------ Nos solutions au service de vos objectifs Marie-Christine Audy Élodie Belzile Michaël chabot.

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1 ------ Nos solutions au service de vos objectifs Marie-Christine Audy Élodie Belzile Michaël chabot

2 NOTRE MANDAT 1.Proposer une stratégie dans le but que vous, Tiffany et Rémi, atteignez vos objectifs retraite.

3 VOS PRINCIPAUX OBJECTIFS 1. Prendre votre retraite dans 3 ans, soit à l’âge de 50 ans pour Tiffany et 55 ans pour Rémi 2. Offrir à votre fils un soutient financier complet pour ses études. 3. Effectuer un investissement de 200 000$ dans votre chalet

4 DÉROULEMENT Résultat de l’analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi

5 Les objectifs fixés sont-ils réalisables ? Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi Ex :on va regarder avec vous si vous etes en mesure de faire linvestissement, si vous etes en mesure de prendre votre retraite a cette age ou si vous allez devoir reporter cellexi bbbb

6 Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi Les objectifs fixés sont-ils réalisables ? Âge de retraite50 ans55 ans Âge du décès94 ans Durée de la retraire44 ans39 ans Inflation2% Option A 1.477.981,15 $ 2.003.353,59 $ 1.814.499,06 $ Option B 1.050.000,00 $ 1.300.000,00 $ 1.177.450,05 $ 1.814.499,06 $ 1.177.450,05 $

7 JUAN Résultat de l'analyse Nos conseils Suivi 0123 Coût200002750 0 Coût actualisé200002805 0 2861129183,2 2 Total105844,22 105.844,22 $

8 Capacité d'épargne jusqu'à la retraite Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi 012 Salaire Tiffany55.000,00 $57.750,00 $60.637,50 $ Salaire Remi 70.000,00 $ Total du couple avant impot125.000,00 $127.750,00 $130.637,50 $ Taux imp.= 34,73%, Rev après imp.81.587,50 $83.382,43 $85.267,10 $ Cout de vie 62.000,00 $ 63.240,00 $ 64.504,80 $ Juan00 20.000,00 $ Total du cout de vie 62.000,00 $ 63.240,00 $ 84.504,80 $ Capacité d'épargne19.587,50 $20.142,43 $762,30 $ Capacité d'épargne en $50 21.403,79 $ 21.369,10 $ 785,17 $ Capacité d'épargne totale43558,1 43.558,1 $

9 Revenus à la retraite Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi Revenu: Revenu prestation de retraite Tiffany 1.477.981,15 $ Revenu de la vente de l'entreprise 350.000,00 $ REER 185.220,00 $ Placements en action 60.100,00 $ Compte épargne 10.456,78 $ Gain de loterie 281.924,00 $ Capacité d'épargne totale 43.558,05 $ Total des revenus: 2.409.239,98 $

10 Dépenses à la retraite Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi Dépenses: Coût de vie 1.839.016,87 $ Juan 105.844,22 $ Club de golf 82.122,91 $ Investissement dans leur chalet 200.000,00 $ Provision pour impôt 513.302,85 $ Total des dépenses 2.740.286,85 $ 2.740.286.85 $

11 Bilan Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi Revenu à la retraite: 2.409.239,98 $ Dépenses à la retraite: 2.740.286.85 $ Résultat: Un manque de 331.046.87 $

12 Nos conseils Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi Diminuer votre coût de vie Diminuer ou éliminer l' investissement pour le chalet Retarder l' âge de votre retraite

13 Nos conseils Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi Capacité d'épargne: REER, fond FTQ, CSN Souscrire une assurance vie pour votre protection et celle de votre enfant. Nous vous suggérons de consulter un gestionnaire de placement. Puisque, pour des fins de conformité, nous ne pouvons pas émettre d’avis par rapport au choix d’action.

14 SUIVIS Résultat de l'analyse L’analyse de la situation Nos conseils Suivi Conception d'un fond d'urgence. Une rencontre supplémentaire serait nécessaire, afin d'évaluer les revenus que la RRQ et le PSV offrira au client à la retraite. Une rencontre annuelle, d'ici la retraite, afin de veiller à ce que votre situation financière ne change pas. Puis, à la retraite, une rencontre au 3 à 5 ans pour s'assurer de faire les corrections appropriés.

15 Conclusion

16 ---- Nous sommes prêts à une période de questions Marie-christine Audy Élodie Belzile Michaël Chabot Nos solutions au service de vos objectifs