Grâce à MOST, tirez le maximum de vos affaires auprès de Manuvie! SEGMENTEZ, SÉLECTIONNEZ, VENDEZ!

Ordre du jour Qu’est-ce que MOST? Nouveautés de MOST 5.0 Installation de MOST 5.0 Liste des campagnes MOST CINQ étapes faciles vers le succès Demander les données Importer les données Cibler la clientèle Lancer une campagne Exporter des listes de clients / lettres de campagne Description des campagnes

Qu’est-ce que MOST? L’outil d’optimisation du marketing de Manuvie MOST est une application logicielle conçue pour vous aider à trouver des occasions de vente au sein même de votre clientèle. En quelques minutes seulement, ciblez les bons clients avec le bon message de marketing. Ciblez des clients en fonction de leur profil démographique ou de produits Âge, revenu, contrats d'assurance en vigueur, éléments d'actifs Obtenez les listes de clients ciblés Utilisez-les avec d'autres outils de marketing comme un logiciel de gestion des relations avec la clientèle (GRC), le Gestionnaire de campagne, Solut!ons en ligne Utilisez des lettres pour campagne ciblée Utilisez les lettres prédéfinies ou rédigez vos propres lettres!

Nouveautés de MOST 5.0 Nous avons adapté le logiciel en fonction de vos commentaires et des changements apportés aux produits de Manuvie. Parmi les améliorations apportées, notons: Nouveau lien avec le client! Nouvelles campagnes! Rapidité accrue! Nouvelles grappes PSYTE HD! Nouvelle segmentation en assurance temporaire!

Installation de MOST 5.0 Ouvrez une session d’Inforep. Exigences Ouvrez une session d’Inforep. Dans la page d'accueil d'Inforep, placez le curseur sur l'onglet Mon Manuvie. Sous Services administratifs, cliquez sur Centre de marketing. Dans l’onglet Intro, sélectionnez MOST dans la section Liens connexes. Mettez en signet la page « MOST – Tirez le maximum de vos relations avec la clientèle ». Cliquez sur le lien de téléchargement et suivez les instructions. Être inscrit à Inforep Avoir un système d’exploitation Windows Désinstaller toutes les versions antérieures de MOST

Liste des campagnes MOST Marchés des groupes à affinités Gestion de patrimoine, Individuelle Assurance individuelle Banque Manuvie Marge de crédit Accès FlexSanté Vente croisée Bon patrimonial Préservation du capital – Assurance-FERR Compte Avantage Emporte-moi Assurance-santé RevenuPlus Examen de l’assurance Compte Avantage d'entreprise Assurance maladies graves Chèque-vie de base Assurance inviduelle seulement Transfert du patrimoine entre générations Manuvie Un – Prêt hypothécaire conventionnel Assurance voyage Financière Manuvie Effet de levier des investissements Prestations du vivant – Chèque-vie « Indépendance » Assurance invalidité Protection Accidents ProjetRetraite Manuvie Manuvie Un – Super marge de crédit Assurance invalidité et Indemnités d'hospitalisation Protection Accidents Fonds communs – Répartition de l’actif Prestations du vivant – Chèque-vie « Prêt hypothécaire » Fonds communs – Achats périodiques par sommes fixes Prestations du vivant – Chèque-vie « Retraite » Assurance voyage à long terme Voyage80 Fonds communs – Fonds d’occasions de rendement Soins de longue durée Répartition par produit Sans produit de prestations du vivant Synergie Magazine Solut!ons Temporaire – Changement pour une Temporaire 20 ans Patrimoines Rappel des anniversaires d’assurance temporaire Plus un formulaire gratuit pour créer votre propre campagne! Assurance vie temporaire – 65-75 ans Ultravision Gestion de patrimoine seulement 15 nouvelles campagnes Cliquez sur le nom d’une campagne pour en savoir plus!

CINQ étapes faciles vers le succès! 1 Demander les données 2 Importer les données 3 Cibler les clients 4 Lancer une campagne 5 Exporter des listes de clients / lettres de campagne Cliquez sur le point d’interrogation pour en savoir plus…

Retour au processus 1 DEMANDER LES DONNÉES

Demander les données MOST Avant d’utiliser l’application MOST, vous devez demander la liste des données sur vos clients. Allez à la page « Tirez le maximum de vos relations avec la clientèle » dans Inforep (se reporter à la diapo 5). Cliquez sur le lien « Demande de vos données », qui se trouve au bas de la page.

Demander les données MOST Entrez vos coordonnées afin que l’on puisse communiquer avec vous au besoin et qu’un suivi de votre demande puisse être fait. Cliquez sur le bouton vert avec flèches pour continuer. Le formulaire de demande de base de données de marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir pour vous, au besoin.

Demander les données MOST Entrez les prénoms et noms de famille de 10 conseillers au maximum. Si vous voulez recevoir la liste des succursales MOST, entrez le nom de la succursale au lieu de celui du conseiller. Cliquez sur le bouton vert avec flèches pour continuer. Le formulaire de demande de base de données de marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir pour vous, au besoin.

Demander les données MOST Entrez la date à laquelle vous désirez recevoir les données, le code de la succursale et sélectionnez Independent Advisor (Conseiller indépendant) dans le menu déroulant (actuellement, MOST ne peut être utilisé que par le Réseau des conseillers indépendants). Cliquez sur le bouton vert avec flèches pour continuer. Le formulaire de demande de base de données de marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir pour vous, au besoin.

