L’environnement Paiements Ministère de la Communauté française S.E.P.A. L’environnement Paiements Philippe CARLIER Novembre 2008

Table des matières Les procédures actuelles de paiement La procédure future Un logiciel pour remplacer Publisoft Le format de paiement S.E.P.A.

Les procédures actuelles de paiement Virement papier pour paiement unique Virement papier pour paiement collectif Publisoft Dexiaweb

Virement papier pour paiement unique 091-2110190-81 L’opération doit être gérée comme un projet, c’est-à-dire qu’il n’existe qu’une seule feuille de route pour toutes les parties concernées, assortie d’un ensemble d’étapes définies en commun. SPECIMEN

Virement papier pour paiement collectif 876,07 091-2110190-81 Virement collectif SPECIMEN Voir annexe

Publisoft Encodage des paiements Le principal défi que le secteur bancaire doit relever est de rendre les nouveaux instruments du SEPA suffisamment attrayants aux différentes communautés d’utilisateurs. Le SEPA doit offrir des avantages concrets. Il ne doit pas apparaître comme un exercice de normalisation forcée. Dans ce contexte, la communication sur le sujet est primordiale.

Mise sous enveloppe des paiements (collectif)

Envoi du collectif dans Dexiaweb

Dexiaweb

Tous les paiements devront être effectués via Dexiaweb La procédure future Tous les paiements devront être effectués via Dexiaweb

Suppression de tous les virements papiers (contrat Dexiaweb pour tous les intervenants en matière de paiement) Fin d’utilisation de Publisoft au 1er janvier 2009 (format de fichier de paiement fourni incompatible avec le format SEPA)

Un logiciel pour remplacer Publisoft Choix du compte Gestion des bénéficiaires Encodage de tous les paiements Préparation des collectifs de paiement Recherches diverses sur tout paiement Etablissement du compte rendu trimestriel Renseignements à fournir pour utiliser ce programme

Choix du compte

Gestion des bénéficiaires

Encodage de tous les paiements

Préparation des collectifs de paiement

Recherches diverses sur tout paiement

Etablissement du compte rendu trimestriel

Renseignements à fournir pour utiliser ce programme Comptable Nom, Prénom - AG - Direction - Service - Adresse complète - Les comptes bancaires Par compte bancaire Intitulé – Description sommaire - A.B. ( Ex. : DO 17 – AB 12.01.20 ) + description sommaire + type de crédit (dissocié, non dissocié ou variable) Ces renseignements doivent être transmis soit par mail, soit par courrier à Mr Philippe Carlier.

Le format de paiement SEPA. Format actuel (CIRI) Format SEPA (XML)

Envoi du fichier XML dans Dexiaweb et paiement