Global Pro Visions Inc. Charly Nguyen / Sebastien Nadeau / Delavaud Hugo 1

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Plan de la présentation : Analyse de votre situation financière Restructuration des dettes Financement des études Financement de retraite Conseil sur les documents de fin de vie Suggestion d’hébergement pour Mme Chang Senior Recommandation Conclusion 2

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Restructuration des dettes : Héritage du père de Mme Chang : $ = remboursement des dettes de carte de crédit : $ Renégociation du taux d’emprunt hypothécaire : 2 choix : Taux fixe sur 10 ans à 4,2% Taux fixe sur 5 ans à 2,8% 3

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Restructuration des dettes : 4 Taux fixe sur 5 ans = 6600$ d’économie par an

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Plan de financement des études : Fond actuel pour Li : $ Héritage restant du père de Mme Chang $ Dépense total estimé pour les deux enfants sur 4 ans: $ Fond nécessaire : $ 5

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Plan de financement des études : Placement de 5 000$ par an sur 8 ans dans un REEE à 2% par an Subvention gouvernementale de 150$ pour chaque première tranche de 500$ par enfant. 6

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Plan de financement de vos retraites : Cotisation dans un Régime de Participation Agréé Maximise la contribution de l’employeur Cotisation de 5 400$/an $(par l’employeur) = 8 100$ 7

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Plan de financement de vos retraites : 8

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Plan de financement de vos retraites : Disponibilité à 67ans = $ Disponibilité annuelle à 67ans = $/an Manque de $/an pour objectif de 60% 9

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Plan de financement de vos retraites : Solution : Changement portefeuille 2 pour un portefeuille 3 -Placement de $ par an sur ce portefeuille $ à 67 ans -Atteinte de l’objectif -Retrait total de $ par an 10

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Plan de financement de vos retraites : Reste annuel après dépense et impôt : 9800 $ Réinvesti dans le porte feuille de Mme chang = $ pour ses 67ans 11

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Plan de financement de vos retraites : Au moment de la retraite une restructuration du porte feuille à un taux de 6% et plus sécuritaire

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Documents testamentaires importants : Testament notarié Testament fiduciaire Testament biologique 13

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Documents testamentaires importants : Testament notarié : Avantage Vs testament olographe et testament devant témoin: - incontestabilité de l’authenticité du document. But : exprimer clairement ses attentes à la suite de son décés. 14

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Documents testamentaires importants : Testament fiduciaire : Vient compléter le testament notarié. Avantage : permet de garder le contrôle en cas de doute sur la fiabilité du successeur à gérer l’argent hérité. 15

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Documents testamentaires importants : Testament biologique : Permet d’exprimer ses directives en cas d’incapacité physique à agir. Avantage : permet aux proches de se préparer aux directives et souhaits de fin de vie du futur défunt. 16

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Hébergement de Mme Chang Senior : Estimation du prix de revente de la maison de Mme à $CAD Placement des liquidités à 1% : $CAD annuel soit. 845$CAD mensuel Pension de sécurité vieillesse à 1300$CAD mensuel = Revenu mensuel estimé 2145$CAD net 17

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Hébergement de Mme Chang Senior : 3 solutions différentes s’offrent à vous : - Solution 1 : Hébergement public - Solution 2 : Hébergement privé en ville - Solution 3 : Hébergement privé en banlieue 18

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Hébergement de Mme Chang Senior : Solution 1 : Hébergement public Chambre centres d’hébergement de soins de longue durée ( CHSLD ) 1300$CAD repas et soins compris Condition : Résident nécessitant plus de 3h de soins par jours 19

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Hébergement de Mme Chang Senior : Solution 2 : Hébergement privé en ville Catégorie autonome (Aide domestique inclus ): Studio = 1000$CAD + Repas et soins infirmiers ( 600$CAD) ou 2 ½ = 1300 $CAD + Repas et soins infirmiers ( 600$CAD) 20

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Hébergement de Mme Chang Senior : Solution 3 : Hébergement privé en banlieue Studio = 700$CAD + Repas et soins infirmiers ( 600$CAD) ou 2 ½ = 1000 $CAD + Repas et soins infirmiers ( 600$CAD) 21

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Hébergement de Mme Chang Senior : Service d’un travailleur social privé pour évaluer les besoins infirmiers de votre mère 22

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Nous vous recommandons : Utilisation de l’héritage de Mme Chang, pour le remboursement de la carte de crédit et le financement des études des enfants. De mettre à jour vos documents testamentaire régulièrement et de vous référer à un avocat spécialisé pour la rédaction de ceux-ci. Continuer à contribuer pour vos retraites via portefeuille existant. 23

IntroductionAnalyseRecommandationConclusion Réalisation assurée de vos objectifs Financement des études de vos enfants sur 4ans Financement de vos retraites assuré Documents testamentaires importants Placement de Mme Chang Senior proche de la famille 24