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2 L’ordre du jour AccueilAccueil Introduction : une gestion flexible et intégréeIntroduction : une gestion flexible et intégrée Présentation :Présentation : –le concept informatique –la flexibilisation et le libre choix des placements –la gestion des titres Cas pratiqueCas pratique Les points forts et les développements futursLes points forts et les développements futurs Questions-réponsesQuestions-réponses

3 Gestion individualisée des placements Application titres Application comptabilité BanqueApplication salaires La gestion flexible et intégrée d’une institution de prévoyance passifs actifs Gestion technique et administrative

4 le concept informatique …

5 Database (Oracle) Gestion individualisée des placements Application titres Web Services Web Server Report Server Application Server GIPGTA Web Services Application salaires Gestion technique et administrative Database Server Base de données :Oracle Langage de programmation : Java Echange d’informations : Web Services

6 … la flexibilisation et le libre choix des placements … la flexibilisation et le libre choix des placements …

CHOIX INDIVIDUEL DES PLACEMENTS 1.PREVOYANCE SUR-OBLIGATOIRE Au sens du Fonds de garantie : salaire >1,5* limite maximale 2002 : Fr. 111’ PRIMAUTE DES COTISATIONS 3.TROIS RISQUES ASSURES Retraite (option rente) – Invalidité - Décès 4.FONDATION NON INSCRITE AU REGISTRE DE LA LPP Propre à l’entreprise Collective

ALLOCATION DES FONDS A CHOIX 1.FONDS 100% OBLIGATIONS 2.FONDS MINIMA 75% obligations – 25% actions 3.FONDS MIXTA 50% – 50% obligations/actions 4.FONDS EXTRA 75% actions – 25% obligations 5.FONDS 100% ACTIONS

DISPOSITIONS LEGALES - LPP / LFLP PRINCIPE DES TROIS RISQUES ASSURES – retraite, invalidité, décès – prestations sous forme de « capitaux » avec options « rentes » PRINCIPE DU CUMUL DE PLANS DE PREVOYANCE – respect de l’objectif de retraite au niveau du cumul des prestations PRINCIPE DES NORMES MINIMALES – application des dispositions légales, art. 15 et 17 LFLP AUTRES PRINCIPES – répartition des pertes et des bénéfices – financement des pertes par l’employeur GARANTIE DE L’EQUILIBRE FINANCIER DE LA FONDATION – financement solidaire d’une « réserve de fluctuations / pertes sur sorties »

10 PLANS DE PREVOYANCE BASE : SALAIRE AVS / BONUS BONIFICATIONS EPARGNE  6% – 8% – 10% – 12% (constant / progressif) PRESTATIONS RISQUES  Invalidité & décès : 40% – 30% – 20% FINANCEMENT POUR RESERVES ET FRAIS  1.5% (1ère année) – 1.25% (2ème) – 1% (dès la 3ème)

11 EQUILIBRE FINANCIER DE LA FONDATION PRINCIPES DE BASE –la valeur boursière des fonds, lors d’un cas de libre passage peut être inférieure aux dispositions LFLP –une perte sur sortie est réalisée / déficit technique CONSTITUTION D’UNE RESERVE –capital de dotation (du fondateur – des membres) –financement solidaire –excédents sur primes de risques PARTS DE FONDS LIBEREES – peuvent rester dans la fondation

12 L’ASSURE - PROCESSUS PRINCIPES DE BASE –l’assuré donne un ordre d’achat par an – mars sur la base des bonifications acquises au précédent additionnées du solde du CC à la même date –l’assuré peut modifier son allocation en juin et sept. du 15 au 30 du mois – valeur au 01 suivant détermine la composition de son allocation en % conversion en nombre de parts solde compose le CC individuel de l’assuré FICHE INDIVIDUELLE DE PREVOYANCE –état du compte–épargne individuel réglementaire –prestation de sortie selon la norme minimale –répartition et valeurs boursières des parts –montant de la prestation de sortie

13 TRAITEMENT DE LA PLP PRINCIPES DE BASE –sortie de l’assuré – accession à la propriété – divorce VALEURS DES PARTS SUPERIEURES « LFLP » –vente des parts à date du traitement technique du cas VALEURS DES PARTS INFERIEURES « LFLP » –cas de sortie réalisation des parts : perte réalisée la fondation garde les parts : perte non réalisée –cas d’accession / cas de divorce le nombre de parts équivalant à la PLP réalisée est « sorti » du compte de l’assuré –la fondation réalise / ne réalise pas les parts sorties du compte de l’assuré les parts ne sont pas réalisées, la contre-valeur de la PLP est mise au « débit » du compte de l’assuré

