For internal use only Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect MC BMO Guardian*

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1 For internal use only Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect MC BMO Guardian*

2 Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect Réservé à l’usage des courtiers 1 À qui ce produit s’adresse-t-il? Aux investisseurs néophytes qui recherchent une solution de gestion de placement simple qui répond à leurs besoins en matière d’accumulation et d’encaisse Aux investisseurs avertis qui veulent optimiser les rendements après impôt par le recours à une structure de catégorie de société Aux investisseurs à la recherche d’un placement de base cadrant avec une stratégie de base et exploratoire et des stratégies de superposition tactique pour obtenir une exposition précise à une région ou à un secteur donnés Aux investisseurs fortunés qui cherchent à réduire les frais de gestion associés à leurs comptes importants

3 Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect Réservé à l’usage des courtiers 2 Détails du produit Il existe quatre portefeuilles CatégorieSélect correspondant à différents niveaux de risque Chaque portefeuille comprend entre 9 et 11 fonds BMO Guardian ou fonds d’investissement BMO triés sur le volet et optimisés Structure de catégorie de société pour la substitution à imposition différée Série T pour la gestion des rentrées mensuelles d’argent Option de tarification des clients fortunés (série H) pour les comptes de 250 000 $ et plus, prévoyant une réduction de 0,25 % des frais de gestion, sans réduction des commissions de suivi Ils couvrent une gamme de stratégies d’investissement : –Sécurité, équilibre, croissance et croissance dynamique

4 Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect Réservé à l’usage des courtiers 3 Les portefeuilles CatégorieSélect Sécurité Équilibré Croissance Croissance dynamique

5 Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect Réservé à l’usage des courtiers 4 Pour accroître votre productivité Les portefeuilles CatégorieSélect comportent de nombreuses caractéristiques qui vous permettent d’accroître votre productivité tout en offrant à tous vos clients un service de qualité supérieure : –Placement minimal peu élevé (1 000 $) –Établissement du profil d’investisseur (questionnaire sur le profil d'investisseur) –Surveillance et rééquilibrage du portefeuille (écart de +/-2 %) –Rapports trimestriels aux clients

6 Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect Réservé à l’usage des courtiers 5 Pour différemment gérer les relations avec les clients Les portefeuilles CatégorieSélect comportent de nombreuses caractéristiques qui vous permettent d’accroître la satisfaction et la rétention des clients : –Création de stratégies de placement pour les clients (le questionnaire produit un énoncé de politique de placement) –Gestion de placement hors pair –Contrôle du risque de placement au moyen de la diversification et de l’optimisation du portefeuille

7 Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect Réservé à l’usage des courtiers 6 Pour gérer le risque de responsabilité Les portefeuilles CatégorieSélect comportent de nombreuses caractéristiques qui vous permettent de gérer le risque de responsabilité –Le questionnaire sur le profil d’investisseur détermine les objectifs de placement et la tolérance au risque des clients –L’énoncé de politique de placement constitue le dossier permanent de la stratégie de placement des clients –La surveillance en permanence des portefeuilles garantit que chaque fonds est géré conformément à ses objectifs énoncés –Le rééquilibrage d’office permet de maintenir les portefeuilles des clients sur la bonne voie –Les rapports trimestriels aux clients fournissent un historique du compte, ce qui simplifie la consultation et la documentation

8 Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect Réservé à l’usage des courtiers 7 Catégorie de société pour une efficience fiscale accrue Chaque portefeuille CatégorieSélect constitue une catégorie de BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc., société de placement à capital variable La structure de catégorie de société permet aux clients d’accumuler du capital de la manière la plus efficace possible sur le plan fiscal et de passer à un produit de revenu sans payer d’impôt immédiatement Vos clients peuvent effectuer des substitutions entre les 4 portefeuilles et entre 19 autres catégories, sans réaliser immédiatement de gains en capital Grâce à cette structure, vos clients peuvent reporter le paiement de l’impôt jusqu’au moment qu’ils jugent opportun Du moment où vos clients décident de réaliser un gain, ils sont imposés au taux préférentiel sur les gains en capital, qui est inférieur aux taux applicables aux revenus d’intérêts ou de dividendes