Demander les données MOST Entrez tous les codes d’identification et de vente (codes actifs ou inactifs, et codes numériques SEULEMENT). Il arrive souvent qu’il y ait plus d’un code de vente qui soit lié à un code d’identification. Séparez les codes par un point virgule. Si vous désirez la liste des données pour une succursale, entrez le code de la succursale. Cliquez dans la case MOST Listing (Liste MOST) pour indiquer que vous désirez recevoir cette liste. Le formulaire de demande de base de données de marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir pour vous, au besoin. Cliquez sur le bouton vert avec flèches; le système vous amènera soit au conseiller suivant soit à la dernière page du formulaire.

Demander les données MOST Cliquez sur le bouton Submit pour envoyer votre demande. Le délai de traitement normal pour l’envoi d’une liste MOST par courriel de Manuvie est de 10 jours ouvrables. Si vous désirez recevoir la liste avant ce délai, veuillez envoyer un courriel à Database_Marketing@manuvie.com. Lorsque vous recevrez la liste MOST, enregistrez-la dans un répertoire sécurisé sur votre ordinateur. Le formulaire de demande de base de données de marketing (MDB Request) est disponible en anglais seulement. Demandez à votre consultant en développement des affaires de le remplir pour vous, au besoin.

Retour au processus 2 IMPORTER LES DONNÉES

Importer les données MOST Après avoir enregistré la liste MOST dans un répertoire sécurisé, ouvrez l’application MOST. (1) Cliquez sur le bouton affichant trois points pour parcourir les répertoires afin de trouver votre fichier MOST. Dès que vous l’avez trouvé, cliquez sur le bouton Ouvrir. (2) Choisissez la langue que vous voulez utiliser dans MOST et cliquez dans la case « Définir comme langue par défaut ». (3) Cliquez sur Suivant pour importer le fichier de données MOST.

Retour au processus 3 CIBLER LES CLIENTS

Profil des clients Une fois le fichier importé, un tableau présentant un profil détaillé de votre clientèle s’affichera à l’écran. Vous pouvez imprimer ce tableau pour le consulter lorsque vous choisirez les campagnes et les clients à cibler. Pour ce faire, faites une capture d’écran, collez-la dans un document Word et lancez l’impression à partir de Word. Après avoir passé en revue ce sommaire, cliquez sur Suivant pour commencer à cibler les clients.

Instructions pour la segmentation de la clientèle Commencez par vous familiariser avec la navigation dans MOST et apprenez comment cibler vos clients en lisant les instructions figurant à droite de l’écran. Cliquez sur le bouton « Fonctionnement de la segmentation » pour savoir comment MOST interprète les critères qui y sont entrés. Vous voilà prêt à commencer le ciblage de vos clients!

Ciblez les clients en cinq étapes Choisissez une unité administrative : Marchés des groupes à affinités Gestion de patrimoine, Individuelle Assurance individuelle Banque Manuvie Format libre Sélectionnez une campagne. Cliquez sur le titre de la campagne, puis sur le bouton « Ajouter une campagne ».  Un nouvel onglet affichant le titre de la campagne apparaîtra à l’écran. Passez en revue la description de la campagne. Ajoutez ou modifiez des critères de segmentation. Cliquez sur « Lancer les campagnes ». 2. 3. 4. 1. 5.

Caractéristiques additionnelles En plus d’une campagne pour segmenter la clientèle, d’autres éléments permettent de cibler davantage les bons clients. Champs Minimum/Maximum Âge, Revenu, Total de l’actif et Total de la couverture D’autres options sont offertes pour préciser les valeurs des champs Total de l’actif et Total de la couverture; il suffit de cliquer sur AUTRES CRITÈRES… Des valeurs peuvent déjà être entrées dans les champs pour certaines campagnes compte tenu des recommandations du Service de marketing. Champs de listes Code Fumeur, Grappe Psyte, Sexe, Produits, Patrimoines, Villes, Provinces. Chosissez les critères dans la liste. Pour voir une définition, placez le curseur sur l’élément. Par ex., les clients ciblés qui font partie de la Grappe Psyte 1 OU 2 OU 8. Le bouton Restaurer permet d’effacer les critères que vous avez sélectionnés. Le bouton Supprimer permet de supprimer la campagne sélectionnée.

Retour au processus 4 LANCER UNE CAMPAGNE

Lancer une campagne MOST Après avoir choisi les campagnes, entré les critères dans les champs Min. et Max. ou sélectionné des options de liste, cliquez sur « Lancer les campagnes ». Astuce : Un onglet est ouvert pour chaque campagne choisie.

Lancer une campagne MOST (suite) Apparaîtra alors un onglet sous lequel figurera les résultats du profil des clients. Les clients figurant dans cet onglet peuvent servir à créer une liste de clients ou faire l’objet d’un publipostage comportant des lettres aux fins de la campagne. Un « Oui » apparaît dans ces colonnes vis-à-vis des noms des clients admissibles à la campagne visée. Si vous désirez qu’un client soit exclu du fichier à exporter vers Excel ou du publipostage, décochez la case vis-à-vis du nom du client dans la colonne Inclure? La fonction Exporter vers Excel crée une liste de clients. La fonction Fusionner génère des lettres pour la campagne. Nombre total des clients admissibles à toutes les campagnes.

