Qui sommes nous ? LE GROUPE AGF Assurfinance.

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1 Qui sommes nous ? LE GROUPE AGF Assurfinance

2 Le groupe

3 Le Groupe AGF : ses activités
Les AGF couvrent tous les domaines de l’assurance : habitation, automobile, santé… gestion du patrimoine, épargne, retraite… leader mondial en assurance crédit (Euler) premier assureur spatial mondial en terme de capacité

4 Le Groupe AGF : ses activités
Les AGF sont aussi très présentes dans : l’asset management avec AGF Asset Management l’activité bancaire et financière avec Banque AGF, W Finance… l’assistance avec Mondial Assistance, leader mondial de l’assurance voyage et de l’assistance

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13 Le Groupe AGF : ses objectifs stratégiques
Créer de la valeur Augmenter ses parts de marché Mettre le service au client au cœur des décisions Offrir aux personnes un projet valorisant

14 Le Groupe AGF : ses objectifs stratégiques
Décentraliser vers des centres de responsabilité Etre à la pointe de l’application des nouvelles technologies

15 Le Groupe AGF : chiffre d’affaires 2000
15,74 milliards d’euros (103,25 milliards FRF) En milliards d’euros

16 AGF carte d ’identité Historique Les femmes et les hommes L ’international Les AGF plus de 180 ans d’expérience, depuis leur naissance en 1817. 1991 : naissance de la Direction Assurfinance. 1996 : privatisation des AGF. 1997 : l’action AGF intègre le CAC 40. 1998 : fusion AGF ALLIANZ 1999 : création du nouveau groupe. 2001 : création de Banque AGF

17 Le groupe AGF 3 compagnies: Allianz AGF Athena
2 ème assureur généraliste en France note AA+ de solidité financière

18 AGF carte d ’identité 470 milliards d ’actifs gérés, répartis pour:
Solidité Financière L ’Asset Management L ’Asset Management 470 milliards d ’actifs gérés, répartis pour: 59% obligations 31% actions 10% immobilier

19 Les canaux de distribution

20 Les canaux de distribution
Réseaux Salariés Courtiers Vente directe Agents généraux

21 Leader de la Net Economie
1995 : AGF est la 1ère compagnie française d ’assurance sur Internet aujourd’hui : site institutionnel portail de vente de produits d’assurance en ligne placements financiers banque interactive extranet avec ses partenaires

22 Le Groupe AGF et internet
Retrouvez les AGF sur leur site

23 Assurfinance

24 ASSUR FINANCE Prévoyance Retraite Epargne Finance Placement
Financement Services Carte AGF Banque AGF

25 Réseau AGF Assurfinance

26 Conseillers Patrimoniaux Ingénieurs Patrimoniaux
Conseillers AF Conseillers Patrimoniaux Ingénieurs Patrimoniaux Inspecteur des Ventes Inspecteur des Ventes Inspecteur des Ventes Inspecteur Marketing Inspecteur Formateur Inspecteur Commercial Inspecteur Général Inspecteur RH Directeur Commercial

27 nos acteurs 3000 conseillers répartis sur 4 Directions Commerciales

28 Le métier de Conseiller Assurfinance

29 Missions du Conseiller Assurfinance
Prospecter Vendre Fidéliser

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33 = + PROFESSIONNALISME ASSURFINANCE CONNAISSANCES COMPETENCES
EXPERIENCE + = COMPORTEMENTAL PROFESSIONNALISME ASSURFINANCE

34 Moyens, méthodes, outils et techniques

35 Schéma synthétique de la vente Assurfinance

36 La formation Les étapes de la vie professionnelle du Conseiller
L’autoformation La formation continue (11jours/an) Organisation de la formation

37 E-learning «Humanoe » : une plate-forme de formation: auto-évaluation
remise à niveau développement personnalisé des compétences préparation à la certification

38 Les étapes de la vie professionnelle du Conseiller
Evolution professionnelle reconnaissance Top élite Club pro CGPC Cycle d’Intégration Assurfinance Titularisation Appartenance Label 0 à 18 mois 18 mois à 3 ans 18 mois et +

39 Le management Management de l ’Inspecteur Commercial
Animation de l ’Inspecteur des ventes

40 Le SIC

41 Le SIC (les outils) Conseil GRC Utilitaires Prospect Agenda
Portefeuille clients Communications : Messagerie électronique, Internet ,Intranet

