Banques – 26 mai 2016

Aperçu général Présentation de goAML Différences entre le système actuel (JUFIU) et goAML Quels sont les principaux avantages pour les déclarants? Quels sont les principaux défis pour les déclarants? Démarches à entreprendre Comment pouvez-vous nous assister?

Présentation de goAML Application développée par l’UNODC pour les besoins spécifiques des CRF: Réception des déclarations Analyse Dissémination Actuellement utilisée par 15 CRF (parmi lesquelles: l’Afrique du Sud, le Maroc, les Pays-Bas, la Finlande et le Danemark) Autres CRF prêtes à adopter le programme: Irlande, Lichtenstein, Monaco, Émirats arabes unis

Présentation de goAML Programme tout en un pour les CRF: Réception des déclarations Déclaration d’opérations suspectes Déclaration d’activité suspecte Déclarations liées au terrorisme Retour d’information Analyse Représentation graphique Identification de liens Application de règles prédéfinies Dissémination Rapports de transmission au Parquet Coopération avec les autres CRF Plateforme en ligne sécurisée (goAML web) Formulaire en ligne Téléchargement de fichiers XML Validation (semi) automatique

Présentation de goAML Deux parties: goAML Web Application goAML Pour le personnel de la CRF

Présentation de goAML goAML Web Pour les déclarants: Remplir, télécharger, valider et soumettre des déclarations Voir l’historique des déclarations soumises à la CRF Accès aux statistiques Système de communication sécurisé avec la CRF Gestion des droits d’accès des différents utilisateurs du déclarant

Différences entre le système actuel (JUFIU) et goAML Avec JUFIU une déclaration se compose de: (+ pièces jointes) fichier SR fichier(s) NP fichier(s) LP

Différences entre le système actuel (JUFIU) et goAML Avec goAML: (+ pièces jointes) Plusieurs déclarations xml peuvent être regroupées dans un même .zip. 1 déclaration = 1

Différences entre le système actuel (JUFIU) et goAML Six types de déclarations Déclaration d’opérations suspectes Déclaration d’activité suspecte Déclaration d’opérations liées au FT Déclaration d’activité liée au FT Retour d’information avec transactions Retour d’information sans transactions La structure des données est la même pour tous les types de déclarations

Différences entre le système actuel (JUFIU) et goAML Transactions JUFIU goAML Fournies dans un fichier séparé (p.ex. Excel) Les transactions font partie intégrante de la déclaration (un seul fichier XML) Nécessite une concordance parfaite entre les champs de données de goAML et du système informatique de la banque en respectant le schéma XSD de goAML

Différences entre le système actuel (JUFIU) et goAML Personnes JUFIU goAML Renseignées dans les fichiers NP et LP Liées aux transactions Distinction entre les clients de la banque et d’autres personnes Toutes les personnes liées aux transactions doivent être renseignées

Différences entre le système actuel (JUFIU) et goAML Communication entre les banques et la CRF JUFIU goAML Différents moyens de communication: OTX, e-mail, fax, courrier traditionnel Système de communication en ligne Sécurisé

Différences entre le système actuel (JUFIU) et goAML Retour d’information JUFIU goAML Une seule lettre de retour d’information Le statut de la déclaration peut être vérifié à tout moment Des messages sont envoyés automatiquement par le système de communication en ligne

Différences entre le système actuel (JUFIU) et goAML Gestion des utilisateurs JUFIU goAML Manuellement Identification par LuxTrust Système structuré Le chef de département compliance peut gérer les droits des autres utilisateurs de la banque Des utilisateurs peuvent être activés et désactivés.

Quels sont les principaux avantages pour les déclarants? Gratuit Système tout en un Communication sécurisée Suivi en ligne de toutes les déclarations soumises Gestion des utilisateurs

Quels sont les principaux défis pour les déclarants? Exporter toutes les données concluantes du système local vers l'XML goAML Comprendre la structure XML/XSD Concordance entre les champs de données requis Faire les développements informatiques nécessaires Essais

Quels sont les principaux défis pour les déclarants? La CRF va vous assister dans vos efforts Environnement d’entraînement Questions fréquentes

Démarches à entreprendre Inscription au site FAQ www.faq.goaml.lu Manuels d’utilisateur Questions fréquentes Déclarations type Effectuer des recherches Télécharger le schéma XSD

Démarches à entreprendre Inscription au site d’entraînement https://goaml-training.b2g.etat.lu/ Tester les fonctionnalités de goAML Découvrir des défis Identifier des problèmes Poser les bonnes questions

Démarches à entreprendre Inscription au site d’entraînement Version définitive (production) Environnement d’essai (Training) Chaque utilisateur doit s’identifier à l’aide d’un certificat LuxTrust. La CRF va valider chaque demande d’affiliation, en vérifiant si le demandeur est bien un membre de l’entité soumise. L’administrateur de l’entité soumise va déterminer et gérer les droits d’accès de chaque utilisateur. Phase 1: L’identification par LuxTrust sera mise en place et rendue obligatoire pour accéder à l’application Web. Ensuite, les utilisateurs s’identifient à l’aide d’un nom d’utilisateur et d’un mot de passe. Phase 2: Fonctionnement identique à la production Toutes les autres fonctionnalités sont identiques à celles de l’environnement définitif.

Démarches à entreprendre Assimiler la structure XML / XSD Le schéma avec les explications peut être téléchargé sous: www.faq.goaml.lu L’environnement d’essai est accessible sous: https://goaml-training.b2g.etat.lu

Démarches à entreprendre Checklist S’inscrire sur www.faq.goaml.lu Commander un certificat LuxTrust S’inscrire sur le site d’entraînement Télécharger l’XSD Faire des tests dans l’environnement d’entraînement

Comment pouvez-vous nous assister? Vous êtes les cobayes… Votre retour d’information est hautement apprécié! Toute idée est la bienvenue! Merci de nous aider à compléter la section questions fréquentes. N’hésitez pas à poser vos questions.

Questions? Pour toute question: goaml_helpdesk@justice.etat.lu