Qui sommes nous ? LE GROUPE AGF Assurfinance

Le groupe

Le Groupe AGF : ses activités Les AGF couvrent tous les domaines de l’assurance : habitation, automobile, santé… gestion du patrimoine, épargne, retraite… leader mondial en assurance crédit (Euler) premier assureur spatial mondial en terme de capacité

Le Groupe AGF : ses activités Les AGF sont aussi très présentes dans : l’asset management avec AGF Asset Management l’activité bancaire et financière avec Banque AGF, W Finance… l’assistance avec Mondial Assistance, leader mondial de l’assurance voyage et de l’assistance

Le Groupe AGF : ses objectifs stratégiques Créer de la valeur Augmenter ses parts de marché Mettre le service au client au cœur des décisions Offrir aux personnes un projet valorisant

Le Groupe AGF : ses objectifs stratégiques Décentraliser vers des centres de responsabilité Etre à la pointe de l’application des nouvelles technologies

Le Groupe AGF : chiffre d’affaires 2000 15,74 milliards d’euros (103,25 milliards FRF) En milliards d’euros

AGF carte d ’identité Historique Les femmes et les hommes L ’international Les AGF plus de 180 ans d’expérience, depuis leur naissance en 1817. 1991 : naissance de la Direction Assurfinance. 1996 : privatisation des AGF. 1997 : l’action AGF intègre le CAC 40. 1998 : fusion AGF ALLIANZ 1999 : création du nouveau groupe. 2001 : création de Banque AGF

Le groupe AGF 3 compagnies: Allianz AGF Athena 2 ème assureur généraliste en France note AA+ de solidité financière

AGF carte d ’identité 470 milliards d ’actifs gérés, répartis pour: Solidité Financière L ’Asset Management L ’Asset Management 470 milliards d ’actifs gérés, répartis pour: 59% obligations 31% actions 10% immobilier

Les canaux de distribution

Les canaux de distribution Réseaux Salariés Courtiers Vente directe Agents généraux

Leader de la Net Economie 1995 : AGF est la 1ère compagnie française d ’assurance sur Internet aujourd’hui : www.agf.fr site institutionnel portail de vente de produits d’assurance en ligne placements financiers banque interactive extranet avec ses partenaires

Le Groupe AGF et internet Retrouvez les AGF sur leur site www.agf.fr

Assurfinance

ASSUR FINANCE Prévoyance Retraite Epargne Finance Placement Financement Services Carte AGF Banque AGF

Réseau AGF Assurfinance

Conseillers Patrimoniaux Ingénieurs Patrimoniaux Conseillers AF Conseillers Patrimoniaux Ingénieurs Patrimoniaux Inspecteur des Ventes Inspecteur des Ventes Inspecteur des Ventes Inspecteur Marketing Inspecteur Formateur Inspecteur Commercial Inspecteur Général Inspecteur RH Directeur Commercial

nos acteurs 3000 conseillers répartis sur 4 Directions Commerciales

Le métier de Conseiller Assurfinance

Missions du Conseiller Assurfinance Prospecter Vendre Fidéliser

= + PROFESSIONNALISME ASSURFINANCE CONNAISSANCES COMPETENCES EXPERIENCE + = COMPORTEMENTAL PROFESSIONNALISME ASSURFINANCE

Moyens, méthodes, outils et techniques

Schéma synthétique de la vente Assurfinance

La formation Les étapes de la vie professionnelle du Conseiller L’autoformation La formation continue (11jours/an) Organisation de la formation

E-learning «Humanoe » : une plate-forme de formation: auto-évaluation remise à niveau développement personnalisé des compétences préparation à la certification

Les étapes de la vie professionnelle du Conseiller Evolution professionnelle reconnaissance Top élite Club pro CGPC Cycle d’Intégration Assurfinance Titularisation Appartenance Label 0 à 18 mois 18 mois à 3 ans 18 mois et +

Le management Management de l ’Inspecteur Commercial Animation de l ’Inspecteur des ventes

Le SIC

Le SIC (les outils) Conseil GRC Utilitaires Prospect Agenda Portefeuille clients Communications : Messagerie électronique, Internet ,Intranet

