Benoit Legros, GPC, FICVM Gestionnaire de portefeuille Objectivité, discipline, intégrité

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 2 Les investisseurs sont trop souvent préoccupés par le besoin d'avoir gain de cause. Ils considèrent que dans le processus de placement, chaque décision sera finalement jugée comme ayant été bonne ou mauvaise. À mon avis, il s’agit d’un raisonnement dangereux, qui a toutes les chances de se traduire par des déceptions et des frustrations. Bien des investisseurs en sont conscients et souhaitent faire appel à un expert pour la gestion de leur portefeuille. La gestion de portefeuille privé est conçue pour satisfaire ce besoin. Non seulement, me permet-elle de veiller à la gestion de portefeuille de façon discrétionnaire, mais elle me permet aussi de consacrer plus de temps aux rencontres avec mes clients, de même qu’à l’analyse de leurs portefeuilles. Les pages qui suivent vous proposent une vue d’ensemble des services que je vous offre, de l’approche que j’adopte, ainsi que des avantages que vous en retirerez. Investir aujourd’hui

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 3  Un gestionnaire pour vous écouter et intervenir en fonction de vos besoins  Des honoraires à taux fixe qui couvrent tous les services, soit la gestion, les services- conseils, les opérations, la garde et les comptes rendus  Une valeur minimale du compte de $CA  Des portefeuilles de titres individuels, distinct et non des paniers sous gestion commune  Un processus d’admission et de contrôle rigoureux des gestionnaires de portefeuilles (Groupe de gestion des risques de portefeuille)  Ce programme me permet de prendre des décisions de placement en votre nom, tout en suivant des directives précises, formulées dans un document intitulé Énoncé de politique de placement. Avantages concurrentiels

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 4 Concevoir et adopter une stratégie Les étapes essentielles de la conception d’une stratégie de portefeuille  Définir les objectifs de placement  Rédiger un énoncé des objectifs et de la politique de placement  Bâtir le portefeuille  Exercer le suivi de l’évolution du portefeuille  En assurer la revue régulièrement

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 5 Dans le monde du placement, il est rare que le succès arrive spontanément. Pour réussir, on ne peut compter sur le hasard. Le succès dépend de la méthode employée. Le modèle de portefeuille quantitatif à grande capitalisation que j’emploie est basé sur le principe selon lequel le succès dépend de la méthode employée et non des choix effectués. Les décisions de placement s'appuient sur des critères rigoureux et bien définis qui vont au- delà des conjonctures et des hypothèses sans fondement. Mes principes directeurs :  Adhérer à une discipline rigoureuse  Sélectionner des titres de sociétés de grande qualité  Assurer un équilibre approprié Un portefeuille typique contient 40 titres d’actions canadiennes bien diversifiés, et ce, de façon sectorielle. En ce qui concerne les titres à revenu fixe, le portefeuille contient généralement de 8 à 12 positions échelonnées. D’autres véhicules de placement visant la diversification internationale sont utilisés pour compléter le portefeuille. Mon approche

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 6 Les titres de croissance : le Portefeuille diversifié quantitatif J’utilise des outils d'analyse qui allient des techniques quantitatives pour évaluer les titres de façon objective. Les 22 modèles informatisés permettent l’établissement d’une liste de placements assurant une surperformance au cours d’une période donnée. Ceux-ci peuvent être classés en quatre styles d’investissement. On les nomme valeur, momentum, croissance et prévisibilité. Discipline de gestion Valeur :Les sociétés dont le titre est relativement abordable selon des paramètres mesurant leur valeur fondamentale Croissance :Les sociétés présentant les meilleures feuilles de route quant à la croissance du bénéfice et au rendement des capitaux propres à long terme Momentum :Des sociétés en plein essor, dont le titre est en forte progression ou dont le bénéfice est en hausse Prévisibilité :Des sociétés dont la rentabilité du titre a présenté un taux de variation inférieur à la moyenne à long terme

