Des solutions à tous vos besoins de Trade Finance

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1 Des solutions à tous vos besoins de Trade Finance
BNP Paribas Fortis Des solutions à tous vos besoins de Trade Finance Valérie Heinen, Manager Trade Finance 6 décembre 2013, Liège

2 Un réseau mondial, une expertise locale
250 experts Trade vous accompagnent dans votre business à travers un réseau unique de 100 Trade Centers dans plus de 60 pays

3 Une gamme complète de solutions innovantes et sur mesure
Receivables/Achat de créances Payables/Financement des dettes fournisseurs Total Pool Purchase/Gestion de créances sur une base portefeuille Gestion des inventaires avec UTEXAM Emission et réémission de Garanties Bancaires Emission et confirmation de Lettres de Crédit Standby Emission et confirmation de Crédits Documentaires Encaissements Documentaires Trade Traditionnel Supply Chain Management Structured Trade Finance Optimisez et sécurisez vos transactions de commerce international Financez et développez vos courants d’affaires à l’étranger Echangez des informations efficacement Escompte de crédits documentaires Post-financement export Trade Development Un service d’accompagnement à l’international: Etudes de marché Recherche de partenaires Implantations à l’étranger Competence Center Conseils, formations et assistance technique sur: Les garanties internationales Les lettres de Credit Standby Les crédits documentaires Les remises documentaires e-Banking Connexis Trade Connexis Supply Chain Connexis Connect SWIFTNet Trade for Corporates Une équipe dédiée à la certification ISO pour assurer un service de grande qualité.

4 à tous les stades de la transaction
COLLECT Post Shipment Fin. L/Cs Collections Guarantees SBLC Payables SELL PAY RECEIVE Receivables INVOICE Pre Shipment Finance L/Cs Collections Guarantees SBLC Purchase or discount of Receivables Discounting SHIP Transportation MAKE Inventory Finance ORDER Inventory Finance Trust receipts Warehouse receipts

5 Trade traditionnel Des solutions reconnues universellement pour répondre à l’ensemble de vos besoins de sécurisation, pour vos importations comme pour vos exportations. GARANTIE BANCAIRE Une garantie bancaire sécurise les risques de défaut de performance et/ou de paiement pour votre contrepartie dans le cadre de vos transactions internationales. CCI Publication n°758 - Règles Uniformes relatives aux Garanties sur Demande – RUGD 758 * LETTRE DE CREDIT STANDBY Egalement une garantie bancaire et communément appelée ‘SBLC’, elle sécurise les risques de défaut de performance et/ou de paiement pour votre contrepartie dans le cadre de vos transactions internationales. CCI Publication n°600 - Règles et Usances Uniformes pour les crédits documentaires – RUU 600 * Publication n°590 - Règles et Pratiques Internationales relatives aux Standby – ISP 98 * CREDIT DOCUMENTAIRE A la fois un moyen de paiement et une garantie bancaire, le crédit documentaire est aussi communément appelé Lettre de Crédit ou L/C. Publication n°681F - Pratiques Bancaires Internationales Standard – PBIS * ENCAISSEMENT DOCUMENTAIRE Moyen de paiement flexible permettant de sécuriser et de limiter les risques entre deux partenaires commerciaux entretenant un courant d’affaires régulier. CCI Publication n°522 - Règles Uniformes relatives aux Encaissements – RUE 522 * * BNP Paribas utilise comme standard les règles de la Chambre de Commerce Internationale (CCI) mais d’autre options existent (droit local par exemple)

6 Supply Chain Management
L’offre Supply Chain Management vise à aider les entreprises à optimiser leur besoin en fonds de roulement. RECEIVABLES / ACHAT DE CREANCES COMMERCIALES L’escompte sans recours et silencieux de vos créances commerciales permet la monétisation immédiate de ces actifs et par conséquence la réduction de votre actif circulant. PAYABLES / FINANCEMENT DES DETTES FOURNISSEURS A travers un programme de «Supplier financing», vous offrez à vos fournisseurs la possibilité d’escompter sans recours auprès de BNP Paribas les factures tirées sur votre propre signature. GESTION DES INVENTAIRES UTEXAM, filiale à 100% de BNP Paribas. UTEXAM achète, porte et vend des stocks à travers des montages sur- mesure contribuant à l’optimisation de votre chaîne d’approvisionnement et à la réduction de votre besoin en fonds de roulement.

