ATOUT FRANCE TOURISTIQUE

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1 ATOUT FRANCE TOURISTIQUE
RESULTATS 2017 arrêtés au 31/03/2018 RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

2 SOMMAIRE 1 SANTE P 2 2 PREVOYANCE P 15 3 PERIMETRE P 23
RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

3 SANTE Eléments démographiques Comptes de résultats
RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

4 SANTE Eléments démographiques
LES BENEFICIAIRES COUVERTS au 31 Décembre Evolution de l'effectif fin d'année par collège Evolution de l'effectif fin d'année par type de bénéficiaire Répartition de l'effectif fin d'année par collège Les bénéficiaires couverts au 31 décembre : ensemble des bénéficiaires présents au 31 décembre de l'année. RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

5 SANTE Eléments démographiques
LES BENEFICIAIRES COUVERTS (au prorata temporis) Evolution de l'effectif par collège Evolution de l'effectif par type de bénéficiaire Répartition de l'effectif de l'année 2017 par collège Les bénéficiaires couverts au prorata temporis : mesure, pour chaque bénéficiaire de la durée d'assurance sur le contrat dans l'année. RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

6 SANTE Eléments démographiques
LES BENEFICIAIRES COUVERTS (au prorata temporis) Répartition des assurés principaux par tranche d'âge Répartition des bénéficiaires par type Les bénéficiaires couverts au prorata temporis : mesure, pour chaque bénéficiaire de la durée d'assurance sur le contrat dans l'année. RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

7 SANTE Eléments démographiques
LES BENEFICIAIRES COUVERTS (au prorata temporis) Evolution de la composition familiale Evolution des âges moyens 2016 2017 Marié, pacsé, concubin 80% 77% Célibataire, veuf, divorcé 20% 23% Nombre d’enfant par famille 0.8 2016 2017 Age moyen des assurés principaux 43,1 44,1 Age moyen des conjoints 45,6 46,7 Age moyen des enfants 10,8 11,1 Evolution du nombre d’assurés relevant de l’ANI 2016 2017 Assurés relevant de l’ANI 9,2 1,7 Les bénéficiaires couverts au prorata temporis : mesure, pour chaque bénéficiaire de la durée d'assurance sur le contrat dans l'année. RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

8 SANTE Eléments démographiques
LES BENEFICIAIRES COUVERTS (au prorata temporis) Répartition géographique des bénéficiaires ZONE A CONSOMMATION MEDICALE ELEVEE 66,8% MEDICALE MOYENNE 27,1% MEDICALE FAIBLE 2,4% ALSACE-MOSELLE 0,7% Les bénéficiaires couverts au prorata temporis : mesure, pour chaque bénéficiaire de la durée d'assurance sur le contrat dans l'année. RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

9 SANTE Compte de résultats LE COMPTE DE RESULTATS - Tous Collèges 2013
2014 2015 2016 2017 Total FRAIS DE SANTE Cotisations TTC Cotisations HT Frais sur cotisations 33 942 33 888 31 134 24 043 24 310 Taux moyen de frais 11% Cotisations nettes Prestations Provisions 570 4 222 4 792 FMT (*) 1 139 1 408 1 429 1 144 1 016 6 136 Charge de sinistres Solde 45 598 38 194 12 239 2 650 26 395 S/P net 83,4% 86,07% 95,14% 98,64% 86,58% 89,51% Conformément à l'arrêté du 17 avril 2012 précisant les modalités de communication des frais, nous vous confirmons que les frais de votre contrat sur le dernier exercice sont fixés à 11.0% des cotisations HT. La production de ce document peut vous être demandé par l'administration pour justifier de l'exonération de charges sociales des cotisations de votre contrat. A ce titre, nous vous invitons à conserver ce document . (*) Pour l’année 2 017 le FMT est estimé. RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

10 SANTE Compte de résultats
LE DETAIL DE LA CHARGE DE SINISTRES - Tous Collèges 2013 2014 2015 2016 2017 Total FRAIS DE SANTE Prestations payées En n En n+1 31 490 33 615 22 944 19 373 15 296 En n+2 305 389 466 303 En n+3 49 36 En n+4 En n+5 FMT 1 139 1 408 1 429 1 144 1 016 6 136 Provisions 570 4 222 4 792 Charge de sinistres RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

