minimale pour pérenniser cette dimension sociale. Les décisions et actions entreprises par la BGD dans le cadre du développement de son activité ont pris en compte cette donnée majeure. La BGD na pas hésité à intervenir sur des secteurs ignorés du secteur privé, tel celui de lhabitat social. Elle continuera à lavenir dans cette voie, cherchant à promouvoir la dynamique vertueuse de service public engagée aujourdhui.

8 Banque Gabonaise de Développement 8 5. Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentaires 1. Lexternalisation des activités spécialisées complémentaires aux missions originelles, 1.1 La création dun pôle immobilier externalisé –Création de la Banque de lHabitat du Gabon (BHG) Établissement de Crédit visant à soutenir et à augmenter lépargne et linvestissement des ménages, pour accéder à la propriété dun habitat social. La création dune structure externe spécialisée permettra de concentrer les compétences dans ce domaine spécifique et de mieux mesurer les attentes et les réalisations. La BHG en proposant des prêts à taux réduit, jouera un rôle moteur au Gabon dans le secteur de lhabitat social, répondant en cela aux missions dorigine fixées à la BGD.

9 Banque Gabonaise de Développement 9 5. Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentaires 1.1 La création dun pôle immobilier externalisé –Création de la Banque de lHabitat du Gabon (BHG) La BHG pourra compter sur le financement dinvestisseurs potentiels qui ont confirmé leur intérêt pour ce projet. Des partenariats techniques extérieurs avec dautres structures de financement de lhabitat ont été conclus. –La BGD, a proposé à lÉtat pour la mise en œuvre du projet de promotion de laccès au logement qui sinscrit au cœur du dispositif de réduction de la pauvreté un schéma daide au logement

10 Banque Gabonaise de Développement Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentaires 1.1 La création dun pôle immobilier externalisé –Création dune société de promotion immobilière Solution temporaire du problème du logement social cette société a pour objet, en coordination avec la BHG, de participer à la politique dhabitat social de la BGD, Cette société est opérationnelle : elle sera notamment en charge de la promotion de logements sociaux à Libreville, La société de promotion immobilière complétera le dispositif immobilier social du groupe BGD, indépendant de la banque pour des raisons de clarté organisationnelle et pour marquer la cohérence stratégique des activités de la banque.

11 Banque Gabonaise de Développement Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentaires 1.2 La création dun pôle financier et dinvestissement externalisé –La BGD, se devant de jouer un rôle moteur dans les projets financiers et économiques stratégiques pour le développement économique national et régional, a entrepris de participer aux principaux projets régionaux transnationaux développés ces dernières années. Prise de participation dans la Bourse des Valeurs Mobilières dAfrique Centrale (BVMAC) –Parallèlement, projet de création dune société de Bourse appelée à jouer un rôle actif dans le développement financier et économique des entreprises Son objet sera de contribuer à la croissance du marché, tout en veillant au respect des meilleures pratiques et règles éthiques auxquelles se conformer dans le cadre dactivités de marché.

12 Banque Gabonaise de Développement Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentaires 1.2 La création dun pôle financier et dinvestissement externalisé –Autre participation aux grands projets visant à structurer lespace financier de la sous région : prise de participations dans la Société Monétique dAfrique Centrale, Contribution au développement essentiel des moyens de paiement, sans en faire un centre de développement propre au groupe BGD, répondant ainsi favorablement aux sollicitations de la BEAC, promotrice du projet. Par ces participations, la BGD répond à la nécessité impérative de prendre part à ces projets vitaux pour le développement de la sous région. Nattendant pas une forte rentabilité immédiate sur ces projets, elle parie de façon mesurée sur le futur de ces projets et joue son rôle moteur de participant actif au développement économique et social gabonais.

13 Banque Gabonaise de Développement Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentaires 2. Autres projets –Développement dune activité de micro finance Le Gouvernement gabonais a identifié la micro finance comme un instrument approprié de lutte contre la pauvreté et a engagé avec le PNUD un projet pilote dappui au micro crédit. La BGD a été retenue dans ce cadre comme opérateur financier.Dans son action elle ciblera prioritairement les personnes sans revenu fixe et la population non bancable A terme la création dun établissement de micro finance pourrait être envisagée

14 Banque Gabonaise de Développement Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentaires 3. Partenariats techniques et financiers – Dans un souci de cohérence stratégique et afin de tirer parti au mieux de lexpérience dautres structures capables de lui apporter leur savoir technique, la BGD a noué des partenariats techniques avec certaines institutions financières. – Sagissant des partenariats financiers avec des institutions financières internationales, des discussions sont en en vue de bénéficier de lexpérience et des acquis de structures spécialisées notamment dans le domaine de la mobilisation de lépargne institutionnelle.

