SI bancaire et financier BANQUE DE DETAIL SI bancaire et financier Ridouane ATIF

SOMMAIRE I – La Banque : volet fonctionnel et besoins II – La traduction en terme de S.I III – Les métiers liés au S.I et l’Organisation

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION + GESTION DU RISQUE + USINE DE PRODUCTION + ACTIVITE REGLEMENTEE

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION le CLIENT au cœur du dispositif nécessité d’une connaissance fine et détaillée équipement besoins, attentes, comportement, appartenance une approche multi-canal, et disponibilité maximale l’agence : centre de la relation les canaux complémentaires de l’agence en terme de lieu, de temps

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION la SEGMENTATION base du pilotage commercial prendre en compte les spécificités clients marché / segment (/macro segment) adapter l’offre adapter l’organisation commerciale niveaux de compétence mode d’exploitation

LES CARACTERISTIQUES ex: segmentation RESEAU DE DISTRIBUTION I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION ex: segmentation ENTREPRISES C.A, nombre de salariés PROFESSIONNELS Artisans, Commerçants, Prof.Lib,... AGRICULTURE Agriculteurs, Viticulteurs,.. PARTICULIERS Niveau, Patrimoine, etc ... COLLEC.LOCALES ASSOCIATIONS

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION ex: segmentation comportementale

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION approche client

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION la gestion d’un réseau physique de points de vente gestion des locaux immobilier, sécurité, téléphonie, informatique,.. maillage (étude d’implantation, transfert,..) la typologie des points de vente taille, marché, zone d’implantation le portefeuille élément de base de l’animation commerciale lien client / chargé d’affaire

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION l’organisation d’un point de vente l’organisation collective horaire d’ouverture vs 35h population : commerciaux, support clientèle management, procédures l’organisation individuelle agenda & prise de RDV messagerie, téléphonie & gestion des absences ère du tout tout de suite

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION ex: vue réseau Superficie: 58 219 Population: 4 278 806 Densité: 73 Superficie: 28 252 Population: 3 748 539 Densité: 133

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION ex: vue réseau REIMS I (44.5) AGENCE DR BUREAU Forum (27.4) 6 Dir. Régionales Erlon (5) St Marceau (3) 70 directeurs d'Agence avec portefeuille qui dirigent l'agence principale St André (6) REIMS II (18) Jean Jaurès (5) Cormontreuil (5) 90 Directeurs d'Agence secondaire ou bureau Guignicourt (2) R. Av Laon (4.6) Tinqueux (4.5) CHATEAU THIERRY (6)

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel ex: vue réseau RESEAU DE DISTRIBUTION

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION les CANAUX alternatifs les opérations déplacées (Banque, Groupe) les automates (GAB, murs d’argent, ...) la banque à distance audiotel + SMS WEB (+ vidéotex) télétransmissions plate-forme entrante

RESEAU DE DISTRIBUTION LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel RESEAU DE DISTRIBUTION l’animation commerciale la gestion des campagnes, challenges,.... ciblage, mailings suivi l’analyse des besoins et potentialités les outils d’avant-vente et de simulation la gestion des objectifs et le commissionnement le pilotage commercial

Risque de contrepartie LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel GESTION DU RISQUE Risque de contrepartie vis à vis des collaborateurs les délégations intuitu personae (analyse unique) par nature de crédit fonction de l’expérience les validations risques circulation de dossier calcul de décideur le pilotage des risques

Risque de contrepartie LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel GESTION DU RISQUE Risque de contrepartie vis à vis des clients consolidation des engagements octroi de crédit couple prix/risque (cotations) prise de garanties détection d’évènements internes externes

LES CARACTERISTIQUES exemple suivi SUIVI DU RISQUE I - La Banque : volet fonctionnel SUIVI DU RISQUE 7 FAMILLES D’EVENEMENTS Pilotage ALERTES RISQUE GESTION DES DEBITEURS OPERATIONS ADMINISTRATIVES SUIVI GARANTIES & ASSURANCES EVENEMENTS COMMERCIAUX CONTRÔLE INTERNE EVENEMENTS CONTENTIEUX exemple suivi Risque de contrepartie

Réf. Structure hiérarchique LES CARACTERISTIQUES Réf. Emplois I - La Banque : volet fonctionnel SUIVI DU RISQUE Notation Risque Mac Donough Grilles de délégations normées par emplois et intuitu personae Construction Mise à jour Coefficient de Pondération MOTEUR des "regroupements risques" des pivots par "regroupements risques" des produits pondérés risque des garanties pondérant les produits Interfaçage Appel Réponse Décideur compétent APPLICATIONS IDC Entreprises IP Consommation IP Immobiliers Découvert part Débiteurs … Réf. Structure hiérarchique Circuits hiérarchiques Construction Mise à jour

Autres types de risques LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel GESTION DU RISQUE Autres types de risques risques opérationnels risques réglementaires intrusion, fraude informatique accès au système d'information … R.O.

d’où une informatique OMNI-PRESENTE LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel USINE DE PRODUCTION la Banque présente la particularité de CONCEVOIR, FABRIQUER le plus souvent ses produits et services peu de sous-traitants ‘produits finis’ externes ceux-ci sont dans la majeure partie des cas  immatériels  leur élaboration est le plus souvent de nature INFORMATIQUE ils sont essentiellement à connotation FINANCIERE exigence de SECURITE et de CONFIDENTIALITE d’où une informatique OMNI-PRESENTE

la pierre angulaire : le catalogue Produit « Bancassurance » LES CARACTERISTIQUES I - La Banque : volet fonctionnel USINE DE PRODUCTION la pierre angulaire : le catalogue Produit « Bancassurance » Tenue de compte : Comptes courants, Arrêtés de comptes,.. Épargne : Bancaire et Financière Moyens de Paiement : Domestique et International Crédits : Investissement, Fonctionnement, Habitat, Consommation, etc... Assurance : Épargne, IARD, Prévoyance Services : Accès distants, Automates, Accessoires contrats, etc..

LES CARACTERISTIQUES USINE DE PRODUCTION une approche ‘industrielle’ : I - La Banque : volet fonctionnel USINE DE PRODUCTION une approche ‘industrielle’ : Traitement de masse Découpage en filière, processus Réutilisation de composants Traçabilité (flux physiques et informatiques) des contraintes industrielles : zéro défaut, procédures dégradées,.... back-up chaud et froid

LES CARACTERISTIQUES USINE DE PRODUCTION I - La Banque : volet fonctionnel USINE DE PRODUCTION des principes d’Organisation structurants priorité au service client et qualité temps réel, réactivité, simplification des circuits responsabilisation du commercial centre de la relation, aide à la décision limitation des ruptures de charge saisie à la source gestion du risque essentielle règle des 4 yeux