Une démarche en trois étapes

Présentation au sujet: "Une démarche en trois étapes"— Transcription de la présentation:

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2 Une démarche en trois étapes
Remplissez le questionnaire Déterminez votre profil d'investisseur Effectuez vos choix de placement

3 Déterminez votre tolérance au risque
Déterminez votre profil d'investisseur * Déterminez votre tolérance au risque Prudent Modéré Équilibré Afin de bien débuter votre processus de planification de votre retraite, il est très important de déterminer votre tolérance au risque. C'est par le biais de vos réponses au questionnaire que vous arriverez à mieux vous connaître en matière d'investissement, ce qui vous permettra de faire des choix de placement éclairés, convenant mieux à vos objectifs de retraite. Votre planification sera donc plus réaliste et adaptée à votre situation personnelle. Vous trouverez le questionnaire "Mon profil d'investisseur" dans votre trousse d'adhésion. Ce questionnaire est aussi disponible pour vous en ligne en consultant le site Services aux Participants. Croissance Énergique Audacieux * Questionnaire disponible dans votre trousse d'adhésion et sur le site internet Services aux participants

4 Effectuez vos choix de placement *
Selon votre profil d'investisseur… Sélectionnez un parcours cycle de vie 3 parcours disponibles Adaptés à votre âge et à votre tolérance au risque ou Construisez votre portefeuille 5 fonds multigestion ou sélection de fonds Requiert un peu plus de connaissances en matière de placement Requiert un suivi périodique * Veuillez consulter le document "Mes fonds de placement" pour connaître vos choix de placement

5 Sélectionnez un parcours cycle de vie
Votre profil d'investisseur Votre âge Votre parcours vers la retraite Nous vous assignons automatiquement un point de départ sur un parcours ciblé en fonction d’un niveau donné de risque et de votre âge. Au fur et à mesure que vous approchez la retraite, le risque du portefeuille dans lequel vous investissez diminue de façon graduelle. Le portefeuille devient ainsi de plus en plus conservateur afin de toujours correspondre à votre horizon de placement. Ces modifications graduelles en fonction de votre âge rendent donc possible votre transition automatique d’un portefeuille à un autre. Avantages des parcours cycle de vie Simplification du processus d'investissement Au moment où vous effectuez votre nouveau choix de placement, vous devez tout simplement sélectionner le parcours correspondant à votre profil d'investisseur. Nous nous occupons du reste ; Au fil du temps, les modifications graduelles apportées à la répartition de votre actif font en sorte que vos investissements correspondent à un horizon de placement de plus en plus court. De plus, nos portefeuilles de répartition de l'actif font l'objet: d'un rééquilibrage trimestriel de leur composition visant le maintien de la répartition appropriée de leur actif; d'un suivi continu par nos spécialistes afin que chaque fonds sous-jacent continue d’obtenir de bons rendements et réponde aux objectifs établis quant au style de gestion proposé par le portefeuille. En fonction de votre âge, la répartition de l'actif du fonds devient de plus en plus conservatrice

6 Répartition de l'actif prédétérminée Rééquilibrage trimestriel
Fonds multigestion Fonds multigestion 80/20 Fonds multigestion 65/35 Rendement Fonds multigestion 50/50 Objectifs : Fonds multigestion 20/80 Recherche la minimisation de la volatilité du portefeuille pour préserver la sécurité du capital Fonds multigestion 35/65 Recherche la sécurité du portefeuille et rendement stable Fonds multigestion 50/50 Recherche un équilibre entre la croissance à long terme et la stabilité Fonds multigestion 65/35 Recherche un bon potentiel de croissance à long terme tout en maintenant une certaine stabilité Fonds multigestion 80/20 Recherche une forte croissance à long terme Fonds multigestion 100 Recherche un meilleur rendement à long terme Fonds multigestion 35/65 Répartition de l'actif prédétérminée Rééquilibrage trimestriel Fonds multigestion 20/80 Risque

7 Construisez votre portefeuille (Sélection de fonds)
Fonds de placement FONDS GARANTIS Fonds garanti 5 ans FONDS MULTIGESTION Choix parmi : 5 fonds multigestion REVENU FIXE Marché monétaire (Fiera) Obligations (Fiera) Barclays indiciel d'obligations Univers FONDS ÉQUILIBRÉS Diversifié conservateur (Fiera) ACTIONS CANADIENNES Actions canadiennes Jarislowsky Fraser Actions canadiennes de croissance McLean Budden Barclays actif d'actions canadiennes ACTIONS ÉTRANGÈRES Actions américaines McLean Budden Actions internationales GE Actions mondiales valeur Bernstein

8 Nos gestionnaires de fonds
La famille de fonds communs que nous offrons à nos participants est composée d'une sélection de fonds dont les gestionnaires sont parmi les meilleurs au Canada et à l'échelle du monde. Notre famille de fonds a été conçue de manière à fournir aux participants une gamme de fonds diversifiée comprenant une sélection optimale dans chacune des catégories d’actifs.

9 L'effet des fluctuations des rendements s'atténue au fil du temps
Investissez à long terme Les gains à long terme compensent les pertes à court terme L'effet des fluctuations des rendements s'atténue au fil du temps Pour votre retraite, misez sur un rendement à long terme

10 Maintenant vous êtes prêt pour la prochaine escale
Je vous remercie de votre attention et j'espère que cette présentation a su vous fournir toute l'information et les éléments nécessaires pour prendre des décisions éclairées sur votre retraite et vos placements. Je vous souhaite bonne route, bons vents … et bonne retraite!