14 Cercle des assurés CHOIX INDIVIDUEL DE SON ALLOCATION D’ACTIFS assuré 1 allocation a1 assuré 2 allocation a2 assuré … allocation a… Fortune Globale Fondation normes OPP2 actionsobligations fonds

15 … la gestion des titres … la gestion des titres …

16 TITRES : FONCTIONS LOGICIELLES Classification des titres par portefeuille et par dépôt Recherche facilitée d’un titre ou d’un dépôt Gestion des cours et des changes Gestion des gains et pertes non réalisés sur changes et marchés Graphiques des réparti- tions des capitaux, cours, titres, changes et devises Gestion comptable spécifique Etablissement des listes pour la LPP Liaison avec une comptabilité financière pour consolidation avec les passifs

17 TITRES : EXIGENCES POUR L’INTEGRATION Mise à disposition des descriptifs des titres à choix Mise à disposition des cours de titres et de change Liaison de et vers le module de gestion de l’individualisation (transfert des ordres) Liaison de et vers la banque (transfert des ordres)

18 … le cas pratique … le cas pratique …

19 Gestion individualisée des placements Application titres Banque Cas pratique Indiana Gestion technique et adminstrative Antigua WinTop titres

20 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel 1.Transfert des montants individuels à investir

21 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert 2.Détermination du cash disponible

22 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert Disponible 3.Demande d’investissement

23 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert Disponible Demande 4.Regroupement des ordres individuels

24 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert Disponible Regroupement 5.Transfert de l’ordre consolidé Demande

25 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert Disponible Regroupement 6.Envoi pour exécution Transfert Demande

26 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre 7.Exécution de l’ordre Demande

27 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution 8.Confirmation de l’ordre Demande

28 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Confirmation 9.Renvoi des résultats globaux Demande

29 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats 10.Attribution des parts à chaque assuré Confirmation Demande

30 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure pour achat périodique ou ponctuel Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats Attribution Confirmation Demande

31 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Etablissement de la fiche de prévoyance Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats Attribution Confirmation Demande

32 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Etablissement de la fiche de prévoyance Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats Attribution Confirmation Demande I.Information pour consolidation individuelle

33 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Etablissement de la fiche de prévoyance Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats Attribution Consolidation II.Lancement des calculs Confirmation Demande

34 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Etablissement de la fiche de prévoyance Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats Attribution Consolidation Calculs Confirmation Demande III.Production de documents

35 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Etablissement de la fiche de prévoyance Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats Attribution Consolidation Calculs Document Fiche de prévoyance Confirmation Demande

36 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Transfert Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats Attribution Confirmation Demande Procédure pour achat ponctuel

37 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Procédure de vente 1.Annonce de vente à réaliser

38 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Annonce 2.Détermination des parts disponibles Procédure de vente

39 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Annonce Disponible 3.Ordre de vente Procédure de vente

40 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Annonce Disponible Ordre 4.Regroupement des ordres de vente individuels Procédure de vente

41 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Annonce Disponible Regroupement 5.Transfert, exécution, confirmation et résultats Ordre Procédure de vente Transfert Ordre Exécution Résultats Confirmation

42 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Annonce Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats 6.Attribution du produit de la vente à chaque assuré Confirmation Ordre Procédure de vente

43 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Annonce Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats Attribution Confirmation Ordre Procédure de vente

44 AntiguaIndianaWinTop titres Banque Annonce Disponible Regroupement Transfert Ordre Exécution Résultats Attribution Confirmation Ordre Etablissement de l’attestation de sortie Consolidation Calculs Document Attestation de sortie

45 les points forts …

46 Primauté : des cotisations des prestations imbrication des deux méthodes Simulation intégrée des mutations et des documents Paramétrages techniques et individualisation des documents par l’utilisateur Adaptation aux besoins des collectives, caisses d’association et à l’outsourcing Antigua

47 Antigua Mise à jour des versions et transfert des données par Internet Gestion des documents efficace (filtres et tris, zoom, table des matières, …) Structure orientée client (spécificités hors de l’éxecutable) Gestion des rentiers (avec paiements par DTA, indexation, …)

48 … et l’avenir !

49 Antigua Impression de graphiques sur les attestations Utilisation des techniques informatiques les plus récentes Intégration des actifs et des rentiers, gestion des invalides rétroactivité sur les exercices Gestion à distance (ASP par Citrix Metaframe XP)

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