Gestion de patrimoine professionnelle Programme de sélection de gestionnaires Accès Une approche disciplinée du placement Le Programme de sélection de gestionnaires Accès est conçu pour les personnes, familles, entreprises et organisations qui recherchent une gestion des avoirs de très haut niveau, laquelle est habituellement réservée aux très grands investisseurs institutionnels. L'un des consultants en placement les plus réputés en Amérique du Nord, Lockwood Advisors Inc. dresse une liste restreinte de 50 gestionnaires Accès en fonction de critères de sélection rigoureux. Accès est un compte en gestion individuelle - vous êtes le propriétaire des actions dans votre portefeuille, ce qui vous assure un plus grand contrôle, une souplesse accrue et d'importants avantages fiscaux. Votre portefeuille est créé conjointement avec votre conseiller en placement, qui détermine la répartition appropriée entre les différentes catégories d'actif et différents styles de gestion d'après vos besoins et objectifs précis.

Gestion de patrimoine professionnelle Le processus commence par vous. Votre conseiller en placement vous aide à : Analyser vos objectifs Créer un plan écrit pour vos placements Évaluer votre situation fiscale Évaluer diverses solutions de placement Déterminer la répartition de l'actif appropriée Sélectionner vos gestionnaires de fonds spécialisés

Gestion de patrimoine professionnelle Gestion des avoirs professionnelle Accès à des gestionnaires de placement professionnels externes Vaste gamme de gestionnaires et de mandats disponibles - environ 50 gestionnaires de placement et 100 mandats Variété de styles – revenu fixe, actions et autres spécialités – assurant la création d'un portefeuille personnalisé qui répond à vos objectifs de placement uniques.

Gestion de patrimoine professionnelle Lockwood Advisors Inc. L'un des consultants en gestion de placement les plus importants en Amérique du Nord, Lockwood compte sur une équipe de recherche hautement reconnue pour effectuer la sélection, le suivi et l'examen des gestionnaires de placement Accès sur une base continue. Lockwood évalue gestionnaires de placement présentant une vaste gamme de styles au moyen d'une analyse quantitative et d'une évaluation qualitative approfondies ; 50 gestionnaires sont retenus pour gérer les actifs des clients particuliers. L’analyse quantitative comprend un examen de la performance en fonction du risque et met l’accent sur la pureté et la prévisibilité du style. L'évaluation qualitative englobe des facteurs comme la stabilité du personnel, la constance de la philosophie de placement, la mise en oeuvre du processus de placement et la structure de l'entreprise. L'examen continu peut soulever des questions sur la capacité d'un gestionnaire à dégager les rendements futurs prévus - et mener à une interruption des services et à la recommandation d'un remplaçant.

Gestion de patrimoine professionnelle Compte en gestion individuelle Propriété directe de toutes les actions en portefeuille et gestion des placements confiée à un gestionnaire professionnel. Comptes personnalisés selon les objectifs de chaque investisseur, dans le cadre de mandats indépendants ou conjoints. Toutes les positions présentées de façon entièrement transparente. Possibilité d'imposer des restrictions quant à l'achat d'actions et de secteurs précis. Grande maîtrise des impôts : Coût de base des titres établi à la date de création du portefeuille Décisions de vente pouvant être formulées de façon à réduire l'incidence fiscale Stratégies « à faible incidence fiscale » personnalisées

Examen et suivi continus Examen continu avec votre conseiller en placement : Évaluation continuelle de l'évolution de vos objectifs Suivi de la performance du portefeuille et des gestionnaires de placement Analyse des conséquences fiscales et des risques de change Examens de portefeuilles réguliers - changements à la répartition de l'actif/rééquilibrage du portefeuille, au besoin Changements de gestionnaires Communication et éducation continues Rapports trimestriels sur la performance et rapports fiscaux de fin d'année de grande qualité Gestion de patrimoine professionnelle Accès : une approche disciplinée du placement RBC Dominion valeurs mobilières Inc.* et la Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. *Membre FCPE. ®Marque déposée de la Banque Royale du Canada, utilisée sous licence. RBC Dominion valeurs mobilières est une marque déposée de la Banque Royale du Canada, utilisée sous licence. ©Copyright Tous droits réservés.