Astuce : Personnalisez les campagnes Si vous avez entré un critère pour une campagne et désirez le réutiliser, vous pouvez le faire en enregistrant la campagne en question et en la chargeant à un autre moment ou pour un autre groupe de données MOST. Suivez les étapes ci-après pour enregistrer une campagne : 3. Cliquez sur Save (enregistrer) dans le menu Fichier. 2. Entrez tous les critères. 1. Choisissez la campagne que vous voulez personnaliser et cliquez sur Ajouter une campagne. 4. Donnez un nom à la campagne et enregistrez celle-ci dans un répertoire sécurisé.

Astuce : Personnalisez les campagnes (suite) Vous pouvez ouvrir la campagne enregistrée dans le répertoire n’importe quand par la suite ou l’utiliser avec un autre groupe de données MOST. 1. Cliquez sur Load (charger) dans le menu Fichier. 3. La campagne chargée comprend les données courantes de MOST. 2. Choisissez la campagne que vous voulez charger et cliquez sur Ouvrir.

5 EXPORTER DES LISTES DE CLIENTS / LETTRES DE CAMPAGNE Retour au processus 5 EXPORTER DES LISTES DE CLIENTS / LETTRES DE CAMPAGNE

A. Exporter des listes de clients Dans MOST, créez des listes de clients ciblés pour mieux comprendre l’occasion qui se présente ou les utiliser avec d’autres outils de marketing, par exemple, un logiciel de gestion des relations avec la clientèle (GRC). 2. Enregistrez votre liste de clients dans un répertoire sécurisé. 3. Si vous désirez ouvrir la liste de clients après l’avoir exportée, cliquez sur « Oui » et la liste s’ouvrira dans Excel. 1. Cliquez sur Exporter vers Excel dans l’onglet des résultats (Results)

B. Exporter les lettres de campagne En cliquant sur Fusionner, vous pouvez générer des lettres de marketing ciblées prêtes à envoyer à vos clients. Vous pouvez sélectionner des lettres de marketing déjà approuvées pour la campagne ou cocher la case « Montrer toutes les lettres ». Vous avez le choix entre revenir à l’onglet des résultats et quitter MOST. Lorsque vous répondez « oui » au message vous demandant si vous désirez ouvrir les lettres maintenant, les lettres sélectionnées s’ouvrent automatiquement dans MS Word après avoir été enregistrées dans le répertoire sécurisé. 1. Cliquez sur Fusionner dans l’onglet des résultats (Results). 2. Sélectionnez vos lettres et cliquez sur Fusionner.

Caractéristiques additionnelles Consultez les pages Trucs et astuces et FAQ (Foire aux questions) sur MOST dans Inforep pour vous aider. Apprenez à… Modifier une lettre de marketing existante Ajoutez une signature, mettez à jour les coordonnées de la personne-ressource, etc. Créer une nouvelle lettre de marketing N’oubliez pas d’envoyer votre nouvelle lettre à marketing_approvals@manuvie.com pour la faire approuver. Modifier les coordonnées de votre client Changez un nom, mettez à jour une adresse, etc.

DESCRIPTION DES CAMPAGNES

MARCHÉS DES GROUPES À AFFINITÉS

FlexSanté Description Clientèle cible Critère Retour à la liste Description Si l’un de vos clients fait partie des millions de Canadiens qui ne bénéficient pas d’un régime d’assurance maladie par l’entremise d’un employeur – et qui, par conséquent, doivent faire face aux frais médicaux non couverts par le régime public d’assurance maladie – l’assurance maladie complémentaire est peut-être ce qu’il lui faut. Pour seulement quelques dollars par jour, FlexSanté offre une gamme unique de garanties d’assurance soins de santé qui procureront à vos clients et à leur famille une protection complète et indispensable. S’adresse à tout client qui ne bénéficie pas d'une couverture complète au titre d'un régime collectif d'assurance soins de santé. Clientèle cible Particuliers, entreprises, couples, travailleurs autonomes, familles et personnes qui n’ont pas accès à un régime collectif d'avantages sociaux ou qui ont besoin d’une couverture individuelle supplémentaire. Critère De 19 à 100 ans

Emporte-moi Assurance-santé Retour à la liste Description Le régime Emporte-moi Assurance-santé procure à vos clients et à leur famille une protection continue pour les soins médicaux et dentaires, lorsqu’ils perdent leur emploi et leur régime d’avantages sociaux. Si vos clients demandent l’assurance dans les 60 jours qui suivent la perte de leurs garanties d’assurance collective pour les soins médicaux et dentaires, ils seront admissibles au régime sans avoir à remplir de questionnaire médical. S’adresse aux clients dont l’assurance maladie collective a pris fin récemment ou prendra fin prochainement (la proposition doit nous parvenir dans les 60 jours suivant la fin de leur couverture collective) Clientèle cible Particuliers, entreprises, couples, travailleurs autonomes et personnes qui perdent leur régime collectif d'avantages sociaux ou qui ont besoin d’une couverture individuelle supplémentaire. Critère De 19 à 100 ans

