Conférence OPENMIND Asset Management 31 janvier 2013 INTERMEDIAIRE EN OPERATIONS DE BANQUE et en SERVICES DE PAIEMENT 1

Rappel I. Quelques rappels sur lIOB Les activités dIOB ont été sorties du statut CIF fin Le décret n° est entré en vigueur le 15 janvier 2013 Près de 30 à personnes sont concernées en France Le statut dIOB a été calqué sur celui de lAssurance Cest donc lORIAS qui décide de vous accorder le statut. Cest ORIAS qui gère le Registre Unique des Intermédiaires financiers (qui recense : les CIF, les IAS, les IOB, les Agents liés) 2

Test II. Test Ai-je tout le temps pour minscrire?... Est-ce cher dêtre IOB ?... Est-ce important si le cadre dexercice de lactivité IOB est principale, accessoire ou complémentaire… Il y a 4 catégories dIOB… Devenir IOB cest automatique si… …jai travaillé 10 ans en banque … …jai un diplôme de Master2 en GP … …jai un livret de stage de 150h en ASS… 3

Test II. Test Ai-je tout le temps pour minscrire?...FAUX Est-ce cher dêtre IOB ?...VRAI et FAUX Est-ce important si le cadre dexercice de lactivité IOB est principale, accessoire ou complémentaire… VRAI Il y a 4 catégories dIOB…VRAI Devenir IOB cest automatique si… …jai travaillé 10 ans en banque, cadre, en Crédit… FAUX …jai un diplôme de Master2 en GP… FAUX …jai un livret de stage de 150h en assurance… FAUX 4

Test II. Test Sans ce statut, je pourrai quand même… …aider mon client à monter gratuitement son dossier de crédit … …faire un appel doffre auprès de plusieurs banques… …appeler un banquier, lui présenter mon client et toucher une commission dapport… Puis-je être courtier dune banque et mandataire de lautre…. Comme justificatifs de compétence, je peux fournir expérience professionnelle, diplôme ou formations... 5

Test II. Test Sans ce statut, je pourrai quand même… …aider mon client à monter gratuitement son dossier de crédit … FAUX …faire un appel doffre auprès de plusieurs banques… FAUX …appeler un banquier, lui présenter mon client et toucher une commission dapport…VRAI Puis-je être courtier dune banque et mandataire de lautre…VRAI Comme justificatifs de compétence, je peux fournir expérience professionnelle, diplôme ou formations...VRAI 6

Action…Réaction III. Et maintenant, on fait quoi ? Adhérer à la CNCIOB pour avoir des infos et des conseils sur le statut, votre situation, les démarches à faire et des prix imbattables sur les formations pour devenir IOB… …à défaut vous informer auprès de lORIAS sur les formalités administratives (pas de conseil)...pour définir rapidement : => vos activités IOB, votre catégorie, principal/accessoire …afin de vous inscrire et justifier de vos compétences 7

Retrouvez ces informations sur et sur rubrique Formationswww.opadeo.fr Merci...et bon courage. 8