Pleins feux sur des conseils judicieux Retraite (Nom du conseiller) (Société)
Pleins feux sur des conseils judicieux – Retraite Ordre du jour Mode de vie Sources de revenu Contrôle des coûts Anticipation des problèmes de santé Enjeux fiscaux Planification successorale (procurations et testaments)
Mode de vie Milieu de vie Loisirs Conciliation travail-retraite Bénévolat Voyages
Mode de vie Milieu de vie
Mode de vie Milieu de vie Loisirs
Mode de vie Milieu de vie Activités de loisir Conciliation travail-retraite
Mode de vie Milieu de vie Loisirs Conciliation travail-retraite Bénévolat Voyages
Voyages et retraités migrateurs Découverte de nouveaux horizons – Planification budgétaire requise Migration hivernale vers le Sud – Assurance maladie aux États-Unis
Voyages et retraités migrateurs Découverte de nouveaux horizons – Planification budgétaire requise Migration hivernale vers le Sud – Assurance maladie aux États-Unis
Voyages et retraités migrateurs Déclaration de revenus américaine Critères de séjour d’une durée importante Pour déterminer si le séjour répond à ce critère, vous devez additionner ce qui suit : nombre de jours passés aux ÉtatsUnis au cours de l'année; 1/3 du nombre de jours passés aux États-Unis l'année précédente; 1/6 du nombre de jours passés aux États-Unis l'avant-dernière année. Si la somme dépasse 182, le contribuable sera assujetti à l'impôt américain.
Voyages et retraités migrateurs Propriété aux États-Unis Impôts fonciers plus élevés pour les non-résidents Déclaration de revenus obligatoire en cas de location Retenue fiscale au moment de la vente Impôts sur la succession et sur les dons Risque de change
Voyages et retraités migrateurs Liquidité et paiement de factures Compte bancaire américain Banques canadiennes établies aux États-Unis (entités juridiques distinctes) Transfert d’argent américain Système de carte de débit
Financement de la retraite Prestations gouvernementales Placements enregistrés (REER) Régime de pension de l'employeur Placements non enregistrés Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) Valeur nette de la résidence (prêt hypothécaire inversé) Assurance vie universelle
Prestations gouvernementales Sécurité de la vieillesse (SV) Supplément de revenu garanti (SRG) Régimes de pensions du Canada et de rentes du Québec (RPC et RRQ) Renseignements et formulaires : servicecanada.gc.ca
Prestations gouvernementales SV SRG RPC et RRQ Nouvelles règles applicables progressivement entre 2011 et 2015 Renseignements et formulaires : servicecanada.gc.ca
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) Encaissement (désenregistrement) Constitution d'une rente enregistrée Transfert dans un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) Encaissement (désenregistrement) Constitution d'une rente enregistrée Transfert dans un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
Régime de retraite Type de régime choisi (à cotisations déterminées ou à prestations déterminées) Immobilisation Imposition Modes de versement Rente Fonds de revenu viager (FRV) ou fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI)
Régime de retraite Type de régime choisi (à cotisations déterminées ou à prestations déterminées) Immobilisation Imposition Modes de versement Rente Fonds de revenu viager (FRV) ou fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI)
Actifs non enregistrés Placements hors REER Capital initial non imposable (contrairement aux REER) Revenu de dividendes et gains en capital jouissant d'un meilleur traitement fiscal que les revenus en intérêts Conseils sur l‘utilisation de cet argent durant la retraite
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) Description Plafond de cotisation Règles concernant les retraits (y compris l’impôt)
Valeur nette de la résidence Prêt hypothécaire inversé Description et admissibilité Montant disponible aux fins d’emprunt Remboursement
Valeur nette de la résidence Prêt hypothécaire inversé Description et admissibilité Montant disponible aux fins d’emprunt Remboursement
Hypothèque inversée et risques Taux d’intérêt concurrentiel Remboursement élevé
Assurance vie universelle Description et fonctionnement Disponibilité des fonds Risques
Assurance vie universelle Description et fonctionnement Disponibilité des fonds Risques
Budget réaliste Habitation et services publics Automobile Épicerie, articles de toilette, vêtements et autres Loisirs et voyages Assurance de personnes Prêts et autres frais de service de la dette Avantages des rabais aux aînés
Regroupement des placements Comptes d’épargne REER Fonds communs Valeurs mobilières
Réduction du fardeau fiscal Crédits et déductions d’impôt Revenu de placement Fractionnement du revenu Transfert libre d'impôt en faveur du conjoint Exemption pour résidence principale Assurance vie (paiement de l’impôt sur les gains en capital au décès
Réduction du fardeau fiscal Crédits et déductions d’impôt Revenu de placement Fractionnement du revenu Transfert libre d'impôt en faveur du conjoint Exemption pour résidence principale Assurance vie servant à payer l’impôt sur les gains en capital au décès
Problèmes de santé Protection en cas de maladie : Régimes d'assurance santé de l’État Assurance collective et individuelle Assurance contre les maladies graves Assurance pour soins de longue durée
Assurance maladie Régimes d'assurance santé de l’État Assurances collective et individuelle Assurance contre les maladies graves Assurance pour soins de longue durée
Assurance maladie Régimes d'assurance santé de l’État Assurance collective et individuelle Assurance contre les maladies graves Assurance pour soins de longue durée
Assurance maladie Régimes d'assurance santé de l’État Assurances collective et individuelle Assurance contre les maladies graves Assurance pour soins de longue durée
Assurance maladie Régimes d'assurance santé de l’État Assurances collective et individuelle Assurance contre les maladies graves Assurance pour soins de longue durée
Procurations Administration des biens Soins personnels Demandez conseil à un avocat ou un notaire spécialisé dans ces domaines!
Procuration relative aux biens Gestion des biens et des affaires financières Autorisation « permanente » Paiement des factures Signature de documents Achat et vente de titres
Procuration relative aux soins personnels Soins palliatifs Changement de médecin Traitements expérimentaux Nutrition Acharnement médical ou thérapeutique
Testament Acte juridique valide et bien rédigé Répertoire personnel Avocat ou notaire compétent
Décès sans testament Succession ab intestat Conséquences : La cour désigne un exécuteur testamentaire ou liquidateur. Les biens sont distribués en conformité avec les lois provinciales, lesquelles utilisent des tables de consanguinité pour déterminer les héritiers. Le conjoint touche une part préciputaire. Le reste de la succession fait l’objet d’une distribution par souche ou par tête, selon la province de résidence.
Testament incontestable Consensus des parties concernées Rédaction par un avocat ou notaire agréé Preuve de capacité intellectuelle Protection contre les allégations d’influence indue Consignation des dons effectués du vivant du testateur
Dons de bienfaisance Dons entre vifs Dons par testament Crédit d'impôt
Pleins feux sur des conseils judicieux Retraite – Résumé des principaux éléments Mode de vie Sources de revenu Contrôle des coûts Problèmes de santé Enjeux fiscaux Planification successorale (procuration et testament)
Survol de l’équipe (Biographie du conseiller) (Biographie des membres de l'équipe)
Merci!
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