11 SANTE Compte de résultats
LA REPARTITION DES DEPENSES ENGAGEES - Tous Collèges FAMILLE D’ACTES FRAIS REELS REMBOURSEMENT SECURITE SOCIALE REMBOURSEMENT AUTRE MUTUELLE REMBOURSEMENT MALAKOFF MEDERIC RESTE A CHARGE 2017 2016 Montant du reste à charge % de couverture MEDECINE DE VILLE 57 935 59 595 445 336 58 685 58 311 17 200 86,6% 15 683 88,1% PHARMACIE 30 717 31 897 15 912 16 320 14 508 15 222 262 99% 335 98,9% DENTAIRE 36 458 45 212 11 192 13 156 715 20 343 24 144 4 102 88,5% 7 445 82,5% OPTIQUE 49 284 50 443 1 365 1 182 791 42 656 42 564 5 173 89,3% 5 492 88,3% HOSPITALISATION 45 714 70 809 21 347 36 001 15 36 18 492 30 612 8 802 87,2% 5 126 94,1% DISPOSITIFS MEDICAUX 8 142 9 824 2 811 3 493 14 3 838 4 921 1 374 81,7% 1 115 85,8% AUTRES 6 535 3 687 100% TOTAL 1 175 1 177 36 913 88,7% 35 196 89,7% Poids en % des dépenses 100 35 37 53 52 12 10 RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

12 SANTE Compte de résultats
LA REPARTITION DES REMBOURSEMENTS - Tous Collèges Remboursements de l'année 2017 par type de bénéficiaire ASSURE PRINCIPAL CONJOINT ENFANT TOUS BENEFICIAIRES MEDECINE DE VILLE 39 197 7 786 11 702 58 685 PHARMACIE 8 539 2 285 3 684 14 508 DENTAIRE 5 445 4 010 10 890 20 345 OPTIQUE 24 819 9 405 8 433 42 657 HOSPITALISATION 15 849 955 1 688 18 492 DISPOSITIFS MEDICAUX 2 590 770 478 3 838 AUTRES 6 535 TOTAL 25 211 36 875 % du total 62,4% 15,3% 22,3% 100% RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

13 SANTE Compte de résultats
LE REMBOURSEMENT MOYEN PAR BENEFICIAIRE - Tous Collèges Evolution sur 2 années de soins 2016 2017 MEDECINE DE VILLE 59 62 PHARMACIE 49 50 DENTAIRE 179 154 OPTIQUE 225 231 HOSPITALISATION 437 319 DISPOSITIFS MEDICAUX 55 46 AUTRES Remboursement moyen par assuré 101 98 RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

14 SANTE Compte de résultats
LE REMBOURSEMENT MOYEN PAR ACTE - Tous Collèges REMBOURSEMENT MOYEN 13 RESTE A CHARGE MOYEN 3 MEDECINE DE VILLE NOMBRE D’ACTES REMBOURSEMENT MM MOYEN RESTE A CHARGE MOYEN CONSULTATIONS GENERALISTES 633 6 376 10 1 CONSULTATIONS SPECIALISTES 721 17 229 24 12 ACTES DE SPECIALITE 422 10 098 6 AUXILIAIRES MEDICAUX 814 9 585 ANALYSES 449 4 345 FRAIS MEDICAUX 594 5 787 7 RADIOGRAPHIES 190 4 286 23 PREVENTION CURES 4 981 245 8 TOTAL 3 827 58 687 15 OPTIQUE NOMBRE D’ACTES REMBOURSEMENT MM MOYEN RESTE A CHARGE MOYEN MONTURES 75 10 487 140 33 VERRES 159 24 257 153 7 LENTILLES 64 6 511 102 AUTRES 2 1 400 700 600 TOTAL 300 42 655 142 17 HOSPITALISATION NOMBRE D’ACTES REMBOURSEMENT MM MOYEN RESTE A CHARGE MOYEN FRAIS DE SEJOUR 280 10 086 36 16 CHAMBRES 60 5 356 89 73 TRANSPORTS 2 64 32 1 MATERNITE 3 2 942 981 AUTRES 44 22 TOTAL 347 18 492 53 25 PHARMACIE NOMBRE D’ACTES REMBOURSEMENT MM MOYEN RESTE A CHARGE MOYEN MEDICAMENTS REMBOURSES 7 506 11 506 2 MEDICAMENTS NON REMBOURSES 133 2 951 22 AUTRES 1 51 TOTAL 7 640 14 508 DISPOSITIFS MEDICAUX NOMBRE D’ACTES REMBOURSEMENT MM MOYEN RESTE A CHARGE MOYEN AUDIO 8 128 16 PROTHESES NON AUDIO 162 3 710 23 AUTRES TOTAL 170 3 838 DENTAIRE NOMBRE D’ACTES REMBOURSEMENT MM MOYEN RESTE A CHARGE MOYEN PROTHESE DENTAIRE 18 4 708 262 78 IMPLANT 6 1 935 323 116 SOINS DENTAIRES 298 3 174 11 2 TRAITEMENT ORTHODONTIQUE 47 10 526 224 30 TOTAL 369 20 343 55 AUTRES NOMBRE D’ACTES REMBOURSEMENT MM MOYEN RESTE A CHARGE MOYEN ND 7 6 535 934 TOTAL RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

