FAMILLE XX ANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin.

Présentation au sujet: "FAMILLE XX ANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin."— Transcription de la présentation:

1 FAMILLE XX ANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin

2 MANDAT

3 PLAN DE LA PRÉSENTATION

4 PROFIL DE LA FAMILLE SituationPlan 1Plan 2PlacementsSolutions

5 BILAN ET REVENUS ACTIF ACTIF NET

6 HYPOTHÈSES FINANCIÈRES Taux d’actualisation: Durée de la retraite: Taux d’imposition à la retraite: PERSONNELLES

7 PLAN 1 1- TRAIN DE VIE 2- REVENUS 3- MANQUE À COMBLER

8 TRAIN DE VIE À LA RETRAITE DÉPENSESMONTANT ($) DÉPENSES REVENUS ÉCART VALEUR ACTUALISÉE$

9 REVENUS À LA RETRAITE DÉPENSES REVENUS ÉCART Régime de pensionOPTION AOPTION B AUTRES REVENUS (après impôt)MONTANT ($) Régie des rentes du Québec Pension sécurité de la vieillesse VALEUR ACTUALISÉE$

10 MANQUE À COMBLER DÉPENSES REVENUS ÉCART $ Dépenses Revenus Manque à combler $ Autres dettes Autres revenus SURPLUS$

11 PLAN 2 1- TRAIN DE VIE 2- REVENUS 3- MANQUE À COMBLER

12 TRAIN DE VIE À LA RETRAITE DÉPENSES REVENUS ÉCART DÉPENSESMONTANT ($) VALEUR ACTUALISÉE$

13 REVENUS À LA RETRAITE Régime de pensionOPTION AOPTION B DÉPENSES REVENUS ÉCART AUTRES REVENUS (après impôt)MONTANT ($) Régie des rentes du Québec Pension sécurité de la vieillesse VALEUR ACTUALISÉE$

14 MANQUE À COMBLER DÉPENSES REVENUS ÉCART $ Revenus Dépenses Manque à combler $ Autres dettes Autres revenus SURPLUS$

15 COMPARAISON DES PLANS PLAN 1 SURPLUS: PLAN 2 SURPLUS: Résultat:

16 PLACEMENTS 1- VÉHICULES DE PLACEMENT 2- RELATION RISQUE-RENDEMENT 3- PRODUITS DE PLACEMENT

17 VÉHICULES DE PLACEMENT

18 RELATION RISQUE-RENDEMENT Bons du trésor et CPG Obligations Actions ordinaires

19 PRODUITS DE PLACEMENT

20 RECOMMANDATIONS 1- PROFIL D’INVESTISSEMENT 2- ACTIONS BOURSIÈRES 3- RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE

21 PROFIL D’INVESTISSEMENT PROFIL GLOBAL TOLÉRANCE AU RISQUE HORIZON DE TEMPS

22 ACTIONS BOURSIÈRES RendementVolatilitéDividendeBêta Marché N/A 1

23 RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE RENDEMENT ESPÉRÉ RÉPARTITION ET RENDEMENT ACTIONSX % CPGX % OBLIGATIONSX % MOYENNEX %

24 AUTRES RECOMMANDATIONS

25 FAMILLE XX PRÉCISIONS ET QUESTIONS Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin

26 À SUPPRIMER http://www.rbcassurances.com/quote/rbc/ personal/life/assurance-vie-temporaire- soumission.html