MC Marque de commerce de la Société de fiducie BMO. Les CPG de Fiducie conseil Avantage sont émis par la Société de fiducie BMO, qui est membre de la Société dassurance-dépôts du Canada. MD « BMO (le médaillon contenant le M souligné) » est une marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence. CPG progressifs FCA
Page 2 Placements liés aux marchés financiers : CPG progressifs FCA Conçus à lintention dun segment croissant du marché « Croissance prévue de 83 % du marché des produits à capital protégé au cours des cinq prochaines années. Les CPG liés aux marchés financiers et les billets liés garantis connaîtront vraisemblablement la croissance la plus forte dans cette catégorie. » Rapport sur le bilan des ménages de 2005 dInvestors Economics Peuvent constituer un élément essentiel dun portefeuille équilibré Conçus pour répondre aux besoins dinvestisseurs recherchant des placements qui sont moins risqués et dont le rendement est plus prévisible, et qui offrent la possibilité de toucher un rendement additionnel Offerts uniquement par lintermédiaire de courtiers en dépôt, de conseillers et planificateurs financiers Offerts uniquement au nom dun prêtenom par lintermédiaire de FundSERV Commission encaissable à la vente de 50 pb par année
CPG générateur de rendement FCA
Page 4 Aperçu du produit Capital entièrement protégé Placement à court terme Taux de rendement minimal garanti PLUS possibilité de toucher un rendement additionnel Rendement lié à la performance dun portefeuille de référence diversifié composé de 10 actions de premier ordre Le rendement additionnel de chaque période, le cas échéant, est immobilisé et ne varie pas si le rendement dégagé lors dune autre période est moins élevé. Admissible à la protection de la SADC (jusquà concurrence de la limite autorisée)
Page 5 Description du produit* (Série nov. 2007) Terme = 2 ans, répartis en deux périodes Potentiel de rendement accru total jusquà 14,5 % Taux garanti minimal = rendement total de 3,5 % (ou 1,73 % par période, composé annuellement) Rendement additionnel maximal de la période 1 : 5,50 % Rendement additionnel maximal de la période 2 : 5,50 % * Les caractéristiques du produit peuvent changer. Reportezvous à la fiche de produit de chaque série mensuelle pour connaître les caractéristiques du produit. Portefeuille de référence (Série nov. 2007) Entreprises% du portefeuille Power Corporation du Canada 10 % Potash Corporation of Saskatchewan Inc. 10 % Encana Corp.10 % Banque CIBC10 % Sherritt International Corp.10 % Suncor Energy Inc.10 % Banque TorontoDominion10 % Enbridge Inc.10 % Chem. de fer Canadien Pacifique 10 % Penn West Energy Trust10 % TOTAL100 %
Page 6 Caractéristiques des CPG Procurent un revenu en intérêts. La valeur ne varie pas*. Admissibles à un régime enregistré (REER) Admissibles à la protection de la SADC (jusquà concurrence de la limite autorisée) Placement initial minimal de $ seulement Non encaissables Le rendement additionnel de chaque période, le cas échéant, est acquis. * Pour obtenir de plus amples renseignements sur les différences entre les CPG liés aux marchés financiers et les billets liés aux marchés financiers, consultez le site de FCA et accédez à la section des questions fréquemment posées sur les CPG progressifs FCA.
Page 7 Avantages des CPG Capital entièrement protégé Potentiel de rendements supérieurs Tranquillité desprit – les CPG sont émis et garantis par la Banque de Montréal. Gestion du risque de placement – protection contre les corrections du marché contribuant à la réalisation des objectifs de placement Diversification – placements dans des titres de divers secteurs du marché canadien
Page 8 Calcul du rendement total Rendement total pour le terme = (Taux de rendement garanti) % + (Rendement additionnel de la période 1) % + (Rendement additionnel de la période 2) %
Page 9 Calcul du rendement – Tous les titres progressent PÉRIODE 1PÉRIODE 2 ActionCours au début de la période Cours à la fin de la période RendementRendement effectif Cours au début de la période Cours à la fin de la période RendementRendement effectif 150,00 $51,00 $2,00 %5,50 %50,00 $52,00 $4,00 %5,50 % 250,00 $53,00 $6,00 %5,50 %50,00 $55,00 $10,00 %5,50 % 350,00 $54,00 $8,00 %5,50 %50,00 $56,00 $12,00 %5,50 % 450,00 $51,00 $2,00 %5,50 %50,00 $58,00 $16,00 %5,50 % 550,00 $52,00 $4,00 %5,50 %50,00 $51,00 $2,00 %5,50 % 650,00 $55,00 $10,00 %5,50 %50,00 $52,00 $4,00 %5,50 % 750,00 $58,00 $16,00 %5,50 %50,00 $56,00 $12,00 %5,50 % 850,00 $52,00 $4,00 %5,50 %50,00 $53,00 $6,00 %5,50 % 950,00 $53,00 $6,00 %5,50 %50,00 $52,00 $4,00 %5,50 % 1050,00 $57,00 $14,00 %5,50 %50,00 $54,00 $8,00 %5,50 % Rendement additionnel période 1 5,50 % Rendement additionnel période 2 5,50 % Taux de rendement garanti période 1 1,75 % Taux de rendement garanti période 2 1,75 % Rendement total période 1 7,25 % Rendement total période 2 7,25 % Rendement total de deux années14,50 % Taux de rendement annuel composé7,00 %
