Sage FRP Garanties Financières Type d’engagements : Caution, Credit documentaire, Garantie, Engagement de financement … Sage FRP Garanties Financières

Sommaire Contexte et Enjeux Sage FRP : Technologie moderne, ouverte et évolutive Sage FRP Garanties Financières Démonstration

Contexte et Enjeux

Contexte et Enjeux Solvabilité Gouvernance Les garanties financières sont des engagements financiers importants au regard de la solvabilité de l’entreprise L’ encours des Garanties peut atteindre prés de 50% de la valeur d’un contrat Le cumul des engagements de garanties données peut représenter entre 25 et 50 % du chiffres d’affaires de l’entreprise  Avoir une vue précise de l’encours de garanties et le maitriser Gouvernance Les Garanties Financières sont soumises à des règles de gouvernance et d’informations financières Le montant des garanties données doit être préalablement autorisé par le Conseil d’Administration Les garanties financières font partie des engagements hors bilan et doivent être mentionnées dans les annexes aux comptes  Avoir une vue précise de l’encours de garanties / reportings adéquats

Contexte et Enjeux Enjeux financiers  Contrôle des coûts Les garanties financières sont des opérations de crédit qui entrent dans les concours bancaires nécessitant des contrôles sur le non dépassement de ces autorisations. Des coûts induits non négligeables Coûts bancaires Commission (pourcentage du montant de la garantie) : 0.30% à 1% Frais par garantie émise : 40 € Coûts administratifs Complexité des contrats / Implications de savoirs différents (commercial/juridique/financier) souvent géré par un seul service Lourdeur de gestion / Main levées Absence de procédures  Contrôle des coûts

Contexte et Enjeux Une évolution de la règlementation Des risques Augmentation du coût Baisse des autorisations Rapport plus serré entre montant des autorisations et volume de flux confiés  Vue précise de l’encours, contrôle des autorisations, pilotage Des risques Perte de marchés liées à l’impossibilité d’émettre de nouvelles garanties Paiements inutiles (suivi des mains levées) Réserves sur les comptes (non exhaustivité des engagements hors bilan)  Vue précise de l’encours, alerte sur mainlevées

Sage FRP Technologie moderne, ouverte, évolutive

Sage FRP Contexte Suite logicielle de gestion d’entreprise intégrée et modulaire, Sage FRP 1000 fédère l’ensemble des métiers autour d’un référentiel commun et s’adapte aux besoins et priorités de chaque entreprise En France Plus de 5 000 clients 44 partenaires agréés 224 consultants certifiés En zone Export 600 clients dans 33 pays DOM/TOM, pays du Maghreb, Afrique (ouest, centre), Océan Indien 40 partenaires actifs dans 19 pays 70 + secteur d’activités adressés

Processus opérationnels Sage FRP 1000 L’intégration modulaire des processus opérationnels et financiers Navigateurs web Technologie Safe 1000 Outlook Excel Processus opérationnels Gestion comptable Flux financiers Solutions métiers Référentiel Commun Référentiel commun multi-métiers (Partage de l’ensemble du paramétrage entre les différents modules) et multi-sociétés (agrégation des données) Accessibilité multi-environnement : web, office, mobilité Capacité d’échanger avec l’ensemble de votre SI existant Mobilité

Sage FRP Garanties Financières

Sage FRP Garanties Financières Gestion des garanties bancaires et parentales, données et reçues Circuit d’émission paramétrables Contrôles des autorisations par société, groupe de société, famille de société Contrôle des frais : Paramétrage de tous types de frais (frais sur garanties, sur mainlevée, sur incident, divers) Calcul automatique des frais Suivi des mainlevées, alertes Edition de l’encours de garanties

Sage FRP Garanties Financières Centralisation de l’ensemble des garanties émises par le groupe afin de gérer et contrôler l’encours total de cautions par établissement bancaire ou par entité Une gestion assistée de votre encours Workflow de validation de vos demandes de garanties Alerte sur dépassement d’autorisation Contrôle sur échéances et main levées Calcul des frais Production d’information en temps réel Consultations multicritères et analyses dynamiques des données Etats des encours de garanties par entité, par banque, par type Indicateurs de pilotage personnalisables

Sage FRP Garanties Financières Usage à la carte – Self Service Afin de faciliter son déploiement, Sage FRP Garanties Financières offre plusieurs modes de connexion : Le client / serveur Le client léger Sage FRP Garanties Financières est une solution Full web. Toutes les fonctionnalités sont accessibles à distance, en toute sécurité, via un simple navigateur internet Le client Outlook Il permet d’accéder à des fonctionnalités restreintes de l’application depuis un environnement familier de tous les collaborateurs de l’entreprise L’objectif est de faciliter l’accès à la solution à des utilisateurs non initiés Le client mobile Accélère le processus d’approbation, facilité l’accès en mobilité

Sage FRP Garanties Financières Usage à la carte – Self Service Une des possibilités d’accès : L’accès via le pluggin Outlook. Ici, accès à un écran de consultation

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Exemple d’un masque de saisie Possibilité de contrôler le non dépassement des autorisations bancaires

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée A partir d’un écran de saisie unique, il est possible D’enregistrer toutes les caractéristiques des garanties émises Projet / contrat / chantier Type de garantie Date d’émission, date de levée théorique Montant Donneur d’ordre / garant / bénéficiaire Banque de réémission locale Pour le compte d ‘une société du Groupe … De consulter la liste des personnes habilitées à valider D’accéder à la validation et de consulter l’historique de validation De consulter toutes les informations relatives à la garanties Frais Contre-garanties reçues Litige Mainlevées partielles ou totales

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Possibilité d’attacher des documents lors de l’enregistrement des garanties

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Possibilité de consulter les frais calculés automatiquement lors de la saisie des garanties

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Une fois tous les termes de la garantie enregistrés, il est possible d’éditer un courrier à destination de la banque garante. La solution propose des modèles qu’il est possible de personnaliser.

