Protection sociale organiser les passerelles entre les acteurs de la retraite et de la prévoyance Animé par : Jean-Charles NAIMI, Rédacteur en chef délégué - L’AGEFI ACTIFS Patrick AUDELY Directeur commercial et marketing ALPTIS Jean-Jacques CALIGARIS Directeur développement et risques spéciaux METLIFE Olivier RENARD Gérant ASSISTANCE COURTAGE PARTENAIRES

Jean-Jacques CALIGARIS Directeur développement et risques spéciaux METLIFE

Prévoyance Transmission La prévoyance, un élément indispensable de la gestion patrimoniale globale haut de gamme 3. Protéger le TNS et défiscalisation 2. Protéger un savoir faire, assurer la pérennité de l’entreprise 4. Recherche de financements professionnels au développement Prévoyance Madelin Prévoyance Homme clé Assurance Emprunteur Croissance 1. Un projet, un financement professionnel Création Assurance Emprunteur Développement 5. Anticipation de la transmission OBO, LBO, MBO Transmission 6. Chefs d’entreprise acteurs de la transmission Prévoyance associé Prévoyance Transmission

La prévoyance haut de gamme, tous les acteurs sont concernés A chaque étape, chaque acteur a un rôle à jouer Les apporteurs d’affaires, courtiers , CGPI, .. Les intervenants dans le montage des dossiers L’assureur Les Fonds d’investissement Les Avocats Les experts comptable Les Banques privées Les Notaires..

Un exemple de dossier sur-mesure Il est couturier créateur et dirigeant d’une société de haute couture « SAS Fashion au capital de 450 000€ ». Mr Fashion souhaite acheter une société pour développer son activité dans les émirats. Il réalise cette acquisition avec l’aide d’un fond d’investissement « High Style » dont le siège est situé en Europe Le Montage Financier Un apport de quasi fonds propres de 1500 000€ sous forme d’émission de prêt obligataire consenti par « High Style » Un apport au capital de la SAS Fashion de 500 000€ sous forme d’action de « High Style » Une avance en compte courant de 500 000€ de la part de Jean Fashion La Garantie Un contrat homme clé de 2 500 000€ qui protège l’entreprise en cas de décès / PTIA de Mr Jean Fashion L’Assuré Mr Jean Fashion Le Souscripteur High Style Le Bénéficiare High Style

Directeur commercial et marketing Patrick AUDELY Directeur commercial et marketing ALPTIS

1/3 des clients des CGPI estiment leur équipement en prévoyance insuffisant (+ qu’en 2013) 2% ont souscrit leurs produits via 1 CGPI 20% 1 CAS 77% 1 IP, 1 banque ou 1 Cie d’assurance

92 % des clients des CGPI n’ont pas effectué de bilan prévisionnel 2/3 des CGPI ne proposent pas de produit Prévoyance 90 % des clients des CGPI trouvent leur CGPI crédible ou légitime ou les 2 pour leur proposer de la Prévoyance

Les 2/3 des clients aimeraient que leur CGPI leur parle Prévoyance La dépendance est un sujet de préoccupation (90%) Pour 96,2% des clients des CGPI, la retraite et une question de prévoyance.

Interprofessionnalité CGPI : la prévoyance en 3D Délaisser Déléguer Déployer !?... Mise en relation Formation Accompagnement Interprofessionnalité

PATRIMOINE ÉPARGNE RETRAITE Problématiques Plateforme/assureur Courtier grossiste / assureur Direction commerciale CGPI Courtiers Rémunération ? Clients (TNS, dirigeants d’entreprise, particuliers…) Approche ? Suivi ? SANTE PRÉVOYANCE PATRIMOINE ÉPARGNE RETRAITE

ASSISTANCE COURTAGE PARTENAIRES Oliver RENARD Gérant ASSISTANCE COURTAGE PARTENAIRES

Modèle de collaboration avec les EC : Le cabinet associé Animer le cabinet : Proposer des thèmes d’animations et de formations. Créer des fiches d’accompagnement de bilan sur la protection sociale. Le Groupement permet de mettre le cabinet à l’abri des impératifs commerciaux des compagnies ( CF PRES ACPR ***). Modèle Souple permettant d’adapter la rémunération à l’implication du cabinet. Passer de la recommandation à la collaboration. Sociétés dont les parts sont détenues avec des E.C.

Les préconisations de l’ACPR