15 Banque Gabonaise de Développement Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentaires 4. Participation à des échanges scientifiques actifs, –La BGD, conformément à ses objectifs dacteur/incitateur du développement, sest engagée, pour promouvoir lessor scientifique national et les activités de recherche et développement. Signature dune convention avec le Laboratoire dÉconomie Appliquée de Libreville, Participation au projet daide au Gabon de la Division du Commerce et de lIntégration régionale de la Commission Économique pour lAfrique de lONU, Élaboration des termes dune collaboration avec lInstitut de Recherche pour le Développement pour répondre au souci de disposer dune expertise scientifique en matière de biodiversité.

16 Banque Gabonaise de Développement Un projet stratégique global, fait de décisions coordonnées et complémentaires 5. Réalisations en phase avec les meilleures pratiques de bonne gouvernance Les mesures prises constituent une référence en matière de transparence financière pour les banques du Gabon : Appel à une agence de rating, pour faire lobjet dune notation externe et reconnue internationalement Mise en place un programme de lutte anti-blanchiment, destiné à se mettre au niveau des meilleures pratiques internationales en ce domaine.

17 Banque Gabonaise de Développement Le recentrage de la BGD sur ses missions originelles dintérêt public –La priorité stratégique de la BGD : le développement dune activité doctroi de crédits et garanties à vocation économique et sociale Lactivité de prêts sous forme de garanties ou de crédits, constituera le métier cible. Ce portefeuille de prêts et crédits aura vocation à poser les bases dun portefeuille de prêts structurants pour le développement économique et social du Gabon, notamment à destination des collectivités locales ou dorganismes publics et parapublics, De par son caractère très décentralisé, le groupe ainsi défini sera plus à même de remplir son rôle dacteur global du développement économique et social du Gabon, Dans cette perspective, la gestion de ce groupe diversifié devra être assurée par une nouvelle structure concentrant les responsabilités liées à la direction du groupe.

18 Banque Gabonaise de Développement Un nouveau schéma organisationnel, au service du développement économique et social du Gabon –Une organisation repensée, posant les bases dun développement décentralisé en accord avec lesprit des missions parapubliques daide au développement Recentrage de la BGD sur un pôle de développement opérationnel, centralisant les activités de prêts et crédits, à vocation économique et sociale, Développement de 2 pôles externalisés, immobiliers et financiers, Création dune institution financière parapublique en tête de groupe, en charge de la stratégie densemble, exerçant les fonctions de conseil et de contrôle des différentes entités.

19 Banque Gabonaise de Développement Conclusions 1. Une stratégie nouvelle pour un devoir affirmé dinstitution de développement économique et social La BGD a engagé ces 2 dernières années une stratégie de diversification de ses activités, dans la perspective dune action plus efficace et plus complète en faveur du développement économique et social du Gabon. La concrétisation des options stratégiques retenues passe par la création dun groupe plus cohérent, organisé en 3 pôles, sous la direction stratégique et le contrôle dune institution financière privilégiant les missions sociales dintérêt public. Le meilleur partage des tâches issu de cette nouvelle organisation limitera les risques opérationnels,

20 Banque Gabonaise de Développement Conclusions 2. Une stratégie dissociant nettement les métiers, et notamment les activités concurrentielles des projets de développement Les pôles créés, dissociées de linstitution financière dirigeante, répondront à lobjet social initial de la BGD et seront de 3 natures distinctes : –Des activités destinées à promouvoir lhabitat social et la promotion immobilière –Des activités dinvestissement et de financements structurés –Des activités de développement opérationnel, sous le contrôle de la BGD

21 Banque Gabonaise de Développement Conclusions Le groupe aura à sa tête une institution financière nouvelle, en charge de la stratégie globale et de la coordination des missions dintérêt public Lorganisation ainsi définie sera plus réactive, capable de se diversifier vers les nouveaux métiers du développement et de répondre aux préoccupations des pouvoirs publics La nouvelle organisation du groupe, gagnera en capacité dadaptation et en réactivité par rapport à un modèle organisationnel plus centralisé.

22 Banque Gabonaise de Développement Conclusions 3. Une stratégie posant les bases dun partenariat économique et financier approfondi avec lÉtat Cette clarification pourra poser les bases dun partenariat économique et financier approfondi du groupe avec lÉtat Participation plus systématique et plus importante aux montages financiers de lÉtat Dispositions fiscales pouvant être revues afin de favoriser la BGD dans ses missions dintérêt public Gestion éventuelle des participations stratégiques et du portefeuille de lÉtat Mobilisation de lÉpargne Institutionnelle

23 Banque Gabonaise de Développement 23 MERCI Contacts Christian BONGO Administrateur Directeur Général Fulvio MAZZEO Conseiller à la Direction Générale


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