9 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 8 BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc. Catégorie perspectives durables Catégorie Protection du climat Catégorie Chine élargie Catégorie mondiale énergie Catégorie valeur internationale Portefeuille sécurité CatégorieSélect Portefeuille équilibré CatégorieSélect Portefeuille croissance CatégorieSélect Portefeuille croissance dynamique CatégorieSélect Catégorie revenu à court terme Catégorie actions canadiennes Catégorie mondiale de dividendes Catégorie dividendes Catégorie mondiale d’actions Catégorie marchés émergents Catégorie mondiale Technologie Catégorie asiatique de croissance et de revenu Catégorie entreprise Catégorie mondiale à petite capitalisation Catégorie mondiale de rendement absolu Catégorie américaines d’actions Catégorie canadienne d’actions à grande capitalisation Catégorie ressources

10 Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect Réservé à l’usage des courtiers 9 Série T pour mieux gérer les besoins de rentrées d’argent Chaque portefeuille propose deux options de série T Les actions de série T rapportent un revenu mensuel régulier et prévisible et sont, du point de vue conceptuel, semblables aux programmes de retrait systématique Les actions de série T offrent une efficience fiscale accrue, une utilisation plus productive du capital et une plus grande souplesse de placement grâce au mécanisme de remboursement du capital (RDC) Les clients peuvent opter pour un revenu de 5 % ou de 8 %, ou pour un revenu adapté à leurs besoins en détenant une combinaison stratégique d’actions de série T et d’actions d’autres séries Vous pouvez arrêter et reprendre le versement d’un revenu mensuel à vos clients en effectuant des substitutions entre les actions de série T et les actions d’autres séries 1

11 Réservé à l’usage des courtiers Portefeuilles CatégorieSélect Réservé à l’usage des courtiers 10 Pourquoi investir dans les portefeuilles CatégorieSélect? Structure de catégorie de société permettant des substitutions entre les 4 portefeuilles et entre 19 autres catégories, sans réaliser immédiatement de gains en capital Actions de série T pour mieux gérer les rentrées d’argent mensuelles de vos clients –T5, T8 ou versements adaptés aux besoins des clients jusqu’à 8 % Tarification des clients fortunés (série H) prévoyant une réduction de 0,25 % des frais de gestion, sans réduction des commissions de suivi Gestion exceptionnelle de portefeuille avec les meilleurs fonds BMO Guardian et fonds d’investissement BMO Placement minimal peu élevé (1 000 $) Prix concurrentiels (frais de gestion allant de 1,85 % à 2,20 %)

12 For internal use only Réservé à l’usage des courtiers Annexe

13 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 12 Portefeuille sécurité CatégorieSélect Titres à revenu fixe BMO Fonds d’obligations35,0 % BMO Fonds hypothécaire et de revenu à court terme15,0 % BMO Fonds universel d’obligations15,0 % BMO Fonds d’obligations mondiales à rendement élevé10,0 % Total des titres à revenu fixe75,0 % Actions BMO Fonds d’actions américaines7,5 % BMO Fonds d’actions5,0 % Fonds canadien d'actions à grande capitalisation BMO Guardian5,0 % BMO Fonds européen5,0 % Fonds asiatique de croissance et de revenu BMO Guardian2,5 % Total des actions25,0 %

14 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 13 Portefeuille équilibré CatégorieSélect Titres à revenu fixe BMO Fonds d’obligations22,5 % BMO Fonds hypothécaire et de revenu à court terme10,0 % BMO Fonds d’obligations mondiales à rendement élevé10,0 % BMO Fonds universel d’obligations5,0 % Total des titres à revenu fixe 47,5 % Actions BMO Fonds d’actions américaines12,5 % BMO Fonds d’actions10,5 % Fonds canadien d'actions à grande capitalisation BMO Guardian10,5 % BMO Fonds européen8,0 % BMO Fonds des marchés en développement6,5 % Fonds asiatique de croissance et de revenu BMO Guardian4,5 % Total des actions52,5 %

15 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 14 Portefeuille croissance CatégorieSélect Titres à revenu fixe BMO Fonds d’obligations15,0 % BMO Fonds universel d’obligations5,0 % BMO Fonds d’obligations mondiales à rendement élevé5,0 % Total des titres à revenu fixe25,0 % Actions BMO Fonds d’actions américaines15,0 % BMO Fonds d’actions12,5 % Fonds canadien d'actions à grande capitalisation BMO Guardian12,5 % BMO Fonds européen10,0 % BMO Fonds des marchés en développement10,0 % Fonds asiatique de croissance et de revenu BMO Guardian5,0 % BMO Fonds spécial d’actions5,0 % Fonds mondial à petite capitalisation BMO Guardian5,0 % Total des actions75,0 %