15 SANTE Compte de résultats LE REMBOURSEMENT PAR ACTE - Tous Collèges
Remboursements de l'année 2017 par type de bénéficiaire REMBOURSEMENT ASSURE PRINCIPAL : CONJOINTS : 25 211 ENFANTS : 36 875 MEDECINE DE VILLE ASSURE PRINCIPAL CONJOINTS ENFANTS TOUS BENEFICIAIRES CONSULTATIONS GENERALISTES 3 693 729 1 954 6 376 CONSULTATIONS SPECIALISTES 10 492 2 190 4 546 17 228 ACTES DE SPECIALITE 7 239 1 621 1 237 10 097 AUXILIAIRES MEDICAUX 6 802 1 044 1 739 9 585 ANALYSES 3 578 321 446 4 345 FRAIS MEDICAUX 3 256 1 145 1 386 5 787 RADIOGRAPHIES 3 156 736 394 4 286 PREVENTION CURES 981 TOTAL 39 197 7 786 11 702 58 685 OPTIQUE ASSURE PRINCIPAL CONJOINTS ENFANTS TOUS BENEFICIAIRES MONTURES 5 665 2 207 2 616 10 488 VERRES 13 757 6 163 4 337 24 257 LENTILLES 3 997 1 035 1 480 6 512 AUTRES 1 400 TOTAL 24 819 9 405 8 433 42 657 HOSPITALISATION ASSURE PRINCIPAL CONJOINTS ENFANTS TOUS BENEFICIAIRES FRAIS DE SEJOUR 7 448 955 1 683 10 086 CHAMBRES 5 356 TRANSPORTS 64 MATERNITE 2 942 AUTRES 39 5 44 TOTAL 15 849 1 688 18 492 PHARMACIE ASSURE PRINCIPAL CONJOINTS ENFANTS TOUS BENEFICIAIRES MEDICAMENTS REMBOURSES 6 769 1 597 3 140 11 506 MEDICAMENTS NON REMBOURSES 1 719 688 544 2 951 AUTRES 51 TOTAL 8 539 2 285 3 684 14 508 DISPOSITIFS MEDICAUX ASSURE PRINCIPAL CONJOINTS ENFANTS TOUS BENEFICIAIRES AUDIO 128 PROTHESES NON AUDIO 2 462 770 478 3 710 AUTRES TOTAL 2 590 3 838 DENTAIRE ASSURE PRINCIPAL CONJOINTS ENFANTS TOUS BENEFICIAIRES PROTHESE DENTAIRE 2 556 2 153 4 709 IMPLANT 968 1 936 SOINS DENTAIRES 1 831 889 454 3 174 TRAITEMENT ORTHODONTIQUE 90 10 436 10 526 TOTAL 5 445 4 010 10 890 20 345 AUTRES ASSURE PRINCIPAL CONJOINTS ENFANTS TOUS BENEFICIAIRES ND 6 535 TOTAL RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

16 PREVOYANCE Eléments démographiques Comptes de résultats
RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

17 PREVOYANCE Eléments démographiques
LES EFFECTIFS COUVERTS au 31 Décembre Evolution de l'effectif Répartition de l'effectif de l'année 2017 par collège RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

18 PREVOYANCE Eléments démographiques
LES EFFECTIFS COUVERTS au 31 Décembre Répartition des assurés par tranche d'âge Répartition des assurés par sexe RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