Assurance maladies graves Chèque-vie de base Retour à la liste Description L’assurance maladies graves Chèque-vie de base prévoit le versement d’une indemnité forfaitaire unique en cas de diagnostic de l’une des cinq maladies graves et interventions les plus fréquentes : cancer, accident vasculaire cérébral, crise cardiaque, chirurgie de l’aorte et pontage aorto-coronarien. Les caractéristiques de vente uniques du régime sont sa simplicité, son accessibilité et son coût abordable. Clientèle cible Personnes qui recherchent des valeurs et la commodité ou une proposition simple à remplir sans aucun examen médical à subir. Personnes ayant divers besoins, telle une protection hypothécaire ou contre les créanciers, ou qui désirent un complément à leur assurance invalidité. Petites entreprises : a) Couverture garantie pour les employeurs qui souhaitent bonifier le régime d'avantages sociaux de leurs employés; b) Offre aux employeurs une couverture pour au moins 25 assurés; c) Couverture transférable au cas où l’employé voulait quitter l’entreprise. Critère Aucun

Assurance voyage Financière Manuvie Retour à la liste Description Que vos clients planifient un voyage ou qu’ils attendent des visiteurs, il serait judicieux pour eux de souscrire une assurance voyage soins médicaux, qui constitue une protection financière contre les urgences qui peuvent survenir avant ou pendant un voyage. Clientèle cible Voyageurs canadiens - Canadiens voyageant à l’extérieur de leur province ou territoire de résidence Visiteurs au Canada - Canadiens qui ne sont pas admissibles à des prestations en vertu d'un régime public d'assurance maladie. - Personnes qui sont au Canada avec un visa de travail - Nouveaux immigrants qui attendent d'être admissibles à la couverture du régime public d'assurance maladie. Critère De 18 à 100 ans

Assurance invalidité Protection Accidents Retour à la liste Description L'assurance Protection Accidents offre une couverture souple qui prévoit le versement d'une prestation mensuelle si un accident ou une maladie entraîne une invalidité totale ou partielle. Cette prestation peut servir à diverses fins : remplacer le revenu personnel, payer les frais médicaux, et remplacer le revenu d'entreprise et payer les dépenses d'entreprise, dans le cas des travailleurs autonomes. Clientèle cible Procure une couverture en cas d’accident à établissement garanti si le proposant répond de façon satisfaisante à deux (2) questions d’admissibilité. Assurance offerte aux personnes qui ne travaillent pas (étudiants, personnes au foyer, chômeurs, retraités) et aux personnes qui travaillent (temps plein, temps partiel ou travailleurs autonomes). La couverture en cas de maladie est facultative et fera l’objet d’une évaluation du risque. Aucune profession n'est totalement inassurable. Critère Aucun

Assurance invalidité et indemnités d’hospitalisation Protection Accidents Retour à la liste Description Assurance à établissement garanti qui prévoit une prestation journalière en cas d’hospitalisation à la suite d’un accident ou d’une maladie. Clientèle cible Les personnes seules, les couples et les familles. Aucune question sur l’assurabilité, aucune coordination des prestations avec les régimes publics ou les autres assurances voyage ou maladie, et aucune tarification médicale ou financière. Cette assurance peut être une excellente solution pour les personnes qui, pour des raisons médicales, ne sont pas assurables au titre d'une assurance invalidité, d’une assurance maladie ou d'une assurance voyage. En outre, cette assurance peut compléter d’autres assurances déjà en vigueur. Critère Aucun

Assurance voyage à long terme Voyage80 Description Une assurance voyage en vigueur pendant plusieurs années. Une première au Canada! Conçue pour couvrir les soins médicaux d’urgence reçus en voyage pour des années à venir. - Assurance soins médicaux d’urgence offerte pour un nombre illimité de voyages de 30 jours. - Renouvellement annuel garanti. - Vient à échéance lorsque l’assuré atteint l’âge de 80 ans, le contrat prend alors fin. Clientèle cible - Couverture offerte aux Canadiens âgés de 18 à 65 ans inclusivement, à condition que le titulaire du contrat continue d’être assuré au titre d’un régime public d’assurance maladie canadien. - Baby-boomers canadiens, actuellement âgés de 42 à 60 ans, qui : - se soucient de planifier leurs finances - planifient une retraite anticipée - ont un faible pour les voyages - voyagent fréquemment - se soucient de leur santé parce que celle-ci a une incidence sur leur assurabilité et sur leur aptitude à voyager. • Héritage à léguer aux enfants ou aux petits-enfants Critère Aucun Retour à la liste

GESTION DE PATRIMOINE, INDIVIDUELLE

Vente croisée Description Clientèle cible Critère Retour à la liste Description Cible les clients qui détiennent à la fois des produits d’assurance individuelle (y compris des produits d’assurance prestations du vivant) et des produits de gestion de patrimoine. Clientèle cible Toute personne qui détient à la fois un produit de gestion de patrimoine et un produit d’assurance individuelle de Manuvie. Il s’agit d’un groupe privilégié de clients fidèles qui pourraient être ciblés pour des activités spécialement organisées pour eux en guise de reconnaissance ou pour un produit ou service en particulier. Critère De 19 à 100 ans Principalement, sélection de clients qui ont des produits des deux unités administratives. Pour l’assurance individuelle, il peut s’agir d’une assurance VIE ou AUTRE.