16 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 15 Portefeuille croissance dynamique CatégorieSélect Actions BMO Fonds d’actions américaines15,0 % BMO Fonds d’actions15,0 % Fonds canadien d'actions à grande capitalisation BMO Guardian15,0 % BMO Fonds européen10,0 % BMO Fonds des marchés en développement15,0 % Fonds mondial d'actions BMO Guardian10,0 % Fonds mondial à petite capitalisation BMO Guardian7,5 % Fonds asiatique de croissance et de revenu BMO Guardian5,0 % BMO Fonds spécial d’actions3,8 % Fonds d’entreprise BMO Guardian3,8 % Total des actions100,0 %

17 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 16 Rendement et volatilité attendus 2 Portefeuille CatégorieSélectRendementVolatilité Sécurité2,98 %5,78 % Équilibré3,96 %9,78 % Croissance4,71 %12,99 % Croissance dynamique5,51 %16,78 %

18 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 17 Rendement historique 3 Portefeuille CatégorieSélect Rendement annualisé (au 31 décembre 2009) Écart-type 4 1 an2 ans3 ans Sécurité8,24 %0,46 %0,91 %5,62 Équilibré13,51 %-3,03 %-1,11 %9,36 Croissance18,83 %-6,27 %-3,13 %12,71 Croissance dynamique22,34 %-9,95 %-5,56%16,24

19 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 18 Frais de gestion Portefeuille CatégorieSélect Série Conseiller Série TSérie H Sécurité1,85 % 1,65 % Équilibré2,00 % 1,75 % Croissance2,10 % 1,85 % Croissance dynamique2,20 % 1,95 %

20 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 19 Commissions de suivi Portefeuille CatégorieSélectFAFADRFADSérie H Sécurité1,00 % 0,50 %1,00 % Équilibré1,00 % 0,50 %1,00 % Croissance1,00 % 0,50 %1,00 % Croissance dynamique1,00 % 0,50 %1,00 %

21 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 20 Avertissement Le modèle de répartition de l’actif du consultant utilise un scénario de référence économique prospectif, en sus de données historiques sur le risque et le rendement des indices de référence, pour créer une frontière efficiente conforme aux modèles d’évaluation des actifs financiers. Les indices de référence utilisés pour les 12 catégories d’actif sont les suivants : Cette présentation est produite à titre informatif seulement. Les placements et les stratégies de négociation doivent être évalués en fonction des objectifs de placement de chaque investisseur. L’information que renferme cette présentation n’est pas conçue, et ne doit pas être considérée, comme une source de conseils en placement ou en fiscalité. Vous ne devriez pas agir sur la foi de cette information, ni vous y fier sans avoir obtenu les conseils d’un professionnel pertinent. Catégorie d’actifIndice de référence Catégorie d’actif Indice de référence Bons du TrésorBons du Trésor à 91 jours DEXActions canadiennesS&P/TSX Obligations à court termeObligations à court terme DEXActions américainesS&P 500 ($ CA) Obligations universellesObligations universelles DEXActions internationalesMSCI EAFE ($ CA) Obligations d’État mondiales Obligations mondiales gouvernementales Citigroup (couvert) Actions canadiennes à petite capitalisation Actions à faible cap. NB Obligations mondiales à rendement élevé Obligations mondiales à rendement élevé ML (couvert) Actions mondiales à petite capitalisation MSCI Monde faible cap. ($ CA) Titres de créance des marchés émergents Obligations mondiales Marchés émergents (EMBI) JPMorgan (couvert) Actions des marchés émergentsIFCI marchés émergents ($ CA)