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Sage FRP Garanties Financières permet la mise en place de circuits de validation des demandes de garanties : Les opérationnels saisissent les demandes de garanties à partir d’écrans de saisie simplifiés Les demandes rentrent dans un circuit de validation paramétrable Le circuit de validation peut comporter de 1 à n étapes A chaque étape du circuit, des notifications par mail sont automatiquement transmises aux différentes personnes devant intervenir dans le process de validation Exemple de circuit de validation Suivi des marchés Service commercial Opérationnel Filiales Demande de garantie Négociation des marchés et des contrats Service juridique Service trésorerie Validation de la demande de garantie Mise en place des garanties Trésorerie Emission de la garantie

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Exemple d’un écran de saisie simplifié permettant à un opérationnel d’enregistrer une demande de garantie

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée L’écran ci-dessus permet aux personnes habilitées de valider les garanties.

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Il est possible pour le valideur de rejeter la garantie en indiquant le motif du rejet.

Sage FRP Garanties financières Une gestion assistée La gestion des frais Sage FRP Garanties financières permet un paramétrage complet des conditions de frais Possibilité de créer des paramétrages illimités de frais Prise en charge de catégories de frais : sur caution, sur mainlevée, sur incident, divers… Regroupement des frais pour une simplification des paramétrages (natures de frais) Etat récapitulatif des frais et commissions par garant Génération des frais par période pour chacune des garanties Consultation des frais par période Gestion des frais parentaux Paramétrages des frais parentaux Calcul des frais parentaux avec possibilité d’utiliser comme base de calcul les frais bancaires « plus une marge »

Sage FRP Garanties financières Une gestion assistée Masque de paramétrage des différents types de frais facturés

Sage FRP Garanties financières Une gestion assistée Lors de la saisie des garanties, les frais sont calculés automatiquement. Vous pouvez : Consulter le détail des frais Ajouter, modifier, supprimer des frais Comparer une fois la mainlevée constatée les frais théoriques et les frais réels

Sage FRP Garanties financières Une gestion assistée Exemple de consultation d’un échéancier de frais

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée La gestion des mainlevées Sage FRP Garanties Financières vous propose de nombreux outils facilitant la gestion des mainlevées Mise à disposition de vignettes présentant la liste des garanties dont la mainlevée n’a pas été constatée Outil de consultation des mainlevées multi-critères Moteur de workflow paramétrable permettant la mise en place de notification automatique sur les mainlevée. Exemple de notification par mail

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Exemple de consultation multi-critères des mainlevées. A partir de cet écran, il est possible de consulter les mainlevées constatées et non constatées.

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Exemple d’états de reporting livrés en standard permettant de consulter les mainlevées non constatées

Sage FRP Garanties Financières Une gestion assistée Exemple de vignettes disponibles dans le portail collaboratif de l’application et permettant aux utilisateurs de visualiser rapidement les garanties arrivant à échéance

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Sage FRP Garanties Financières disposent d’une palette d’outils facilitant la production d’information Des consultations multi-critères et des analyses dynamiques de données Une bibliothèque d’états standards Un requéteur et un générateur d’état, Ils permettent de personnaliser les requêtes et les états existants ou bien d’en créer de nouveaux. Le portail collaboratif, Il permet d’accéder rapidement à de l’information pertinente La publication automatique de document, Elle permet d’automatiser l’envoi de reporting en paramétrant la fréquence de publication et le ou les destinataires L’addin Excel® Il permet de faciliter la mise en place d’un reporting personnalisé

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Les consultations multi-critères et analyses dynamiques Exemple d’une grille de consultation. Un simple clic droit permet d’exporter les données sous Excel

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Export Excel

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Les consultations multi-critères et analyses dynamiques Exemple d’analyse dynamique en mode groupe. Vous pouvez facilement organiser vos données par simple glisser-déplacer de vos axes d’ analyse.

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Exemple d’analyse dynamique en mode cube. Un simple clic droit sur la grille permet d’exporter les données sous Excel dans un tableau croisé dynamique

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Exemple d’export sous forme de tableau croisé dynamique

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Exemple d’un état présent en standard : il permet ici de consulter l’encours de garanties par entité et par banque

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Le portail collaboratif Le portail est une page d’accueil entièrement personnalisable par utilisateur ou groupe d’utilisateurs . Il permet d’accéder rapidement à de l’information pertinente dans le cadre de vos activités.

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Portail collaboratif Exemple de vignettes dans la page d’accueil de la solution

Sage FRP Garanties Financières La production d’information L’addin Excel® Permet d’exploiter les données de Sage FRP Garanties Financières directement dans Excel Fournit un accès aux données sans installation de Sage FRP Garanties Financières via une connexion sécurisée par classeur ou onglet Facilite la personnalisation des états de reporting et des graphes dans un environnement de travail familier

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Consommez les requêtes standards de Sage FRP Garanties Financières directement depuis Excel

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Exemples d’états livrés en standard réalisés via l’addin Excel

Sage FRP Garanties Financières La production d’information Exemples d’états personnalisés réalisés via l’addin Excel

Démonstration

Sage FRP Garanties Financières Processus visuel métier structurant

? Questions