Global Pro Vision Inc. Delavaud Hugo / Nadeau Sébastien
Forces : Jeunes Sureté de l’emploi pour Monsieur Possibilité d’évolution pour Madame Bon revenu : $ brut par an 2
Faiblesses : Revenu net 2 000$. Dette de carte de crédit de 5 000$, à 18% d’intérêt = danger. 2 emprunts étudiants, $ et $. Peu de couverture en assurance ( $). 3
Forces et Faiblesses : ForcesFaiblesses Peu couvert en assurance Dettes emprunts étudiants Dettes carte de crédit Revenu net faible Possibilité d’évolution Sûreté d’emploiJeuneBon revenu 4
Diagramme des postes de dépenses sur $ 5
Carte de Crédit : À rembourser en priorité sur 2 ans en deux versements -3400$ et 3000$ 6
Emprunts étudiants : Impossible de le rembourser en 5 ans sans réorganiser tous les postes de dépenses. À rembourser en 8 ans. 7
Assurances : Actuelle : couvertures $ avec 900$ à payer par an Nouvelle proposée : couverture de $ avec 1 300$ par an Conseil : aller voir un courtier en assurance pour prévisions précises. 8
Fond d’étude d’Olivia Adhésion à REEE, (taux à 6%) Cotisation 500$ par an Subvention gouvernementale 150 $ par an par enfant Fond disponible dans 15 ans : $ pour 2 ans. 9
Achat maison : Prix $ Mise de fond : $ + Frais de dossier 6 000$ Financé par un RAP : retrait de remboursable sur 15 ans Reste $ Financé par hypothèque à 3% sur 30 ans. Loyer = $ /an (dépenses reliées inclues) 10
Diagrammes des postes de dépenses sur $ 11
Retraite : Solde actuel après RAP : $ Cotisations annuelles actuelles : 4 100$ Objectif : $ par an pendant 35 années 12
Retraite : Solde nécessaire dans 30 ans : $ REER avec taux à 6% 13
Retraite : Recommandations : Cotiser 4 100$/an jusqu’au remboursement des emprunts étudiants. Utiliser le montant du remboursement des emprunts étudiants pour financer les REER. 14
Dates importantes : 15 2 ans: -Carte de crédit remboursée 8 ans : -Prêts étudiants remboursés -Cotisations REER accrues 15 ans : - Fonds études Olivia - RAP remboursé 30 ans : - Hypothèque maison payée - Retraite avec $ sur 35 ans