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 7 Les obligations représentent une partie importante de tout portefeuille équilibré. Elles sont généralement considérées comme un instrument de placement prudent. Mais les investisseurs achètent des obligations pour diverses raisons, dont :  L’obtention d’un revenu régulier  La réduction de la volatilité du portefeuille  La diversification du portefeuille  La préservation du capital  La prévisibilité  La liquidité Ma stratégie consiste à échelonner les obligations en proportions égales, selon des échéances variant dans le temps, en fonction des cycles et des tendances des taux d’intérêt. De plus, une stratégie d’arbitrage peut être utilisée en considérant les occasions qui s’offrent sur les marchés obligataires. Titres à revenu fixe

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 8 Information sur vos progrès Vous serez tenu au courant, de façon périodique, des progrès de votre portefeuille. Nos services de communications se déploient comme suit : Au besoin  Des communications téléphoniques  La possibilité d’accéder à vos comptes sur Internet Mensuellement  Le calibrage des portefeuilles avec la mise à jour de notre Portefeuille diversifié quantitatif et des relevés de compte Trimestriellement  L’évaluation du portefeuille, y compris le calcul du rendement et une description des perspectives relatives aux placements  Discussion sur le portefeuille, les performances et les changements à apporter, sur rendez-vous téléphonique, à votre convenance Annuellement  Une revue complète du portefeuille, dont une évaluation du rendement et un examen de l’énoncé de politique de placement, pour s’assurer qu’il répond toujours aux besoins et aux attentes établies conjointement  Une trousse complète de documents pour la préparation de la déclaration de revenu annuelle Plan de communication et de service

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 9 Pour vous assurer de réaliser votre plan financier à long terme... Je suis en mesure, grâce à nos partenaires d’affaires, de vous aider à élaborer une stratégie qui correspond à vos besoins en matière de :  Planification successorale  Planification financière complète (mise en oeuvre et suivi)  Planification et analyse des besoins en ce qui a trait à l’assurance-vie et aux rentes  Vente d’entreprise ainsi que planification et transmission patrimoniale Veuillez noter que d’autres solutions d’investissement peuvent vous être proposées lorsque des besoins plus particuliers sont manifestés. Services complémentaires

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 10  Gestionnaire de portefeuille. Il s’agit de l’un des titres les plus prestigieux qu’un professionnel du placement peut obtenir. Ce titre me permet d’assurer la gestion discrétionnaire de portefeuilles  Gestionnaire de placements canadiens (GPC) de l’Institut canadien des valeurs mobilières  Bachelier en administration de l’Université du Québec à Montréal, option finance internationale  Professionnel de l’industrie des valeurs mobilières depuis 18 ans, dont les 13 dernières années chez RBC Dominion valeurs mobilières, le chef de file du domaine Mon profil

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 11 Benoit Legros, GPC, FICVM Gestionnaire de portefeuille Téléphone : ou Télécopieur : , Place Ville-Marie, bureau 300 Montréal (QC) H3B 4R8 Anick BernierShazia Siddiqi, B.A.Conseillère adjointe Tél. : Tél: Pour nous joindre

Gestion de portefeuille privé Benoit Legros Une vigilance sans compromis… des avoirs qui fructifientPage 12 À propos de RBC Dominion valeurs mobilières inc.  Une filiale du Groupe Financier de la Banque Royale du Canada  Une présence dominante à l’échelle nationale  RBC Dominion gère des actifs de plus de 120 milliards pour ses clients  Une présence importante aux États-Unis, par l’entremise de sa filiale RBC Dain Rauscher  Gestion de patrimoine professionnel depuis 1901 Les renseignements contenus dans les présentes ont été puisés après de sources que nous croyons dignes de foi, mais ni RBC Dominion valeurs mobilières Inc.* ni ses employés ne peuvent en garantir l’exactitude ni l’intégralité. Ce document vous est fourni avec l’entente que ni RBC Dominion valeurs mobilières Inc. ni ses employés, agents ou informateurs n’engagent de responsabilité ou d’obligation quant à son contenu. RBC Dominion valeurs mobilières Inc. et la Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. *Membre FCPE. ® Marque déposée de la Banque Royale du Canada, utilisée sous licence. © Copyright Tous droits réservés.