La solution intégrale La solution intégrale de gestion de placements de gestion de placements.

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1 La solution intégrale La solution intégrale de gestion de placements de gestion de placements

2 Défis auxquels les investisseurs daujourdhui ont à faire face Erreurs courantes que les investisseurs fortunés commettent et comment les éviter Comment Prestige peut aider Défis auxquels les investisseurs daujourdhui ont à faire face Erreurs courantes que les investisseurs fortunés commettent et comment les éviter Comment Prestige peut aider Vue densemble

3 Les investisseurs font face à de nombreux défis Objectifs de placement et tolérance au risque Objectifs de placement et tolérance au risque Réalités du marché des capitaux Réalités du marché des capitaux Durée et impact des rendements composés Durée et impact des rendements composés Atteinte de vos objectifs Atteinte de vos objectifs ++=

4 Vue densemble Défis auxquels les investisseurs daujourdhui ont à faire face Erreurs courantes que les investisseurs fortunés commettent et comment les éviter Comment Prestige peut aider Défis auxquels les investisseurs daujourdhui ont à faire face Erreurs courantes que les investisseurs fortunés commettent et comment les éviter Comment Prestige peut aider

5 Erreur Nº 1: Considérer les placements comme une activité à temps partiel Besoin de: Gérer les actifs de façon méthodique Établir des objectifs à court et à long terme Développer une stratégie pour atteindre vos objectifs Mesurer les résultats par rapport à des objectifs quantifiables Laisser les professionnels soccuper de votre argent Besoin de: Gérer les actifs de façon méthodique Établir des objectifs à court et à long terme Développer une stratégie pour atteindre vos objectifs Mesurer les résultats par rapport à des objectifs quantifiables Laisser les professionnels soccuper de votre argent

6 Prestige fait appel à des experts pour constituer et gérer votre portefeuille Les gestionnaires de portefeuille professionnels qui gèrent vos placements sont triés sur le volet Les solutions de portefeuilles Prestige sont examinées de manière indépendante par William M. Mercer ltée Le logiciel Analyseur Prestige est conçu par Money Ware Les gestionnaires de portefeuille professionnels qui gèrent vos placements sont triés sur le volet Les solutions de portefeuilles Prestige sont examinées de manière indépendante par William M. Mercer ltée Le logiciel Analyseur Prestige est conçu par Money Ware

7 Portefeuilles examinés de manière indépendante par William M. Mercer ltée Les portefeuilles sont examinés trimestriellement pour: Sassurer que les portefeuilles représentent une composition dactifs efficace le long dune frontière efficiente Sassurer que les portefeuilles conserve un style de gestion neutre Les portefeuilles sont examinés trimestriellement pour: Sassurer que les portefeuilles représentent une composition dactifs efficace le long dune frontière efficiente Sassurer que les portefeuilles conserve un style de gestion neutre

8 Le logiciel Analyseur Prestige est conçu par Money Ware Société fondée en 1984 Société de pointe dans le domaine du développement de la répartition dactif Bill Hutchinson a plus de 40 ans dexpérience Gestion de placements Logiciel de développement Pionier en matière doptimisation des portefeuilles Société fondée en 1984 Société de pointe dans le domaine du développement de la répartition dactif Bill Hutchinson a plus de 40 ans dexpérience Gestion de placements Logiciel de développement Pionier en matière doptimisation des portefeuilles

9 Erreur Nº 2: Ne pas avoir de stratégie de répartition dactif Besoin de répartition entre: Les catégories dactifs : actions, obligations et liquidités Les marchés géographiques Les styles de placement Besoin de répartition entre: Les catégories dactifs : actions, obligations et liquidités Les marchés géographiques Les styles de placement

10 La répartition dactif est responsable de plus de 90 % du rendement dun portefeuille et de son niveau de risque Répartition dactif Autres Moment propice Moment propice Sélection de titres Source: Brinson, Singer, Étude Beebower, Journal des analystes financiers, mai 1991

