PRESENTATION DE L’UNION DES MUTUELLES D’EPARGNE ET DE CREDIT DES ARTISANS ET DES PRODUCTEURS DU BURKINA (UMECAP) Ouagadougou, 17 décembre 2015 Présentation:

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1 PRESENTATION DE L’UNION DES MUTUELLES D’EPARGNE ET DE CREDIT DES ARTISANS ET DES PRODUCTEURS DU BURKINA (UMECAP) Ouagadougou, 17 décembre 2015 Présentation: Fodié KEBE Directeur Général

2 2 Contribuer à l’amélioration des conditions socio-économiques des populations du Burkina Faso, en particulier celles exerçant des activités artisanales, agro-sylvo-pastorales et de commerce par une offre de produits et services financiers de proximité, adaptés et rentables. MISSION

3 PRODUITS EPARGNE ET CREDIT HISTORIQUE FONCTIONNALITES INDICATEURS FINANCIERS ET NON FINANCIERS AGENDA

4 4 1. HISTORIQUE

5 Créée en 2002 sous l’appellation MECANO/BF grâce à l’appui de la coopération autrichienne, elle s’est constituée sous forme de réseau par le regroupement des caisses de Dédougou, Ouagadougou et Ouahigouya en 2009 et agréée sous le numéro A 42 09 0395 le 26 novembre 2009. L’UMECAP est constituée de 3 caisses mères avec 23 point de vente à travers le Burkina Faso. Cette répartition géographique couvre 17 provinces sur les 45 que compte le pays.

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7 7 2. FONCTIONNALITES

8 UMECAP 1. Formation, 2. Contrôle, 3. Appui technique, 4. Gestion excédent financiers, 5. Plan stratégique, 6. Représentation CAISSES MERES 1. supervision agences, 2. Adhésion 3. Collecte épargne, 4. Octroi crédit, 5. États financiers AGENCES 1. Adhésion, 2. Collecte épargne, 3. Octroi crédit,

9 9 3. PRODUITS FINANCIERS ET NON FINANCIERS

10 3. Produits financiers et non financiers Epargne à vue (DAV) non rémunérée Epargne A Terme (DAT) rémunérée au taux de 4 à 5%. Epargne tontine (collecte journalière). Epargne obligatoire sur remboursement crédit

11 3. Produits financiers et non financiers suite CREDIT AUX MEMBRES Crédit consommation (6 à 12 mois). Crédit Agricole (3 à 6 mois). Crédit warrantage (9 mois).

12 3. Produits financiers et non financiers suite Crédit spécifique aux groupes de femmes (6 mois ) plafond 50 000 francs Crédit équipement (12 à 24 mois). Crédit fonds de roulement (12 mois). Crédits préfinancement de marché (12 mois échéance unique).

13 3. Produits financiers et non financiers suite Crédit élevage Caution bancaire et ligne de crédit. Nantissement de marché. Suivi de l’exécution des travaux.

14 14 4. INDICATEURS FINANCIERS ET NON FINANCIERS (Adhésions)

15 15 PUBLIC CIBLE LES CONDITIONS D’ADHÉSION GENERALES Pour devenir membre d’une MECAP, une personne physique ou morale doit se présenter dans une agence munie:  D’une pièce d’identité en cours de validité,  de deux photos d’identité,  D’une somme de 2 500 francs pour les personnes physiques et 5 000 francs pour les personnes morales.  Frais de gestion de 100 francs par mois

16 16 TOTAL ADHERENTS: 29 464 Hommes: 18 834 Femmes: 10 629 Personnes morales: 5 591 Membres des MECAP au 30 sept 2015

17 17 ENCOURS EPARGNE: 1 995 925 491 Nbre de déposants: 24 088 Épargne moyen: 82 859 ENCOURS Crédits: 802 279 347 Nbre bénéficiaires: 1 870 Crédit moyen: 429 026 ENCOURS EPARGNE ET CREDIT AU 30 sept 2015

18 18 ENCOURS EPARGNE: 1 995 925 491 Montant hommes: 1 171 474 005 Montant femmes: 475 210 255 Montant groupes: 349 241 231 Hommes: 13 208 Femmes: 7 191 Groupes: 3 694 Epargne moyenne: H= 88 694; F= 66 084; G= 94 543 ENCOURS EPARGNE ET CREDIT AU 30 sept 2015

19 19 ENCOURS CREDIT: 802 279 347 Montant hommes: 494 290 144 Montant femmes: 114 774 865 Montant groupes: 193 214 338 Nombre bénéficiaires Hommes: 1 051 Femmes: 499 Groupes: 320 Moyenne: H= 470 305; F= 230 009; G= 603 794 ENCOURS EPARGNE ET CREDIT AU 30 sept 2015

20 20 OCTROI PAR SECTEUR D’ACTIVITES en 2015: 413 554 052 Agriculture, élevage, pêche: 58 302 052 Bâtiments et travaux publics: 39 225 000 Commerce, hôtels et restaurants: 257 310 000 Electricité, eau, gaz: 50 000 Immobilier: 7 600 000 Services artisanat: 28 235 000 Autres artisanat: 22 832 000 ENCOURS EPARGNE ET CREDIT AU 30 sept 2015

21 4. INDICATEURS FINANCIERS ET NON FINANCIERS AU 30 Novembre 2015 Autosuffisance Opérationnelle 86,90% Norme: >130% Rendement sur actif 13,19% Norme: >3% Portefeuille classé à risque (PAR 30 jrs) 2,17% Norme <5% Ratio de liquidité 14,62% Norme: >5% Productivité du personnel 279 Norme >115 Taux de capitalisation 6,18% Norme: >15% Pertes sur créances 0,25% Norme: <2%

22 4. DIFFICULTES Faiblesse et volatilité de l’épargne collectée Non adaptation des procédures simplifiées des actes uniformes de l’OHADA Insuffisance de fonds propres pour le renforcement des capacités du personnel Difficultés d’accès à certaines localités (moyens inadaptés) Insuffisance de capitaux pour l’acquisition du matériel informatique et des logiciels de gestion Faiblesse ou absence de surétés matérielles (femmes et groupement féminins)

23 5. DEFIS Prise en compte des Principes de protection des clients (PPC et SPTF) Acquisition de logiciel et informatisation de toutes les caisses et agences Mise en réseau sur VSAT de tout le réseau Utilisation du mobile banking sur l’ensemble du réseau Création de produits spécifiques en faveurs des femmes en milieu rural Renforcement des capacités techniques du personnel CONSOLIDATION DU RESEAU POUR ATTEINDRE L’AUTONOMIE TECHNIQUE ET FINANCIERE A l’HORIZON 2017

24 Merci