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1 GESTION DES RISQUES Financement et sécurisation des ventes export de Peugeot et Citroën Vente de VN, PR et CKD à des importateurs et des assembleurs,

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Présentation au sujet: "1 GESTION DES RISQUES Financement et sécurisation des ventes export de Peugeot et Citroën Vente de VN, PR et CKD à des importateurs et des assembleurs,"— Transcription de la présentation:

1 1 GESTION DES RISQUES Financement et sécurisation des ventes export de Peugeot et Citroën Vente de VN, PR et CKD à des importateurs et des assembleurs, à nos filiales dans le cadre dun contrat qui définit les conditions de vente (incoterm, délai de paiement, mode de paiement et de sécurisation) Couverture du risque de non paiement et éventuellement du risque de fabrication Pas de risque, pas de dépassement des plafonds de sécurisation Partage des coûts de sécurisation avec nos partenaires

2 2 GESTION DES RISQUES Analyse du risque de contrepartie : Choix des partenaires banquiers (comité des contreparties) Banques agréées par le comité des risques et des contreparties groupe dans le cadre de limites définies Relations à long terme / Negociation des commissions Une vingtaine de banques pour lactivité « Trade » en 2007

3 3 GESTION DES RISQUES Choix des techniques de sécurisation 1.Transfert davance, 2.Crédit documentaire, 3.Garantie bancaire ou Stand by Letter of credit, 4.Agrément Coface ou dun autre assureur crédit Choix de la technique la plus efficace et la moins coûteuse en charge de travail et en commissions payées aux banques et/ ou assureurs crédit

4 4 GESTION DES RISQUES Crédits documentaires (1) Technique de sécurisation incontournable dans certains pays (Iran, Nigéria, Chine, …) car les autorités locales exigent un crédit documentaire pour autoriser le dédouanement des marchandises et contrôler les sorties de devises. Technique de sécurisation la plus sûre et la plus équitable pour les deux partenaires Pour les partenaires « mauvais payeurs », parfois seule technique permettant dêtre payé à bonne date Technique utilisée à lexport mais également à limport Technique applicable aux marchandises et aux services

5 5 GESTION DES RISQUES Crédits documentaires (2) Contrôle de la banque émettrice Contrôle de la banque notificatrice et négotiatrice Demande de confirmation officielle ou silencieuse / négociation du taux Vérification de lacceptabilité de tous les termes du crédit documentaire Demande et suivi de lobtention des amendements Standardisation des modèles pour éviter les risques dirrégularité Cas de lIran / désengagement des banques occidentales / banques iraniennes sanctionnées

6 6 GESTION DES RISQUES Garanties bancaires et Stand by Letter of credit Garantie bancaire à première demande Standardisation des textes pour faciliter la mise en jeu Mise en jeu sur la base dune attestation de non paiement du constructeur assorti du relevé des factures impayées Instrument le plus souple Mise en jeu et paiement rapide (sous une quinzaine de jours) Pas de franchise

7 7 GESTION DES RISQUES Agrément coface (1) Une police Globalliance par société exportatrice (AP,AC,..) avec des agréments assortis dun plafond et éventuellement de conditions spécifiques Zone 1 : couverture du risque commercial sur les pays de lOCDE Zone 2 : couverture du risque politique et commercial Zone 3 : couverture du risque politique (nos filiales commerciale hors UE) Des taux réduits sont prévus si lagrément est assorti dun crédit documentaire ou dune garantie Calcul de la prime sur le CA déclaré et pas sur lencours

8 8 GESTION DES RISQUES Agrément coface (2) Conditions standard : = 180 jours de délai de paiement par rapport à la date dexpédition des marchandises ou de facturation des services = blocage des livraisons au-delà de 210 jours = entre 210 jours et 240 j après la date de livraison déclaration de menace de sinistre avec ou sans demande dintervention Accord de rééchelonnement 95 % de quotité garantie Indemnisation 5 mois après la déclaration de sinistre Dossier lourd à constituer pour obtenir lindemnisation (factures, documents dexpédition, …)

9 9 GESTION DES RISQUES La meilleure solution consiste probablement à panacher garantie bancaire et agrément Coface Permet de gérer la relation avec limportateur avec fermeté et souplesse selon les impératifs du moment. Accroissement des risques (coface recensent un accroissement important des incidents de paiement depuis début 2008)

10 10 Conclusion


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