L’approche patrimoniale globale (APG) déterminer les objectifs évaluer, la situation patrimoniale tenir compte des contraintes : juridiques, fiscales, financières, sociales, économiques analyser : forces et faiblesses du patrimoine prescrire une solution assurer le suivi régulier

La certification AGF Assurfinance fait partie de l ’Association des Conseils en Gestion de patrimoine Certifiés (CGPC). CGPC : des professionnels reconnus de la gestion de patrimoine : banques, assurances, professions libérales, indépendants,.. CGPC fait partie du CFP Council (60 000 adhérents à l ’international)

Le statut et la rémunération

Statut convention collective Salarié bénéficiant de la convention collective des producteurs salariés des sociétés d ’assurance Le salarié est sous contrat à durée indéterminée dès l ’embauche

Rémunération Fixe Commissions Prime sur encours, Prime de conquête Prime de performance Prime de fidélisation

Répartition de la rémunération en 2002 Répartition du variable 2002 Répartition rémunération 2002 des CAF (CAF+IPAA+CPAA) Autres primes Courtage Variable Fixe Conquête 9% 7% 27% 19% 56% 11% 7% Frais réels 73% 10% Performance Réseaux salariés Congés Commissions * source : DDRH

Avantages : frais de téléphonie frais de déplacement voiture de fonction outils informatiques avantages sociaux

La gestion des carrières

Méthodes Evaluation Orientation Suivi de carrière

La gestion des carrières Evolution vers le management Evolution vers l ’expertise

Evolution vers le management IC IF IM IRH Animation Vente Inspecteur des Ventes Conseiller AF

Evolution vers l ’expertise Différenciation par marché Top Elite Club Pro CGPC Conseiller Patrimonial Ingénieur Patrimonial Vente du Conseil

La reconnaissance professionnelle Conseiller Patrimonial : échelon intermédiaire, lissage de rémunération Ingénieur Patrimonial : statut cadre, lissage de rémunération, véhicule de gamme supérieure, abonnement revues spécialisées, formations spécifiques, ...

La certification « financial planner » Formation préparatoire à l ’examen CGPC UV 1 : droit et fiscalité UV 2 : marchés financiers UV 3 :investissements immobiliers UV 4 : assurances retraites, gestion du patrimoine social UV 5 :synthèse - diagnostic et conseil patrimonial global

Le recrutement

Méthode multi-évaluateurs et multi-outils Le profil entretiens avec des opérationnels tests information pratique assessment center : test + mise en situation prise de décision

LE PROFIL Comportements professionnels requis : Diplômé de l’enseignement supérieur BAC +2/3, bonne culture générale et financière, expérience commerciale en rapport avec le service aux particuliers ou forte volonté de s’investir dans un métier de conseil et de vente. Comportements professionnels requis : Sens commercial, sens de la négociation, capacité de conviction Aisance relationnelle Combativité et pugnacité Goût pour les chiffres et la finance Connaissances techniques requises : Connaissances en matière financière ou juridique ou économique ou de gestion. Maîtrise suffisante de l’informatique (word, excel, outloock, powerpoint, logiciel de gestion de patrimoine Dixit Open ®, logiciels de GRC)

Stages et emploi Stages : pour découvrir le métier de Conseiller en gestion de patrimoine : intégré dans une équipe commerciale emploi : 700 recrutements par an, au national.

Inspection Générale Ile de France

Inspection Générale Paris Conseil et Gestion de patrimoine

STAGE AGF ASSURFINANCE Assistant marketing de prospection stage de prospection téléphonique (prise de rendez-vous auprès de prospects) qualification de fichiers prospects alimentation de bases de données dynamiques prospects/clients et formation à l'outil de gestion de la relation client accompagnement d'un conseiller patrimonial sur les rendez-vous pris par le stagiaire initiation au logiciel de gestion de patrimoine dixit(r) étude de marché chez les experts comptables préparation et organisation d'une conférence en milieu ciblé aide à la construction du business plan du Conseiller

Etre reconnu comme le meilleur spécialiste de la protection du patrimoine familial

AGF Assurfinance vous remercie de votre attention