Atelier Solutions Comment financer son entreprise au quotidien : faire face aux échéances Versailles Le 2 juillet 2009.

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1 Atelier Solutions Comment financer son entreprise au quotidien : faire face aux échéances Versailles Le 2 juillet 2009

2 Quelques chiffres 914 Collaborateurs 28 % De parts de marché N° 1 de l’affacturage 10 Agences sur toute la France 42 ans D’expérience IndépendanceProximitéExpertise Innovation Seul factor indépendant des banques, nos clients augmentent leurs ressources financières en profitant d’une gamme étendue de solutions de financement. Notre organisation régionale offre à nos clients une disponibilité totale des gestionnaires de comptes. Depuis 1966 nous développons un savoir faire spécifique par secteur d’activité. Nos équipes parlent le même langage que nos clients! Grâce à E-f@ctoring, nos clients transmettent leurs factures en quelques clics sur internet et obtiennent leur financement en temps réel. GE Factofrance, filiale de GE, est au service des entreprises depuis plus de 40 ans. GE Factofrance est un acteur incontournable du financement d’actifs en France. Groupe GE Factofrance 21

3 L’affacturage, une réponse globale à la crise Conditions du marché Crise des liquidités : frilosité bancaire Hausse des risques de défaillances : + 15 % en 2008 et + 30 % estimée en 2009 Augmentation des impayés clients Risque fournisseur => hausse des prix des matières premières + Réduction du crédit Fournisseur (Loi LME) Morosité des marchés, demande atone 1 REPONSE GLOBALE Gestion et relance du poste clients + Financement immédiat et déplafonné + Assurance-crédit L’affacturage 16

4 Les différentes sources de financement court terme Découvert EscompteDailly AffacturageTitrisation Gestion / Fonctionnement plafond déplafonné plafond Financement le plus risqué pour les banques Taux élevés Lourdeur du suivi Débit à échéance En recul Attente retour des traites Lignes renégociables annuellement Zéro Délai Garantie 100% Dématérialisation Engagement Développement informatique Evolution des encours court terme causés (en Md €) Source ASF/BDF

5 L’affacturage, une solution en forte croissance Octroi de ligne d’escompte et dailly en diminution Crise : raréfaction des liquidités, prudence des banques Les créances clients et les stocks représentent en moyenne 40% des actifs du bilan Depuis 2000, l’affacturage est devenu la première source de financement court terme devant l’escompte et la dailly

6 Transformez vos actifs en cash Immo incorporelles Immo corporelles Stocks Créances Clients Trésorerie ACTIF (emplois) Actifs immobilisés Actifs circulants Capitaux propres Dette financière M & L terme Dettes Fournisseurs Concours bancaires PASSIF (ressources) Capitaux permanents Dettes courantes BILAN 40% des actifs du bilan Financement court terme sécurisé par des actifs (stocks, créances clients), en complément ou substitution d’autres concours bancaires Une source de trésorerie sans plafond cachée dans votre bilan 17

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8 Une offre paramétrable à vos besoins 200 K€ 3 000 K€ 8 000 K€ Chiffre d’affaires minimum Financement Encaissement Recouvrement Ce que nous faisons Recouvrement Ce que vous conservez Financement Encaissement Lettrage Classique Financement Encaissement Recouvrement Allégé Recouvrement Encaissement Financement Confidentiel Encaissement Recouvrement Financement

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10 Cas pratique : L’affacturage, cher ? Prenons l ’ exemple d ’ une entreprise qui r é alise : -Un chiffre d ’ affaires annuel de 2,5 millions d ’ euros, -Un portefeuille de 100 clients -Un d é lai de r è glement client à 60 jours. …

11  Assurance crédit 7 500€ (0,30 % du CA)  Relances et recouvrement interne  Charges de personnel 5 000 € (temps plein*20 %)  Frais de courrier, téléphone 1 800 €  Commission d’affacturage (0,58% du CA) Sous total 1 : 14 300 € Sous total 1: 14 500 €  Frais financiers annuels (Euribor 3M + 2%). 25 % du poste clients escompté 104 k€* 3,5 % = 3 640 €. 35 % financés par Découvert et Dailly 146 k€ *3,5 % = 5 110 €  Frais annexes :. 3,5€ x 25 effets / mois. 15€ x 4 bordereaux / mois 3 500 €. 1€ x 25 factures / mois. 0,10 % du plus fort découvert Sous total 2 : 12 250 € Coût total 26 550 € Financement Disponible 250 000 €  Frais financiers annuels (Euribor 2M +2%). Financement à 90 % du poste clients 374 K€*3,5= 13 090 € - la ristourne de 1% obtenue auprès de 50% des fournisseurs pour paiements anticipés (700 K€ d’achats annuels* 50% = 350 K€ ) 350 K€*1 % = - 3 500 € Sous total 2 : 9 590 € Coût total 24 090 € Financement Disponible 374 000 € Solutions fragmentées Solution d’affacturage

12 Les bonnes questions à se poser? Définir son besoin de financement précisément Sélectionner une solution sûre dans la durée Répartir ses engagements financier Choisir un partenaire dans la durée Pour chaque besoin il existe une solution différente La solution doit être indépendante des variations des politiques bancaires Répartir vos besoins court, moyen et long terme entre différents partenaires financiers Choisir une solution évolutive car votre besoin de financement évolue

13 GE Commercial Finance Factofrance Sabine OudartT +33 (0) 1 46 35 70 00 Ingénieur CommercialF +33 (0) 1 46 35 69 10 sabine.oudart@ge.com www.ge.com Tour Facto 92988 Paris La Défense Cedex - France GE Factofrance 23