Présentation des états financiers Caisse Desjardins de Dolbeau-Mistassini.

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1 Présentation des états financiers Caisse Desjardins de Dolbeau-Mistassini

2 Encaisse et placements Évolution en M$ Encaisse Placements 2011 2010 2009* 2011 2010 2009* * Données au 1 er janvier 2010 suite à ladoption des IFRS.

3 Portefeuille de prêts Évolution en M$ * Données au 1 er janvier 2010 suite à ladoption des IFRS.

4 Prêts aux membres Évolution en M$ Particuliers Entreprises 2011 2010 2009* 2011 2010 2009* * Données au 1 er janvier 2010 suite à ladoption des IFRS.

5 Portefeuille de prêts Répartition

6 5,16 M$ VARIATION 8,81 % Autres éléments IMMOBILISATIONS, INTÉRÊTS COURUS ET AUTRES

7 Total Évolution en M$ * Données au 1 er janvier 2010 suite à ladoption des IFRS.

8 Dépôts 148,54 M$ Emprunts 29,69 M$ Autres éléments de passif 5,45 M$ 183,68 M$ VARIATION 10,13 % Total Sources de fonds

9 Capital social3 393 000 $ Excédents 1 354 000 $ Cumul des autres éléments du résultat 390 000 $ Réserves 14 491 000 $ 19 628 000 $ VARIATION 17,72 % Total Sources de fonds

10 Plus-value1 899 000 $ Générale 10 626 000 $ Stabilisation 715 000 $ Pour ristournes éventuelles 1 000 000 $ Fonds daide 251 000 $ 14 491 000 $ VARIATION 19,03 % Réserves

11 Présentation du volume daffaires sous gestion

12 Épargne placement * DÉPÔTS DES MEMBRES 221,02 M $ Financement * PRÊTS AUX MEMBRES 192,72 M $ 413,74 M $ VARIATION 8,1 % Sous gestion *À la caisse (constaté) et avec les composantes (non constaté).

13 Présentation de létat du résultat

14 Revenu dintérêts8,59 M$ Frais dintérêts2,57 M$ 6,02 M$ VARIATION 6,37 % Revenu net dintérêts

15 124,00 k$ VARIATION (2,36 %) CAISSE 0,06 $/100$ RÉSEAU FÉDÉRATION 0,06 $/100$ Charge lié à la provision et pertes sur prêts

16 2,33 M$ VARIATION 7,02 % Autres revenus

17 5,39 M$ VARIATION (3,42 %) Autres frais PERSONNEL, COTISATIONS AUX COMPOSANTES DU MOUVEMENT, INFORMATIQUE, LOCAUX, FRAIS RELATIFS À LAIDE AU DÉVELOPPEMENT DU MILIEU ET FRAIS GÉNÉRAUX

18 Autres frais Répartition

19 Excédents dexploitation 2,84 M$ Revenus liés à la juste valeur des instruments dérivés* 0,77 M$ Revenus liés aux investissements dans les sociétés filiales 0,75 M$ Excédents avant impôts et ristournes 4,37 M$ Impôts sur les excédents 1,02 M$ 3,34 M$ VARIATION 58,63 % Excédents de lexercice avant ristournes *Les swaps de taux dintérêt détenus aux fins dappariement sont comptabilisés à la juste valeur marchande. La baisse des taux dintérêts confère un revenu important à ce chapitre qui est non matérialisé et qui se renversera dans le temps jusquà léchéance du contrat.

20 Adoption du taux dintérêt sur les parts permanentes

21 4,25 % RECOMMANDATION DU CONSEIL DADMINISTRATION Taux dintérêt Parts permanentes

22 Adoption du taux dintérêt sur les parts de ristournes

23 4,25 % RECOMMANDATION DU CONSEIL DADMINISTRATION Taux dintérêt Parts de ristournes

24 Adoption de la répartition des excédents annuels

25 Ratio de capitalisation RATIO EXIGÉNOTRE CAISSE Actif d'expansion Moins de 17 X11,50 X Actif à risque12,50 %18,89 % CIBLE DES CAISSESNOTRE CAISSE Capital de première catégorie 15,25 %13,80 %

26 Projet de répartition des excédents Excédents à répartir 2 021 000 $ MOINS Intérêts sur : parts permanentes 4,25 % 125 247 $ parts de ristournes 4,25 % 16 832 $ Réserves : générale 1 180 690 $ de stabilisation 21 406 $ Ristournes totales932 245 $ Fonds daide du milieu50 000 $ PLUS Impôts récupérés305 420 $

27 Ristournes 2011 Particuliers Prêts à la consommation2,00 %38 727 $ Prêts hypothécaires9,00 %353 854 $ Entreprises Prêts à terme5,00 %140 478 $ Particuliers et Entreprises Épargne à terme 15,35 %247 756 $ PGLM + fonds de plac. 0,025 %102 921 $ Ristournes en parts44 000 $ Autres4 509 $ Total: 932 245 $