RevenuPlus Description Clientèle cible Critère Retour à la liste Description RevenuPlus peut maintenant procurer un revenu de retraite prévisible, durable et potentiellement croissant, la vie durant, dès l’âge de 55 ans dans certains cas. Clientèle cible Principale Clients en phase Expansion du patrimoine (de 45 à 54 ans) Clients en phase Accélération du patrimoine (de 55 à 65 ans) Secondaire Clients en phase Préservation du patrimoine (65 ans et plus) Critère De 60 à 69 ans

Assurance individuelle seulement Retour à la liste Description Cible les clients qui détiennent uniquement des produits d’assurance individuelle (y compris des produits d’assurance prestations du vivant), dans le but de leur vendre un produit de gestion de patrimoine. Clientèle cible Toute personne qui ne détient pas un produit de gestion de patrimoine de Manuvie, peu importe le critère démographique. C’est une occasion pour le conseiller de faire une vente supplémentaire. Critère De 19 à 100 ans Clients avec assurance vie ou autres produits seulement

Effet de levier des investissements Retour à la liste Description Emprunt à des fins de placement dans des produits de placement variables non enregistrés de Manuvie. Clientèle cible Il faut privilégier les clients qui disposent d'un long horizon de placement et d'une bonne tolérance du risque. De plus, les clients devraient avoir cotisé le maximum à leur REER et bien maîtriser leurs dettes. Critère De 40 à 70 ans Revenu >= 125 000 $ Patrimoine total non enregistré >= 10 000 $

ProjetRetraite Manuvie Retour à la liste Description ProjetRetraite Manuvie est une solution souple, simple, sûre, présentant un faible risque et prévoyant le versement d’un revenu de retraite viager garanti. Complément aux régimes publics et aux autres sources de revenu de retraite, ProjetRetraite Manuvie vient consolider les plans d’avenir de vos clients et leur donne l’assurance qu’ils seront prêts. Clientèle cible Clients proches de leur retraite Critère De 45 à 64 ans

Fonds communs – Répartition de l’actif Retour à la liste Description Les portefeuilles de répartition de l’actif gérés par des spécialistes constituent probablement l’option de placement favorite des épargnants canadiens qui cherchent à faire fructifier leur patrimoine. Convenant à différents degrés de tolérance du risque, les portefeuilles de répartition de l’actif Manuvie permettent de profiter des avantages suivants : - Gestionnaires primés ayant de solides antécédents ou ayant procuré des rendements corrigés du risque supérieurs; - Stratégie de placement descendante active, axée sur la répartition de l’actif et visant à optimiser les rendements dans toutes les conjonctures économiques; - Relevés trimestriels personnalisés et faciles à consulter; - Rééquilibrage automatique des portefeuilles afin de veiller à ce qu’ils correspondent toujours aux profils de risque établis. Critère Âge minimal : 25 ans

Fonds communs – Achats périodiques par sommes fixes Retour à la liste Description La méthode des achats périodiques par sommes fixes convient aux épargnants qui sont incertains quant au meilleur moment pour investir, car elle permet de réduire les risques associés aux placements forfaitaires ponctuels. Le Fonds d’achats périodiques (« AP ») Manuvie propose aux épargnants une approche passive pour intégrer graduellement les marchés. Après un placement initial dans le Fonds AP Manuvie, des virements automatiques sont effectués à un ou plusieurs fonds communs Manuvie de leur choix durant les douze mois qui suivent. Cette solution toute simple est particulièrement efficace en période d’instabilité, car elle permet d’acquérir davantage de parts quand les cours sont faibles et moins de parts quand les cours sont élevés. Avantages et caractéristiques applicables à tout placement dans le Fonds AP Manuvie : - Taux de rendement concurrentiel - Aucun RFG - Pleine rémunération du conseiller Critère Âge minimal : 25 ans

Fonds communs – Fonds d’occasions de rendement Retour à la liste Description Si le client veut obtenir des rendements élevés sans savoir où investir, le Fonds d’occasions de rendement Manuvie pourrait lui convenir; il lui permet de placer dans des catégories d’actif axées sur les rendements élevés partout dans le monde. Voici ce qu’il offre : Un revenu attrayant grâce à une distribution cible mensuelle de 0,05 $ par part. La souplesse nécessaire pour tirer profit d’occasions de rendement élevé de partout dans le monde. Une stratégie de couverture active visant à réduire l’exposition au risque de change. Clientèle cible Le Fonds convient aux épargnants qui : cherchent à acquérir un portefeuille diversifié d’actifs générant des revenus; cherchent à obtenir un revenu mensuel; privilégient des placements présentant un risque inférieur à la moyenne; investissent à moyen ou long terme, sur une période de trois à cinq ans. Critère Âge minimal : 25 ans

Répartition par produit Retour à la liste Description Une stratégie de répartition par produit peut aider vos clients à optimiser leur revenu de retraite, tout en atténuant l’incidence des risques financiers qui les guettent. Clientèle cible Clients proches de leur retraite Critère Âge minimal : 45 ans

Magazine Solut!ons Description Clientèle cible Critère Retour à la liste Description Le magazine SOLUT!ONS est publié trois fois l’an par Investissements Manuvie. Il traite des problèmes auxquels les épargnants font face à différents moments de leur vie en matière de placements et leur propose des solutions pour atteindre leurs objectifs. Clientèle cible Le conseiller peut se servir de MOST pour sélectionner les clients auxquels il veut envoyer le magazine SOLUT!ONS, selon leur profil démographique et le contenu des prochains numéros. Critère Aucun