7 Structured Trade Finance
Solutions pour le financement des transactions internationales de Trade Finance. ESCOMPTE OU PREPAIEMENT DE CREDIT DOCUMENTAIRE Sous certaines conditions, BNP Paribas peut, dans le cadre d’un crédit documentaire, prépayer ou escompter une présentation de documents ‘conformes’. POST-FINANCEMENT EXPORT Financement à court ou à long terme ayant comme sous-jacent une exportation. 1. Marchandises 1.Marchandises 2. Documents conformes payables à XX jours après la date de B/L 3. Vérification des documents & instructions de confirmation 4. Escompte sans recours pour le montant total, frais d’escompte déduits 5. Documents 6. Documents 4. Paiement à vue 7. a) Débit du compte à XX jours après la date du B/L 7. b) Remboursement pour le montant total à la date de maturité 7. a) Débit du compte à XX jours après…(B/L, facture, autre) date 7. b) Remboursement pour le montant total à la date de maturité + frais de financement IMPORTATEUR EXPORTATEUR IMPORTATEUR EXPORTATEUR Caractéristiques principales Escompte sans recours Différé de paiement A la demande du bénéficiaire Financement du bénéficiaire Frais de financement à charge du bénéficiaire Marges commerciales classiques Contrat entre le bénéficiaire et la banque confirmante LC avec conditions de remboursement différé Paiement à vue A la demande de la banque émettrice Financement du donneur d’ordre Frais de financement à charge du donneur d’ordre à travers la banque émettrice Marges commerciales interbancaires Fait partie intégrante du texte de la LC (sous RUU 600)

8 Trade Development Trade Development propose des solutions sur-mesure pour vous accompagner dans votre développement à l’international. ÉTUDE DE MARCHÉ Pour valider votre choix d’investir. RECHERCHE DE PARTENAIRES INDUSTRIELS ET COMMERCIAUX Si vous recherchez de nouveaux marchés, canaux de distribution ou nouvelles sources d’approvisionnement. RENFORCEMENT DE VOTRE PRÉSENCE LOCALE PAR UNE IMPLANTATION Si vous projetez de créer une filiale ou un bureau de représentation.

9 Cas pratiques Vous exportez, et vous voulez être certain d’être payé. Votre client polonais ne respecte pas les échéances de paiement, et la limite auprès de votre assureur crédits ne peut plus être augmentée. Solution(s)?

10 Cas pratiques Vous exportez, et vous voulez être certain d’être payé. Votre client polonais souhaite payer à 180 jours date d’expédition, mais vous avez besoin des fonds plus rapidement. Solution(s)?

11 Cas pratiques Vous exportez, et vous voulez être certain d’être payé. Vous êtes approché par une société polonaise souhaitant vous acheter une machine et cherchant une méthode de financement intéressante. Solution(s)?

12 Une Franchise Reconnue en Trade Finance
Bank of the Year IFR 2012 Best Bank in Western Europe Best Bank in France Best Bank in Belgium (for the second year in a row) EUROMONEY 2012 2nd Best Trade Finance Provider in the World (2012) Best Trade Finance Bank in Europe ( years in a row) Best Trade Finance Bank in France ( years in a row) Best Trade Finance Bank in Belgium (2013) GLOBAL FINANCE 2nd Best Trade Finance Provider in the World Deal of the year (Rhodia) TFR 2012 TRADE FINANCE 2012 ISO Certification