Laurence Boisjoly / Alexandre Séguin / Hugo Delavaud

Présentation au sujet: "Laurence Boisjoly / Alexandre Séguin / Hugo Delavaud"— Transcription de la présentation:

1 Laurence Boisjoly / Alexandre Séguin / Hugo Delavaud
Global Pro Vision Inc. Laurence Boisjoly / Alexandre Séguin / Hugo Delavaud

2 Plan de présentation : 3 Clients : Bruno Hénault
Famille Richy – Lallonde Cas Ariane Boisclair

3 Bruno Hénault : 26 ans Consultant logistique : $/ an + Bonus (10%) : $ Assurance vie : 167,5$/an Prime actuelle : $ Volonté d’épargne annuel : 8 750$

4 Objectif : Achat d’un condominium Griffintown dans 3 ans.
Valeur du condominium non neuf : $

5 Objectif : Achat d’un condominium Griffintown dans 3 ans.
Mise de fond nécessaire (20%) : $ à réunir en 3 ans Évite les frais d’assurance hypothécaire ( 1 à 3 % ) Cotisation REER sur 3 ans à 5%: $ Déduction de 3700$ de revenu d’emploi sur 3 ans placé à 5% dans un CÉLI : $ Placement portefeuille : $ à placer dans un fond commun équilibré ou CÉLI, rendement 5% : $

6 Plan à suivre pour l’achat du condominium :
Fond nécessaire 62 950 Somme restante Régime d’accession à la propriété : RAP à rembourser sur 15 ans par la suite 2 784 Compte épargne libre d’impôt : Placement en fond commun ou CÉLI : 3 300

7 Famille Richy-Lallonde :
Père : Danny Lallonde 45 ans, directeur ressources humaines Salaire annuel après impôt $ Mère : Catherine Richy 41 ans, auto-entreprise Salaire annuel après impôt $ Fils unique : Fred Richy-Lallonde 15 ans, au secondaire.

8 Situation financière :
2014 2015 2016 2024 Revenu Mr Lallonde 97 500 98 963 Mme Richy 32 500 Total revenu Frais subsistance 63 500 64 452 65 419 73 694 Voyage annuel 4 500 Dons 3 000 Golf 5 740 Frais danny 20 000 28 000 Total Dépense 96 740 91 788 75 240 NET 33 260 32 212 26 288 70 413

9 Plan financier : 1ère Étape : Remboursement de la marge de crédit et placement pour la retraite 2ème Étape : Cotisation maximum REER et placement pour la retraite 3ème Étape : Financement du Chalet 4ème Étape : Financement des études

10 Calcul de la retraite disponible dans 10 ans :
Solde du REER actuel : $ Solde avec cotisation annuelle de 5850$ à 4% dans 10 ans : $ Rente de Mr Lallonde à 55 ans (68%) : $ Dépense à couvrir à la retraite (80%): $ Excédent : $ placé dans un CÉLI chaque année.

11 Résumé pour la retraite
Revenu : $ Dépense : $ Net : $ + Solde REER : $

12 Plan pour achat du chalet
Solde nécessaire dans 10 ans : $ Placement annuel sur 10 ans : $ Solde non utilisé CÉLI : $, puis fond commun ou négocié en bourse. Rendement 5% dans 10 ans : $

13 Financement des études
Placement de 2 500$/an pendant deux ans Subvention gouvernementale : 500 $ / an Somme dans 3 ans : 6120$ Retour sur investissement en deux ans : 1120$

14 Objectif de la famille :
Prévoir la retraite Achat d’un chalet pour la retraite Financer les études de leurs fils.

15 Le cas Ariane Boisclair :
Problème de délit d’initié Article 18, Section III du Code de déontologie de la Chambre de la sécurité financière : -Le représentant doit, dans l'exercice de ses activités, sauvegarder en tout temps son indépendance et éviter toute situation où il serait en conflit d'intérêt

16 Bruno Hénault : Achat condo possible Famille Richy- Lallonde :
Achat chalet possible Dépense retraite couvert Financement partiel des études du fils Ariane Boisclair