Patrimoines Description Clientèle cible Critère Retour à la liste Description Système de segmentation conçu pour aider les conseillers à répondre aux besoins des clients à différentes étapes de leur vie. Investissements Manuvie met à la disposition des conseillers du matériel de marketing sur Inforep pour les aider dans le cadre de leurs stratégies d’approche. Clientèle cible Le revenu moyen par ménage dans chaque segment doit être de 50 000 $ ou plus, et la personne la plus âgée du ménage doit avoir au moins 21 ans. Note : Patrimoines est aussi un critère de segmentation dans MOST. Critère Patrimoines = ACCÉLÉRATION, ACCROISSEMENT, EXPANSION, PRÉSERVATION, DÉMARRAGE

ASSURANCE INDIVIDUELLE

Bon patrimonial Description Clientèle cible Critère Retour à la liste Description Aidez vos clients à léguer un héritage à leur famille plutôt qu’à l’État. Montrez-leur qu’ils ont avantage à transférer leurs placements imposables à un contrat d’assurance vie non imposable. Clientèle cible Clients âgés de 50 à 75 ans et dont le montant total des placements s’élève à plus de 100 000 $. Critère De 50 à 75 ans Patrimoine total > 100 000 $ Clients ayant des produits de capitalisation

Préservation du capital – Assurance-FERR Retour à la liste Description Au décès, l’épargne enregistrée s’ajoutera au revenu imposable qui figurera dans la dernière déclaration de revenus. Une partie importante des fonds sera donc perdue au profit de l’impôt. L’assurance vie peut constituer un moyen avantageux de régler l’obligation fiscale tout en préservant la succession. Clientèle cible Clients âgés de 60 à 69 ans et dont le montant total des placements s’élève à plus de 100 000 $. Critère De 60 à 69 ans Patrimoine total enregistré > 100 000 $ Clients ayant des produits de capitalisation Clients ayant des produits de gestion de patrimoine

Examen de l’assurance Description Clientèle cible Critère Retour à la liste Description Les besoins de vos clients en matière d’assurance peuvent changer, selon les étapes de la vie. Ont-ils besoin d’une couverture accrue? D’un nouveau type de couverture? Voici une lettre qui peut vous aider à entamer la conversation avec eux. Clientèle cible Tous les clients Critère Âge minimal : 25 ans

Transfert du patrimoine entre générations Retour à la liste Description Stratégie de planification financière qui permet de transférer le patrimoine d'une génération à une autre par un moyen fiscalement avantageux. Dans le cadre de cette stratégie, un parent ou grand-parent peut détenir un contrat d'assurance vie sur la tête d'un enfant ou d'un petit-enfant. En vertu de la Loi de l'impôt sur le revenu, les parents ou grands-parents peuvent transférer ultérieurement le contrat, en franchise d’impôt, à un enfant ou un petit-enfant, à titre de don. Clientèle cible Clients âgés de 50 et plus et dont le montant total des placements s’élève à plus de 100 000 $. Clients qui ont des enfants ou petits-enfants et dont l’actif est supérieur à la moyenne. Critère Âge minimal : 50 ans Patrimoine total > 100 000 $ Clients ayant des produits de capitalisation

Prestations du vivant : Chèque-vie « Indépendance » Retour à la liste Description Pour avoir l'esprit tranquille... Pour guérir. Chèque-vie est conçu pour aider le client à gérer les imprévus. Il prévoit le versement d’une prestation en espèces si l’on diagnostique chez le client une des affections définies dans son contrat, et que le client survit à la période d’attente. De cette façon, il n’aura pas à se soucier de questions financières, mais de ce qui est vraiment important : son rétablissement. La prestation lui appartient et il peut l’utiliser comme bon lui semble. Clientèle cible Clients de moins de 50 ans qui n’ont pas un contrat Chèque-vie. Il est recommandé de cibler seulement les clients les plus en santé (indice-santé 1 ou 2, le cas échéant, ou non-fumeur). Critère De 30 à 39 ans Clients n’ayant pas de contrat Chèque-vie

Prestations du vivant : Chèque-vie « Prêt hypothécaire » Retour à la liste Description Souscrire une assurance maladies graves pour protéger un prêt hypothécaire, c’est une décision judicieuse. Savez-vous qu’un régime individuel d’assurance maladies graves, tel que le produit Chèque-vie de Manuvie, peut être plus souple et plus avantageux que le régime offert par le prêteur? Clientèle cible Clients qui n’ont pas un contrat Chèque-vie. Il est recommandé de cibler seulement les clients les plus en santé (indice-santé 1 ou 2, le cas échéant, ou non-fumeur). Critère De 40 à 49 ans Clients n’ayant pas de contrat Chèque-vie

Prestations du vivant : Chèque-vie « Retraite » Return to List Description Personne n’aime à songer à la maladie. Toutefois, chaque année, nombre de personnes voient leur rêve de retraite s’évanouir en raison des coûts d’une maladie soudaine. Clientèle cible Clients de moins de 60 ans qui ne détiennent pas un contrat Chèque-vie. Il est recommandé de cibler seulement les clients les plus en santé (indice-santé 1 ou 2, le cas échéant, ou non-fumeur). Critère De 50 à 59 ans Clients n’ayant pas de contrat Chèque-vie

