22 mars 2012 Et maintenant lXML Philippe Blanchet

| 22 mars 2012P.2Et maintenant lXML ! 2 Objectif Vous informer Répondre à vos questions

| 22 mars 2012P.3Et maintenant lXML ! 3 Que voulez vous savoir ? Avez-vous des questions ? …en un mot

| 22 mars 2012P.4Et maintenant lXML ! 4 LXML et lISO en un slide

| 22 mars 2012P.5Et maintenant lXML ! 5 LXML et lISO en un slide XML : un langage informatique Support de développement de beaucoup dapplications aujourdhui dont les fichiers échangés sur les paiements Normalisé par lISO ISO Aujourdhui, formats de fichier, support des échanges SEPA A terme, utilisation généralisée Aujourdhui vous utilisez des formats CFONB ou SWIFT, avec le SEPA, vous commencez à utilisez les formats ISO en XML.

| 22 mars 2012P.6Et maintenant lXML ! 6 Pourquoi sintéresser aux formats de fichier ? « Cachés » par vos logiciels ou vos intégrateurs : le format de fichier est le véhicule dinstructions et de reporting Il est important de connaître : -ce quil est possible de faire en passant une instruction à la banque -lensemble des informations mises à disposition par la banque et que peuvent exploiter vos logiciels de rapprochement ou de trésorerie -La signification précise de certaines données échangées afin de ne pas se tromper dans les développements informatiques (exemple référence)

| 22 mars 2012P.7Et maintenant lXML ! 7 XML ne veut pas dire SEPA SEPAXML Mais XMLSEPA

| 22 mars 2012P.8Et maintenant lXML ! 8 Les format des virements Utilisé pour le SEPA mais aussi pour : Les virements internationaux Les virements de trésorerie Les virements déplacés Les VCOMs … Problème de version pain ou pain

| 22 mars 2012P.9Et maintenant lXML ! 9 Une utilisation obligatoire et/ou conseillée A partir du 1 er février 2014 (pour les pays de la zone euro), obligation démettre des fichiers ISO 20022, pour exécuter des opérations SEPA (virements et prélèvements) Utilisation fortement conseillée des formats ISO20022 pour le reporting des opérations

| 22 mars 2012P.10Et maintenant lXML ! 10 Quexiste-t-il comme reporting ? 3 grands types de reporting : pain.002CFONB560 camt.054CFONB240 camt.053CFONB120 Le relevé de compte Les relevés dopération Les avis de prise en charge

| 22 mars 2012P.11Et maintenant lXML ! 11 BIC Optionnel ou BIC ignoré ? Les banques devront calculer le BIC de la banque du bénéficiaire à partir de lIBAN bénéficiaire fourni par lEntreprise. Mais que doivent-elles faire si le BIC est fourni par lEntreprise ? Lignorer ? Le contrôler Le rejeter sil est erroné ? Le forcer ?

| 22 mars 2012P.12Et maintenant lXML ! 12 dautres questions ?