19 PREVOYANCE Eléments démographiques
LES EFFECTIFS COUVERTS au 31 Décembre Evolution de la composition familiale Evolution du nombre d’assurés relevant de l’ANI 2016 2017 Marié, pacsé, concubin 79% 74% Célibataire, veuf, divorcé 21% 26% 2016 2017 Assurés relevant de l’ANI 5 2 RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

20 PREVOYANCE Comptes de résultats
LES COMPTES DE RESULTATS - Tous Collèges 2013 2014 2015 2016 2017 Total DECES Cotisations 26 673 26 388 30 794 26 691 28 342 Frais sur cotisations 1 867 1 847 2 156 2 135 2 267 10 272 Taux moyen de frais 7% 8% 7,4% Cotisations nettes 24 806 24 541 28 638 24 556 26 075 Prestations Provisions Charge de sinistres Solde S/P net 0% ARRET DE TRAVAIL 22 580 22 665 27 282 23 533 24 132 2 484 2 493 3 001 2 589 2 654 13 221 11% 20 096 20 172 24 281 20 944 21 478 8 997 47 941 38 174 8 713 27 264 51 361 11 842 90 467 75 205 89 535 20 555 11 099 923 44,77% 309,73% 427,5% 95,7% 181,63% TOTAL PREVOYANCE 49 253 49 053 58 076 50 224 52 474 4 351 4 340 5 157 4 724 4 921 23 493 8,83% 8,85% 8,88% 9,41% 9,38% 9,07% 44 902 44 713 52 919 45 500 47 553 35 905 26 998 41 295 20,04% 142,11% 196,78% 43,23% 82,47% 89,69% S/P net y compris Maintien des garanties décès PM avant réforme Impact de la réforme constituées À constituer Arrêt de travail 83 848 7 541 91 389 Maintien des garanties décès 14 422 2 575 16 997 RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

21 PREVOYANCE Comptes de résultats
LES COMPTES DE RESULTATS - Tous Collèges DETAIL DES GARANTIES DECES 2013 2014 2015 2016 2017 Total CAPITAUX DECES Cotisations 26 673 26 388 30 794 26 691 28 342 Frais sur cotisations 1 867 1 847 2 156 2 135 2 267 10 272 Taux moyen de frais 7% 8% 7,4% Cotisations nettes 24 806 24 541 28 638 24 556 26 075 Prestations Provisions Charge de sinistres Solde S/P net 0% RENTE DE CONJOINT RENTE D’EDUCATION TOTAL DECES RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

22 PREVOYANCE Comptes de résultats
LE DETAIL DE LA CHARGE DE SINISTRES - Tous Collèges DECES 2013 2014 2015 2016 2017 Total CAPITAUX DECES Prestations En n En n+1 En n+2 En n+3 En n+4 En n+5 Provisions Provision pour sinistres à payer Provisions mathématiques Provisions pour sinistres non connus Charge de sinistres RENTE DE CONJOINT RENTE D’EDUCATION TOTAL DECES RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

23 PREVOYANCE Comptes de résultats
LE DETAIL DE LA CHARGE DE SINISTRES - Tous Collèges ARRET DE TRAVAIL 2013 2014 2015 2016 2017 Total INCAPACITE Prestations 8 997 42 804 38 174 8 714 98 689 En n 31 973 8 500 En n+1 8 192 30 582 214 En n+2 2 550 7 592 En n+3 89 En n+4 En n+5 Provisions 46 034 9 820 55 854 Provision pour sinistres à payer Provisions mathématiques Charge de sinistres 84 208 18 534 INVALIDITE 5 136 1 540 3 317 279 27 264 32 400 TOTAL ARRET DE TRAVAIL 47 940 9 732 5 867 368 51 361 11 842 90 467 83 118 Provisions pour sinistres non connus 5 327 2 022 7 349 75 204 89 535 20 556 RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

24 PERIMETRE Périmètre du groupe RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :

25 PERIMETRE Périmètre du groupe RAISON SOCIALE N° D'ENTREPRISE
LE PERIMETRE DU GROUPE AU 31/12/2017 RAISON SOCIALE N° D'ENTREPRISE N°de CONTRAT ATOUT FRANCE AGENCE FRANCAISE DE DEVELOPPEMENT TOURISTIQUE 04/ 04/ 04/ 04/ 04/ 04/ 04/ 04/ SOCIETE FRANCEGUIDE 04/ 04/ 04/ RESULTATS DEFINITIFS 2017 Réf :