11 Rendements par catégorie dactif 1940 9,2 20,7 8,2 3,2 3,8 1950 19,4 16,913,7 -0,1 0,7 1960 7,8 15,510,0 1,4 3,0 1970 5,9 11,510,4 5,5 6,3 1980 17,5 15,812,212,613,6 1990 16,7 14,6 9,8 8,711,7 1940 9,2 20,7 8,2 3,2 3,8 1950 19,4 16,913,7 -0,1 0,7 1960 7,8 15,510,0 1,4 3,0 1970 5,9 11,510,4 5,5 6,3 1980 17,5 15,812,212,613,6 1990 16,7 14,6 9,8 8,711,7 Rendements en dollars US Source: Northern Trust Global Advisors Actions US à forte capitalisation* Actions US à forte capitalisation* Actions US à faible capitalisation* Actions US à faible capitalisation* Actions canadiennes Actions canadiennes Obligations US* Obligations US* Obligations canadiennes Obligations canadiennes

12 Aucune composition dactif nest universelle Il faut prendre en compte: Lhorizon temps Les besoins de revenu La tolérance au risque Les attentes en matière de rendement Étant donné que vos objectifs changent dans le temps, il devrait en être de même pour votre composition dactif Il faut prendre en compte: Lhorizon temps Les besoins de revenu La tolérance au risque Les attentes en matière de rendement Étant donné que vos objectifs changent dans le temps, il devrait en être de même pour votre composition dactif

13 Lanalyseur Prestige est équipé de fonctions de répartition dactif stratégique et de planification financière

14 Erreur Nº 3: Essayer dattraper le marché au rebond 1989-2000 Rendements S&P ($ CA) Investi tout le temps 20,9 % Moins les 10 meilleurs jours 16,7 % Moins les 20 meilleurs jours 13,0 % Moins les 30 meilleurs jours 10,3 % Moins les 40 meilleurs jours 7,9 % Erreur Nº 3: Essayer dattraper le marché au rebond 1989-2000 Rendements S&P ($ CA) Investi tout le temps 20,9 % Moins les 10 meilleurs jours 16,7 % Moins les 20 meilleurs jours 13,0 % Moins les 30 meilleurs jours 10,3 % Moins les 40 meilleurs jours 7,9 % Erreur Nº 3: Essayer dattraper le marché au rebond Source : Datastream, CI Global Advisors

15 Comment la durée réduit le risque 80 % 60 % 40 % 20 % 0 % -20 % -40 % -60 % Actions ordinaires Obligations gouvernementales à long terme Bons du Trésor 1 an 5 ans 10 ans 20 ans Statistiques effectuées sur 70 années civiles (1926-1995) Source : Ibbotson Associates, Chicago Fourchette de rendements moyens annuels

16 Erreur Nº 4: Laisser les émotions influencer les décisions Les émotions peuvent fausser la perception Elles peuvent conduire à des décisions réactionnelles impulsives agissant en défaveur de vos objectifs Il vous faut établir un plan à long terme et vous y tenir Les émotions peuvent fausser la perception Elles peuvent conduire à des décisions réactionnelles impulsives agissant en défaveur de vos objectifs Il vous faut établir un plan à long terme et vous y tenir

17 Rendements du marché vs rendements de linvestisseur 1 janvier 1984 – 31 décembre 2000 Source : Dalbar 18 % 16 % 14 % 12 % 10 % 8 % 6 % 4 % 2 % 0 % S&P 500Moyenne pour linvestisseur en fonds communs dactions Croissance annuelle composée 16,3 % 5,3 %

18 Le projet de placement personnalisé Prestige reflète vos objectifs financiers Il prend en compte vos objectifs de placement et votre tolérance au risque Il propose une composition dactif Il prend en compte vos objectifs de placement et votre tolérance au risque Il propose une composition dactif

19 Erreur Nº 5: Sattendre à ce que la démarche de placement du gestionnaire fonctionne en permanence Aucun style noffre datout concurrentiel évident Les gestionnaires axés sur la croissance portent leur attention sur les sociétés ayant dexcellentes perspectives de bénéfices et de développement Les gestionnaires axés sur la valeur privilégient les sociétés dont les titres se négocient en dessous de leur valeur intrinsèque Les styles de placement multiple débouchent sur une stratégie de styles diversifiés à risque neutre Aucun style noffre datout concurrentiel évident Les gestionnaires axés sur la croissance portent leur attention sur les sociétés ayant dexcellentes perspectives de bénéfices et de développement Les gestionnaires axés sur la valeur privilégient les sociétés dont les titres se négocient en dessous de leur valeur intrinsèque Les styles de placement multiple débouchent sur une stratégie de styles diversifiés à risque neutre

