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Le Crédit Coopératif MASTER FINANCE UNIVERSITE ORLEANS 12 décembre 2008.

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1 Le Crédit Coopératif MASTER FINANCE UNIVERSITE ORLEANS 12 décembre 2008

2 2 1.Une banque coopérative nationale 2.Chiffres clés 3.Qui sont nos sociétaires? 4.Un réseau détablissements 5.Organisation 6.Une société mère du Groupe Banque Populaire 7.Des clientèles délection 8.Une offre complète 9.Acteur dun développement durable Sommaire

3 3 Présentation Banque coopérative nationale Créée à la fin du 19 ème siècle, par des coopérateurs pour accéder au crédit Sociétariat composé de personnes morales clientes qui détiennent le pouvoir sur le principe « une personne, une voix » Clientèles délection : entreprises et organismes déconomie sociale et solidaire et dintérêt général Groupe bancaire avec un réseau détablissements Une des sociétés mères du Groupe Banque Populaire Tous les métiers dune banque Pionnier de la finance solidaire en France et en Europe

4 4 Chiffres clés Groupe Crédit Coopératif au 1 er janvier 2008 Produit net bancaire ,7 millions deuros en hausse de 11,8% par rapport à 2006 Résultat net (part du Groupe) ,8 millions deuros 68 agences et 6 délégations régionales Crédit Coopératif, 32 agences BTP Banque 1810 collaborateurs clients sociétaires

5 5 5 Les chiffres clés de la vie coopérative Composition du sociétariat du Crédit Coopératif au 31/12/2007 Répartition en fonction du montant de parts A et B détenu Répartition en fonction du nombre de sociétaires

6 6 6 Les chiffres clés de la vie coopérative Evolution du capital du Crédit Coopératif Montants (en M) 432

7 7 7 Encours de Collecte Dépôts Bancaires et OPCVM (Encours Moyens Annuels en milliards deuros) 11,1 12,8

8 8 8 Encours de Crédit (en millions deuros)

9 9 9 Crédits dInvestissement (versements en millions deuros)

10 10 Bilan résumé du Groupe Crédit Coopératif (comptes consolidés, en milliards deuros) ACTIF PASSIF Opérations interbancaires4,024,36 Opérations interbancaires 2,382,26 Crédits clientèle5,876,37Dépôts clientèle6,207,24 Divers0,290,45Divers0,580,60 Valeurs immobilisées0,150,13Fonds propres1,171,21 TOTAL10,3311,31TOTAL10,3311,31

11 11 Compte de résultat du Groupe Crédit Coopératif (comptes consolidés, en millions deuros) Retraité aux normes IFRS Évolution (%) Produit Net Bancaire 309,2345,7+ 11,8 % Charges Générales dexploitation -208,0-231,6 Dotation aux amortissements et aux provisions pour dépréciation -12,4-15,3 Résultat Brut dExploitation 88,998,8+ 11,1 % Coût du risque -21,7-30,5+ 40,6 % Résultat sociétés mises en équivalence 4,23,2 Gains et pertes sur autres actifs 0,347,7 Variation de valeur des écarts dacquisition Résultat net part du Groupe (y comprise opération exceptionnelle de la Bise) 47,187,8+ 86,4 %

12 12 Indicateurs financiers Groupe Crédit Coopératif Retraité aux normes IFRS Coefficient dexploitation 71,25%71,41 % Rendement des fonds propres 8,88 %9,85 % Ratio de solvabilité - dont TIER ONE 14,01 % 11,63 % 14,51 % 12,18 %

13 2 réseaux bancaires : Crédit Coopératif & BTP Banque Un réseau national : 93 agences, 6 délégations régionales

14 Le Groupe Crédit Coopératif Les sociétaires Banque Fédérale des Banques Populaires Organe central du Crédit Coopératif CREDIT COOPERATIF Société coopérative anonyme de Banque Populaire Principales participations à caractère partenarial Participation dans lorgane central Banque Fédérale des Banques Populaires Capital développement Banque Populaire Développement COOPEST Croissance Nord-Pas-De-Calais Croissance Esfin-Ides IRD Nord-Pas-de-Calais Rhône Dauphiné Développement SOCODEN, SOFINEI, TRANSMEA Services à la personne Chèque Domicile Logement social : FINANTOIT Conseil, assurance AMOS ET CIE, CGI BATIMENT Finances solidaires SIFA, SIDI, SEFEA France Active Garantie Développement Durable Enercoop Gestion dactifs CAP WEST, COGITAM Des filiales BTP Banque Inter-Coop (Crédit bail immobilier) Intercop Location (Crédit bail immobilier) Bati Lease (Crédit Coopératif Lease) Ecofi Investissements BTP Capital Conseil BTP Capital - Investissement SOCOREC Sociétés financières de garantie CMGM Nord-Financement Sofigard Sofindi Sofirif Sofiscop Sofiscop Sud-Est Somudimec Somupaca Des établissements associés Banque Edel Sociétés financières de crédit Caisse Solidaire Société financière de la Nef Gedex Distribution Banque

15 15 Crédit Coopératif et Groupe Banque Populaire Le Crédit Coopératif est lune des sociétés mères du Groupe Banque Populaire dont il constitue notamment le pôle dexpertise pour léconomie sociale et solidaire depuis la signature dun protocole en Il est présente au capital de la BFBP. Il est au sens du Code monétaire et financier affilié à la BFBP, il bénéficie de sa notation et fait partie de son périmètre de solidarité. 34,5% 31% 20% CCI

16 16 Des clientèles délections Les organismes et services dintérêt général Associations, mutuelles, logement, collectivités territoriales dans tous les secteurs : médico-social, éducation et formation, sport, environnement, gérant de tutelle… Les entreprises et leurs groupements Coopératives et PME-PMI groupées, coopératives et adhérents de coopératives dans de nombreux métiers : artisans, commerçants, coopératives, secteur maritime, BTP, industries agro-alimentaire, énergies renouvelables… Les acteurs de la finance solidaire Pionnier de la finance solidaire, avec le premier placement de partage Faim et développement en 1983, membre fondateur de la FEBEA, refinancement dinstitutions de micro-finance Les particuliers dont les particuliers solidaires et les personnes protégées.

17 17 Une offre complète Services bancaires Financements Services technologiques (banque en ligne, télétransmission, …) Intermédiation financière Gestion de capitaux : Ecofi Investissements Conseil en gestion de dettes: Crédit Coopératif Consultants Ingénierie financière Financement en fonds propres et quasi-fonds propres Gestion du poste clients et affacturage Ingénierie sociale (épargne salariale, …) Assurances International

18 18 Acteur dun développement durable Une banque qui appartient à ses clients Banque coopérative : propriété de ses clients (pas dactionnaire extérieur), réserves impartageables, … Instaure une relation partenariale durable Une banque partenariale Des engagements Sociétaux Environnementaux En faveur de léconomie sociale et dune économie responsable La Fondation Crédit Coopératif

19 Contact :


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