Page 10 Calcul du rendement – rendements contrastés PÉRIODE 1PÉRIODE 2 ActionCours au début de la période Cours à la fin de la période RendementRendement effectif Cours au début de la période Cours à la fin de la période RendementRendement effectif 150,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $48,00 $-4,00 % 250,00 $50,50 $1,00 %5,50 %50,00 $ 0,00 % 350,00 $51,00 $2,00 %5,50 %50,00 $51,00 $2,00 %5,50 % 450,00 $48,00 $-4,00 % 50,00 $48,00 $-4,00 % 550,00 $51,00 $2,00 %5,50 %50,00 $ 0,00 % 650,00 $55,00 $10,00 %5,50 %50,00 $55,00 $10,00 %5,50 % 750,00 $51,00 $2,00 %5,50 %50,00 $51,00 $2,00 %5,50 % 850,00 $54,00 $8,00 %5,50 %50,00 $54,00 $8,00 %5,50 % 950,00 $51,00 $2,00 %5,50 %50,00 $51,00 $2,00 %5,50 % 1050,00 $51,00 $2,00 %5,50 %50,00 $51,00 $2,00 %5,50 % Rendement additionnel période 1 3,80 % Rendement additionnel période 2 2,50 % Taux de rendement garanti période 1 1,75 % Taux de rendement garanti période 2 1,75 % Rendement total période 1 5,55 % Rendement total période 2 4,25 % Rendement total de deux années9,80 % Taux de rendement annuel composé4,79 %
Page 11 Calcul du rendement – Tous les titres reculent PÉRIODE 1PÉRIODE 2 ActionCours au début de la période Cours à la fin de la période RendementRendement effectif Cours au début de la période Cours à la fin de la période RendementRendement effectif 150,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % 250,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % 350,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % 450,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % 550,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % 650,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % 750,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % 850,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % 950,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % 1050,00 $49,00 $-2,00 % 50,00 $ 0,00 % Rendement additionnel période 1 0,00 % Rendement additionnel période 2 0,00 % Taux de rendement garanti période 1 1,75 % Taux de rendement garanti période 2 1,75 % Rendement total période 1 1,75 % Rendement total période 2 1,75 % Rendement total de deux années3,50 % Taux de rendement annuel composé1,73 %
Page 12 Rendements historiques Source : Bloomberg Exemple : Si le CPG générateur de rendement FCA avait été offert mensuellement entre octobre 2001 et septembre 2005
Page 13 Renseignements additionnels Impôts – Le rendement, y compris le rendement additionnel (le cas échéant) est imposable annuellement comme revenu en intérêts. Versement dintérêts – Les intérêts, y compris le rendement additionnel (le cas échéant), sont versés à la fin du terme. Intermédiaires – Sociétés de fonds communs de placements ou particuliers membres de lACCOVAM Séries mensuelles : Les CPG sont offerts en permanence, sous forme de séries mensuelles. Les changements apportés dune série à lautre visent à tenir compte des conditions du marché. Linvestisseur qui achète un placement dune série donnée et la Banque sont tous deux liés par les modalités du CPG.
Page 14 Mode de placement - FundSERV CPG générateur de revenu FCA : Offert uniquement par lintermédiaire de FundSERV Un code de fonds est attribué à chaque série Le code de fonds de la série de nov est AAT107 Une commission est versée au courtier au moment du règlement de lopération. Ces placements figurent dans les fichiers envoyés par FundSERV aux fins de rapprochement des comptes.
Page 15 Service après-vente Centre dappel CPG progressifs FCA de Fiducie conseil Avantage Téléphones Service en français : (sans frais) Service en anglais : (appels de Toronto) ou (sans frais) –Appuyez sur le 1 pour le service à la clientèle; sur le 2 pour le service aux courtiers. Heures douverture Service en français : de 9 h à 17 h Service en anglais : de 8 h à 17 h Les questions sur les produits peuvent être acheminées aux directeurs – Relations daffaires de GGoF.
Page 16 Soutien aux courtiers Pour obtenir de plus amples renseignements : Consultez le site Web de Fiducie conseil Avantage ( Les documents de soutien suivants seront disponibles au lancement du produit : Fiche de produit Modalités Outil de suivi de la valeur de lindice Rendements passés Sommaire des questions fréquentes des clients Sommaire des questions fréquentes des courtiers Calculateur du CPG générateur de rendement FCA etc.
Page 17 Admissibilité et inscription des courtiers Pour vendre le CPG progressif FCA : Votre courtier doit avoir signé une convention de placement auprès de BMO Nesbitt Burns Inc. Vous devez être un membre en règle de lAssociation canadienne des courtiers de fonds mutuels (lACCFM) ou de lAssociation canadienne des courtiers en valeurs mobilière (ACCOVAM). Au Québec, vous devez être membre de lACCOVAM ou être titulaire dun certificat valable de lAutorité des marchés financiers.