42 L’approche patrimoniale globale (APG)
déterminer les objectifs évaluer, la situation patrimoniale tenir compte des contraintes : juridiques, fiscales, financières, sociales, économiques analyser : forces et faiblesses du patrimoine prescrire une solution assurer le suivi régulier

43 La certification AGF Assurfinance fait partie de l ’Association des Conseils en Gestion de patrimoine Certifiés (CGPC). CGPC : des professionnels reconnus de la gestion de patrimoine : banques, assurances, professions libérales, indépendants,.. CGPC fait partie du CFP Council ( adhérents à l ’international)

44 Le statut et la rémunération

45 Statut convention collective
Salarié bénéficiant de la convention collective des producteurs salariés des sociétés d ’assurance Le salarié est sous contrat à durée indéterminée dès l ’embauche

46 Rémunération Fixe Commissions Prime sur encours, Prime de conquête
Prime de performance Prime de fidélisation

47 Répartition de la rémunération en 2002
Répartition du variable 2002 Répartition rémunération 2002 des CAF (CAF+IPAA+CPAA) Autres primes Courtage Variable Fixe Conquête 9% 7% 27% 19% 56% 11% 7% Frais réels 73% 10% Performance Réseaux salariés Congés Commissions * source : DDRH

48 Avantages : frais de téléphonie frais de déplacement
voiture de fonction outils informatiques avantages sociaux

49 La gestion des carrières

50 Méthodes Evaluation Orientation Suivi de carrière

51 La gestion des carrières
Evolution vers le management Evolution vers l ’expertise

52 Evolution vers le management
IC IF IM IRH Animation Vente Inspecteur des Ventes Conseiller AF

53 Evolution vers l ’expertise
Différenciation par marché Top Elite Club Pro CGPC Conseiller Patrimonial Ingénieur Patrimonial Vente du Conseil

54 La reconnaissance professionnelle
Conseiller Patrimonial : échelon intermédiaire, lissage de rémunération Ingénieur Patrimonial : statut cadre, lissage de rémunération, véhicule de gamme supérieure, abonnement revues spécialisées, formations spécifiques, ...

55 La certification « financial planner »
Formation préparatoire à l ’examen CGPC UV 1 : droit et fiscalité UV 2 : marchés financiers UV 3 :investissements immobiliers UV 4 : assurances retraites, gestion du patrimoine social UV 5 :synthèse - diagnostic et conseil patrimonial global

56 Le recrutement

57 Méthode multi-évaluateurs et multi-outils
Le profil entretiens avec des opérationnels tests information pratique assessment center : test + mise en situation prise de décision

58 LE PROFIL Comportements professionnels requis :
Diplômé de l’enseignement supérieur BAC +2/3, bonne culture générale et financière, expérience commerciale en rapport avec le service aux particuliers ou forte volonté de s’investir dans un métier de conseil et de vente. Comportements professionnels requis : Sens commercial, sens de la négociation, capacité de conviction Aisance relationnelle Combativité et pugnacité Goût pour les chiffres et la finance Connaissances techniques requises : Connaissances en matière financière ou juridique ou économique ou de gestion. Maîtrise suffisante de l’informatique (word, excel, outloock, powerpoint, logiciel de gestion de patrimoine Dixit Open ®, logiciels de GRC)

59 Stages et emploi Stages : pour découvrir le métier de Conseiller en gestion de patrimoine : intégré dans une équipe commerciale emploi : 700 recrutements par an, au national.

60 Inspection Générale Ile de France

61 Inspection Générale Paris Conseil et Gestion de patrimoine

62 STAGE AGF ASSURFINANCE Assistant marketing de prospection stage de prospection téléphonique (prise de rendez-vous auprès de prospects) qualification de fichiers prospects alimentation de bases de données dynamiques prospects/clients et formation à l'outil de gestion de la relation client accompagnement d'un conseiller patrimonial sur les rendez-vous pris par le stagiaire initiation au logiciel de gestion de patrimoine dixit(r) étude de marché chez les experts comptables préparation et organisation d'une conférence en milieu ciblé aide à la construction du business plan du Conseiller

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67 Etre reconnu comme le meilleur spécialiste de la protection du patrimoine familial

68 AGF Assurfinance vous remercie de votre attention