Soins de longue durée Description Clientèle cible Critère Retour à la liste Description L'assurance soins de longue durée peut aider vos clients à maintenir leurs plans de retraite sur la bonne voie en leur évitant d'avoir à épuiser leur actif ou leur revenu si leur état de santé devait se détériorer. Comme de plus en plus de Canadiens atteignent l'âge de la retraite, notre système de soins de santé aura du mal à répondre aux besoins croissants des aînés. Il va de soi que les Canadiens doivent se prémunir aujourd'hui contre le coût élevé des soins de longue durée dont ils auront peut-être besoin demain. Clientèle cible - Clients âgés de 50 à 70 ans, actifs, préretraités ou retraités capables de prendre leurs propres décisions financières, particulièrement des couples et des femmes. - Les clients idéaux sont ceux qui sont ouverts à la planification en vue d'une possible détérioration de leur état de santé et qui se soucient des répercussions financières qu'une telle situation pourrait avoir sur leurs êtres chers. - Ces clients peuvent déjà s'être occupés de leurs parents ou vous avoir consulté en matière de planification successorale, de testaments ou de procurations. - Revenu du ménage : de 50 000 $ à 250 000 $ Critère Aucun

Sans produit de prestations du vivant Retour à la liste Description Pour cibler les clients qui ne détiennent pas un produit d’assurance prestations du vivant (assurance invalidité, soins de longue durée ou maladies graves) Clientèle cible Toute personne qui ne détient pas un produit d’assurance prestations du vivant de Manuvie, peu importe le critère démographique. C’est une occasion pour le conseiller de faire une vente supplémentaire. Critère De 19 à 100 ans Clients n’ayant aucun produit de prestations du vivant

Synergie Description Clientèle cible Critère Elle offre la protection d’une assurance vie, d’une assurance invalidité et d’une assurance maladies graves réunies dans un seul produit abordable et facile à gérer. Le concept unique de Synergie procure à vos clients une protection contre les risques auxquels ils sont exposés quotidiennement : l’invalidité, les maladies graves et un décès prématuré. C’est bien plus qu’une nouvelle assurance. Tout le monde en parle. Il serait peut-être temps de parler à vos clients de leur vie? S’ils souscrivent Synergie, vos clients peuvent : - se protéger des répercussions financières associées à la perte d’un revenu par suite d’une blessure, d’une maladie ou d’un décès prématuré; - obtenir trois polices en ne soumettant qu’une seule proposition et en ne payant qu’une prime; - se protéger contre trois risques à un prix abordable; - choisir un montant d’assurance Synergie d’un minimum de 100 000 $ et d'un maximum de 500 000 $ grâce à un concept inédit d'enveloppe globale. De plus, lorsque la solution Synergie prend fin une fois que votre client a atteint 65 ans, si ce dernier n’a pas touché de prestation Affections couvertes au titre de l’assurance maladies graves, il peut souscrire un contrat d’assurance vie permanente de Manuvie, sans faire l’objet d’une tarification médicale, en utilisant le reste, s’il en est, du montant d’assurance Synergie et sous réserve des limites à l’établissement appliquées par Manuvie au produit qu’il choisit. Clientèle cible Ménages à revenu moyen Critère De 30 à 49 ans Retour à la liste

Temporaire – Changement pour une Temporaire 20 ans Retour à la liste Description Les besoins de vos clients en matière d’assurance peuvent changer, selon les étapes de la vie. Voici une lettre qui peut vous aider à entamer la conversation avec eux sur l’avantage de passer d’une couverture T-10 à une couverture T-20. Clientèle cible Clients ayant une couverture d’assurance temporaire 10 ans établie depuis moins de cinq ans Critère Âge maximal : 75 ans Clients ayant une Temporaire 10 ans établie depuis moins de cinq ans

Rappel des anniversaires d’assurance temporaire Retour à la liste Description Rappelle à vos clients que leurs contrats d’assurance temporaire approche de l’anniversaire contractuel et qu’ils doivent revoir leurs options. Clientèle cible Titulaires d’assurance temporaire dont la date approche celle de leur anniversaire contractuel Critère Âge maximal : 75 ans Clients titulaires d’une assurance vie temporaire

Assurance vie temporaire – 65-75 ans Retour à la liste Description Les clients approchant l'âge de 65 ans ou de 75 ans perdront le droit de transformation qui leur donne la possibilité de transformer une assurance temporaire en une assurance viagère. Ce droit de transformation peut être exercé sans qu’ils n'aient à fournir de renseignements médicaux. En outre, ils peuvent choisir de transformer la totalité ou une partie seulement de leur assurance temporaire en assurance vie permanente. Clientèle cible Titulaires d’un contrat d’assurance vie temporaire qui atteindront l’âge de 65 ans ou de 75 ans dans l’année Critère Âge : 64, 65, 74 ou 75 ans Clients titulaires d’une assurance vie temporaire