20 Choisir les gestionnaires en vogue nest pas la solution Source : Frank Russell Company 73 19 7 7 1 1 0 0 19951996199719981999 80 70 60 50 40 30 20 10 0 Gestionnaires classés parmi les 25 meilleurs pour cent pendant 5 années consécutives: 1995-1999

21 Prestige vous donne accès aux meilleurs gestionnaires de portefeuille CI Choisissez parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille Faîtes votre choix entre de multiples styles de placement Choisissez parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille Faîtes votre choix entre de multiples styles de placement

22 Erreur Nº 6: Ne pas avoir de conseiller en gestion de placement Besoin détablir un cadre stratégique de gestion de vos actifs Besoin de suivre de près et dévaluer les résultats de façon continue Besoin détablir un cadre stratégique de gestion de vos actifs Besoin de suivre de près et dévaluer les résultats de façon continue

23 Votre conseil financier Prestige Examine votre portefeuille Prestige régulièrement Si vos conditions financières changent, il recommande un changement de stratégie pour mieux répondre à vos nouveaux objectifs Examine votre portefeuille Prestige régulièrement Si vos conditions financières changent, il recommande un changement de stratégie pour mieux répondre à vos nouveaux objectifs

24 Un bilan complet sur le portefeuille vous permet de mesurer vos progrès Le processus détablissement du bilan de Prestige implique: Un rapport trimestriel personnalisé sur les résultats Des commentaires du gestionnaire de portefeuille soulignant les principaux aspects des participations de leurs portefeuilles et le climat du marché Un panorama détaillé sur les opérations du compte et participations du fonds Le processus détablissement du bilan de Prestige implique: Un rapport trimestriel personnalisé sur les résultats Des commentaires du gestionnaire de portefeuille soulignant les principaux aspects des participations de leurs portefeuilles et le climat du marché Un panorama détaillé sur les opérations du compte et participations du fonds

25 Défis auxquels les investisseurs daujourdhui ont à faire face Erreurs courantes que les investisseurs fortunés commettent et comment les éviter Comment Prestige peut aider Défis auxquels les investisseurs daujourdhui ont à faire face Erreurs courantes que les investisseurs fortunés commettent et comment les éviter Comment Prestige peut aider Vue densemble

26 La commission annuelle Prestige signifie quil ny a pas de surprise de dernière heure Pas de frais dacquisition ou de frais de vente reporté Pas de pénalités pour rachat anticipé Elle couvre tous les frais annexes, y compris: Les conseils en gestion de portefeuille Le bilan des résultats Le service en continu Pas de frais dacquisition ou de frais de vente reporté Pas de pénalités pour rachat anticipé Elle couvre tous les frais annexes, y compris: Les conseils en gestion de portefeuille Le bilan des résultats Le service en continu

27 Prestige: Une solution intégrale de gestion de placements Un projet de placement personnalisé pour répondre à vos besoins et objectifs particuliers Une stratégie de répartition dactif pour refléter vos objectifs Des portefeuilles diversifiés de styles neutres Un rapport complet sur les résultats afin de mesurer vos progrès Un service en continu assuré par votre conseil financier Une seule commission annuelle sans surprises Un projet de placement personnalisé pour répondre à vos besoins et objectifs particuliers Une stratégie de répartition dactif pour refléter vos objectifs Des portefeuilles diversifiés de styles neutres Un rapport complet sur les résultats afin de mesurer vos progrès Un service en continu assuré par votre conseil financier Une seule commission annuelle sans surprises

28 Pour réussir en matière dinvestissements sur toute une vie, point nest besoin davoir un QI extrêmement élevé, un sens inné des affaires ou dêtre initié. Tout ce quil faut, cest un bon jugement intellectuel pour prendre des décisions et la capacité de réfréner ses émotions pour quelles naffectent pas ce jugement. Warren Buffet Pour réussir en matière dinvestissements sur toute une vie, point nest besoin davoir un QI extrêmement élevé, un sens inné des affaires ou dêtre initié. Tout ce quil faut, cest un bon jugement intellectuel pour prendre des décisions et la capacité de réfréner ses émotions pour quelles naffectent pas ce jugement. Warren Buffet