22 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 21 Avertissement * Les portefeuilles CatégorieSélect BMO Guardian comprennent : le Portefeuille sécurité CatégorieSélect BMO Guardian, série Conseiller, le Portefeuille équilibré CatégorieSélect BMO Guardian, série Conseiller, le Portefeuille croissance CatégorieSélect BMO Guardian, série Conseiller et le Portefeuille croissance dynamique CatégorieSélect BMO Guardian, série Conseiller. Les fonds d’investissement peuvent comporter des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et des dépenses. Veuillez lire le prospectus portant sur les fonds d’investissement avant d’investir. À moins d’indication contraire, les taux de rendement indiqués sont les taux de rendement composés annuels historiques globaux et tiennent compte de l’évolution de la valeur des parts et du réinvestissement de tous les montants distribués, mais non des commissions qui se rattachent aux ventes, aux rachats ou aux distributions, ni des frais facultatifs ou de l’impôt payables par le porteur de parts, lesquels auraient réduit le rendement. Les parts de fonds d’investissement ne sont pas assurées par la Société d’assurance-dépôts du Canada, la Régie de l’assurance-dépôts du Québec ni par un autre assureur gouvernemental. La valeur des parts de fonds d’investissement fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas garant de leur rendement futur. Les fonds BMO Guardian englobent des fonds d’investissement ou des séries de fonds d’investissement offerts par Groupe de fonds Guardian Ltée, BMO Investissements Inc. ou BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc., cabinets de services financiers et entités juridiques distinctes de la Banque de Montréal. Pour en savoir plus sur la structure des fonds mondiaux avantage fiscal BMO qui permet d’effectuer des substitutions sans réaliser de gains en capital, veuillez consulter le prospectus. Les fonds d’investissement BMO sont offerts par BMO Investissements Inc., cabinet de services financiers et entité juridique distincte de la Banque de Montréal. Les fonds BMO Guardian de catégorie de société, série Conseiller, sont offerts par BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc., une entité juridique distincte gérée par BMO Investissements Inc., cabinet de services financiers et entité juridique distincte de la Banque de Montréal.

23 Réservé à l’usage interne Portefeuilles CatégorieSélect 22 Avertissement MC/MD Marque de commerce/marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence. 1 Vous pouvez effectuer des substitutions entre les différents fonds et portefeuilles de BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc. 2 Le modèle de répartition de l’actif utilise un scénario de référence économique prospectif, en sus de données historiques sur 10 et 25 ans sur le risque et le rendement des catégories d’actif, pour créer une frontière efficiente conforme aux modèles d’évaluation des actifs financiers. Les indices de référence utilisés pour les 12 catégories d’actif se trouvent à la page Avertissement de cette présentation. Le présent document peut contenir des déclarations prospectives portant sur des événements, résultats, circonstances, performance ou attentes futurs prévus qui ne correspondent pas à des faits historiques mais plutôt à nos opinions au sujet d’événements futurs. De par leur nature, les déclarations prospectives nécessitent des hypothèses de notre part et comportent des incertitudes et des risques inhérents. Il existe un risque important que les prédictions et autres déclarations prospectives se révèlent inexactes. Nous avertissons les lecteurs du présent document de ne pas se fier indûment à nos déclarations prospectives, car un certain nombre de facteurs pourraient entraîner un écart important entre les résultats, conditions, actions ou événements réels futurs et les objectifs, attentes, estimations ou intentions exprimés ou implicites dans les déclarations prospectives. Il pourrait y avoir un écart important entre les résultats réels et les attentes de la direction, telles qu’elles sont formulées dans ces déclarations prospectives, pour diverses raisons, parmi lesquelles les conditions du marché et de l’économie en général, les taux d’intérêt, l’évolution de la réglementation et de la législation, les effets de la concurrence dans les secteurs géographiques et commerciaux où le fonds peut investir et les risques décrits en détail dans le prospectus simplifié de BMO Fonds d’investissement. Nous avertissons que la liste de facteurs qui précède n’est pas exhaustive et que, lorsqu’ils s’appuient sur des déclarations prospectives pour prendre des décisions concernant un placement dans le fonds, les investisseurs et autres personnes doivent examiner attentivement ces facteurs, ainsi que les autres incertitudes et événements possibles, et tenir compte de l’incertitude inhérente aux déclarations prospectives. Étant donné l’incidence possible de ces facteurs, BMO Investissements Inc. ne s’engage pas et dénie expressément toute intention ou obligation de mettre à jour ou de réviser des déclarations prospectives, que ce soit par suite de nouveaux renseignements, d’événements futurs ou d’autres circonstances, sauf si la loi applicable l’y oblige. 3 Le rendement historique correspond aux pondérations des portefeuilles CatégorieSélect BMO Guardian, série Conseiller, et au rendement réel des fonds BMO Guardian et des fonds d’investissement BMO sous-jacents du 1 janvier 2006 au 31 décembre 2009. 4 Le risque est déterminé au moyen de l’écart-type, une évaluation statistique annualisée du risque d’un fonds ou d’un portefeuille par rapport à sa moyenne. Il est calculé en fonction des rendements mensuels d’un fonds sur une période donnée. Plus l’écart-type est important, plus la volatilité du fonds est élevée.