UltraVision Description Clientèle cible Critère UltraVision est un produit vie universelle visant un seul objectif : donner aux clients nantis une façon de maximiser leur valeur successorale à l'aide d'une solution de rechange aux placements imposables, qui est peu coûteuse. Ils peuvent y faire fructifier leurs placements de façon fiscalement avantageuse et transmettre le patrimoine ainsi constitué à leurs bénéficiaires en franchise d’impôt; c’est en quelque sorte un placement simplifié dans une assurance vie. Grâce au contrat UltraVision, le client peut : - maximiser ses possibilités de placer dans une assurance grâce aux rajustements automatiques de l’assurance qui en maintiennent les coûts à un faible niveau et en préservent l’exonération fiscale; - éviter de payer des primes mensuelles en provisionnant les coûts de l'assurance au moyen d'un taux différentiel garanti déduit du taux d'intérêt affiché pour chaque compte de placement; - choisir parmi plus de 50 comptes de placement, avec la possibilité de faire des virements d’un compte à un autre sans incidence fiscale; - bénéficier de la croissance fiscalement avantageuse de l’actif du contrat; - laisser à ses bénéficiaires un capital-décès libre d’impôt, composé du montant d’assurance et de la valeur des comptes, y compris la croissance capitalisée de celle-ci; - s’assurer que le capital-décès sera d'au moins 75 % des dépôts nets faits dans le contrat, quel que soit le rendement des placements (les retraits réduiront le montant du capital-décès garanti). Clientèle cible Clients nantis Critère Aucun Retour à la liste

Gestion de patrimoine seulement Retour à la liste Description Cible les clients qui détiennent uniquement des produits de gestion de patrimoine. Clientèle cible Toute personne qui ne détient pas un produit d’assurance individuelle de Manuvie, peu importe le critère démographique. C’est une occasion pour le conseiller de faire une vente supplémentaire. Critère De 19 à 100 ans Clients ayant des produits de capitalisation mais aucun produit d’assurance vie

BANQUE MANUVIE

Marge de crédit Accès Description Clientèle cible Critère Solution conçue pour les besoins d’emprunt à court terme. Les clients peuvent « débloquer » la valeur de leur : - contrat à fonds distincts de Manuvie; - contrat d’assurance vie admissible; - fonds commun admissible; - compte de dépôt auprès de la Banque Manuvie; - CPG auprès de la Banque Manuvie; - compte de dépôts à terme de la Financière Manuvie, n’importe quand, et ce, sans faire de retrait. Leur actif continue de croître et ils ont un accès immédiat à une marge de crédit dont ils peuvent se servir à leur gré. Clientèle cible Toute personne ayant besoin d’un accès facile à des liquidités sans avoir à vendre ses contrats ou ses placements Critère De 19 à 100 ans Actif en CIG non enregistré >= 5 300 $ ou Actif en contrats à fonds disctincts non enregistré >= 10 000 $ ou Actif en fonds communs de placement non enregistré >= 10 000 $ ou Actif dans des régimes « titulaire pour compte » de Placements Manuvie non enregistré >= 10 000 $ Valeur de rachat d’assurance totale >= 10 000 $ Retour à la liste

Compte Avantage Description Clientèle cible Critère Retour à la liste Description Compte-chèques combinant des taux d’intérêt élevés, un accès illimité et des frais modiques, et pouvant servir de compte bancaire principal ou de compte de placement secondaire. Ce compte allie la facilité d’accès aux liquidités offerte par un compte-chèques conventionnel et les taux d’intérêt d’un CPG à court terme ou d’un fonds du marché monétaire. Clientèle cible Toute personne ayant besoin d’un compte bancaire à taux d’intérêt élevé ou d’un compte de placement Critère De 19 à 100 ans

Compte Avantage d'entreprise Retour à la liste Description Compte de placement à intérêt élevé qui constitue le complément idéal du compte d’exploitation conventionnel des propriétaires de PME, des organismes de bienfaisance, des associations et des fiducies. Clientèle cible Organismes désireux de bénéficier d'intérêts élevés sur des sommes à court terme Propriétaires d'entreprises, dirigeants d’organismes, fiduciaires Critère De 19 à 100 ans

Manuvie Un — Prêt hypothécaire conventionnel Retour à la liste Description Clients qui possèdent en propre au moins 25 % de la valeur de leur maison. Leur situation est plus stable et ils ont une jeune famille qui requiert des dépenses croissantes. Clientèle cible Clients âgés de 30 à 40 ans ayant un revenu minimal de 60 000 $ par année Critère De 30 à 40 ans Revenu >= 60 000 $

Manuvie Un – Super marge de crédit Retour à la liste Description 40-55 ans, prêt hypothécaire entièrement remboursé, mais frais prévus pour financer des études universitaires ou un mariage, par exemple. Clientèle cible Clients âgés de 40 à 55 ans ayant un revenu minimal de 60 000 $ par année Critère De 40 à 55 ans Revenu >= 60 000 $

Des questions? Pour toute question sur l’installation de MOST, appelez le Centre de soutien technique, Distribution au 1 800 667-4266. Pour toute question relative à l’intégration de MOST avec les applications de gestion des relations avec la clientèle (Maximizer, Goldmine, etc.), communiquez avec votre consultant en technologie des affaires local ou votre personne-ressource de l'équipe de technologie interne. Pour les questions se rapportant aux produits, communiquez avec votre consultant en développement des affaires. Consultez la page Foire aux questions (FAQ) dans Inforep. Pour toute autre question, communiquez avec l’équipe responsable de la BDM en envoyant un courriel à database_marketing@manuvie.com.

Merci.