Quiz Produits et Services Énoncé Il peut y avoir une ou plusieurs réponses

1. Paul a une ligne d’actions françaises pour 4 000 € 1. Paul a une ligne d’actions françaises pour 4 000 €. tant qu’il ne les revend pas… Il n’aura aucune fiscalité Il aura des prélèvements sociaux à payer mais pas d’impôt sur le revenu…. Le seuil de cessions au-delà duquel Paul pourrait être imposable est fixé à 25 730€ par contribuable Le seuil de cessions au-delà duquel Paul pourrait être imposable est fixé à 25 730€ par foyer fiscal 2. Les versements effectués sur un PERP sont Déductibles du revenu imposable, dans la limite de 10 % des revenus nets professionnels de l’année précédente Déductibles du revenu imposable, dans la limite de 10 % des revenus nets professionnelle de l’année précédente, eux-mêmes plafonnés à 8 fois le plafond annuel de la Sécurité sociale. Donnent droit à une réduction d’impôt dans la limite de 10 % des revenus nets professionnels de l’année Donnent droit à un crédit d’impôt dans la limite de 10 % des revenus nets professionnels de l’année 3. Je suis titulaire d’un PEL ouvert depuis bientôt 4 ans et dont les caractéristiques sont les suivantes : - Durée 5 ans (je souhaite atteindre cette durée) - Versement initial 27 500 € - Versements mensuels : 300 € Solde intérêts compris : 48 763,68 € je veux faire un versement exceptionnel de 15 000 €. Est-ce possible ? Oui le total des versements représente 45 500€ Non, le solde est de 48 763€ ce versement dépasserait le plafond autorisé Oui le total des versements représente 27 500€ Le plafond d’un PEL est de 61 200€ hors primes et intérêts

4. Madame C, résidente Italienne, veut ouvrir un PEL ? C’est possible C’est possible, mais elle ne pourra pas financer une résidence située à l’étranger C’est possible mais elle ne pourra pas avoir de prêt C’est impossible, elle faut être résident français 5. Retraits maximum aux autres distributeurs 900€/jour -1 500€ sur 7 jours glissants, votre client possède Une carte Infinite Une carte Visa premier Une carte bleue Visa Une carte Sensea 6. En cas de perte ou de vol des moyens de paiement, elle rembourse les dépenses effectuées avant opposition, c’est.. L’assurance moyens de paiement Le service opposition clé en mains La protection juridique Satellis assurance

9. Dans quel cas une même personne peut-elle avoir 2 PEL ? 7. Monsieur G., 28ans, ne réside pas fiscalement en France. Quel compte peut-il ouvrir auprès de votre agence? Livret A Livret Jeune Livret pour le Développement Durable Compte sur livret 8. Monsieur Jacques titulaire d’un PEL peut-il ajouter aux droits acquis sur son PEL les droits que veut lui céder son oncle titulaire d’un CEL ? Oui, le titulaire d’un PEL peut bénéficier des droits acquis sur un CEL Non, le titulaire d’un PEL ne peut pas bénéficier des droits acquis sur un CEL Oui, mais son PEL doit être ouvert depuis au moins 3 ans Oui, mais son PEL doit être ouvert depuis au moins 18 mois 9. Dans quel cas une même personne peut-elle avoir 2 PEL ? Jamais, on ne peut avoir qu’un PEL par personne Lorsque déjà titulaire d’un PEL, on en reçoit un autre par héritage Lorsqu’on est déjà titulaire d’un CEL dans la même banque Lorsque son PEL est au plafond

10. Vous expliquez le fonctionnement d’un livret jeune à Julie, 15 ans fille d’un de vos clients : Le taux est garanti lors de l’ouverture du compte Il devra le clôturer à 25 ans Il doit laisser une somme minimum sur le compte Le compte peut fonctionner avec une carte de retrait 11. Mademoiselle A. ouvre un Plan d’Épargne Logement, mais elle possède un Compte Épargne Logement dans une autre banque. Je dois lui conseiller de: Ne rien faire Ouvrir un autre Compte Épargne Logement dans mon agence Transférer son Compte Épargne Logement dans mon agence Clôturer son Compte Épargne Logement 12. Mon mari et moi-même avons chacun un PEA. Je voudrais les fusionner ou transférer des titres de l'un sur l'autre. Est-ce possible ? Vous ne pouvez pas fusionner ou transférer les titres d’un PEA à l'autre Le PEA peut fonctionner comme un compte joint Ce ne sera possible qu’en cas de décès Pas de problème

13. Madame G. pense que les revenus suivants peuvent bénéficier de l’option pour le prélèvement forfaitaire libératoire… Les intérêts procurés par un Compte A Terme Les coupons d’obligations Les plus values de cession de valeurs mobilières Les dividendes d’actions 14. Sur un livret d’épargne bancaire, les sommes sont rémunérées…. A partir du 1er ou 15 du mois Dès le lendemain du versement Dès le mois suivant A partir du 31 ou du 14 du mois 15. Votre client, Monsieur J., vient de décrocher son premier salaire. Vous l’encouragez à se constituer progressivement une épargne de précaution: En ouvrant un PEL En mettant en place un virement permanent sur un compte d’épargne En ouvrant un compte titres En souscrivant un PERP

16. Le plafond du Livret de Développement Durable est de… 6 000€ 1 600€ 15 300€ 7 700€ 17. Votre client souhaite se constituer une épargne dans le but d’acquérir sa résidence principale dans quelques années. Que lui proposez-vous? Un CEL Un PEL Un PERP Un LEP 18. Nuances Grenadine Permet de bénéficier du cadre fiscal avantageux de la donation et de l’assurance-vie Ne peut être souscrit que par les grands parents Est obligatoirement bloqué jusqu’au 18 ans de l’enfant Permet de constituer un capital pour ses enfants et ses petits-enfants

19. La Garantie des Accidents de la Vie… Apporte en cas d’accident une assistance au quotidien Apporte en cas d’accident une aide au retour à l’emploi Apporte en cas d’accident une indemnisation d’1 million d’euros Apporte une indemnisation en cas d’accident de voiture 20. La Garantie Urgence… Est une assurance décès Nécessite pour le client de remplir un questionnaire de santé Garantit le versement d’un capital de 7 500€ au bout de 8 ans Garantit le versement d’un capital de 10 000€ en cas de décès