Nom, TITRES PROFESSIONNELS Titre, Société Date Compte d'épargne-placement Pour faire fructifier le capital de vos clients à coup sûr Animateur : directeur principal régional Public cible : conseillers Nom, TITRES PROFESSIONNELS Titre, Société Date

Programme La Banque Manuvie et la Fiducie Manuvie En quoi consiste le Compte d'épargne- placement? Atouts du Compte d'épargne-placement Utilité du Compte d'épargne-placement Remarques importantes Des questions?

Banque Manuvie Membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC)* Banque de l'annexe I, filiale en propriété exclusive de la Financière Manuvie Plus de 20,9 milliards de dollars d’actifs de qualité Note A-1+ attribuée par Standard & Poor’s pour les dépôts à court terme Partenaire des conseillers en services financiers depuis 1993 Filiale en propriété exclusive de la Financière Manuvie. Fondée en 1993. Note A-1+* attribuée par Standard & Poor’s pour les dépôts à court terme. La note de crédit à court terme A-1+ témoigne de la grande capacité de l'émetteur à honorer ses engagements financiers. La note A-1+ correspond à la plus haute note attribuée par Standard & Poor's dans la catégorie des placements à court terme. Huitième* banque canadienne en importance au pays. *Seuls les dépôts libellés en dollars canadiens d'une durée maximale de cinq ans, payables au Canada, sont assurables au titre de la Loi sur la Société d'assurance-dépôts du Canada.

Fiducie Manuvie Société de fiducie à charte fédérale Lancée le 13 septembre 2010 Filiale en propriété exclusive de la Banque Manuvie Autorisée à exercer ses activités dans toutes les provinces et tous les territoires du Canada La Fiducie Manuvie est membre de la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC)* Effectif commun à la Banque Manuvie et à la Fiducie Manuvie * Seuls les dépôts libellés en dollars canadiens d'une durée maximale de cinq ans, payables au Canada, sont assurables au titre de la Loi sur la Société d'assurance-dépôts du Canada.

En quoi consiste le Compte d'épargne-placement? Compte de placement à intérêt élevé Disponible dans FundSERV Offert dans le cadre de comptes « titulaire pour compte » (opérations « sur registre »). Le compte peut être enregistré ou non et être établi à titre de compte d’épargne libre d’impôt (CELI). Version en dollars canadiens et en dollars américains Compte enregistré ou non Bien souvent, lorsque vous désirez assurer la sécurité des placements liquides de vos clients, vous devez choisir des instruments de placement qui offrent un rendement relativement peu attrayant. Mais, à la Banque Manuvie, performance rime avec prudence : « Qui a dit que vous deviez rouler à droite pour être en sécurité? » Le Compte d'épargne-placement est un instrument de placement à taux d'intérêt élevé destiné aux clients qui ont établi un compte « titulaire pour compte » (opérations « sur registre »). Il est disponible sur FundSERV, le système de traitement des opérations de votre courtier. Le Compte d'épargne-placement est offert en deux versions : l'une en dollars canadiens, l'autre en dollars américains. Le compte peut être enregistré ou non et être établi à titre de compte d’épargne libre d’impôt (CELI). Facile à intégrer dans un portefeuille de placement étendu, le Compte d'épargne-placement permet à vos clients de profiter de la liquidité et de la sécurité d'un compte bancaire, ainsi que de taux généralement supérieurs à ceux des fonds de marché monétaire.

Comptes de catégorie A Comptes d'épargne-placement de catégorie A Code FundSERV - Compte Banque Manuvie de catégorie A : MIP510 Taux en vigueur : 1,25 %* Code FundSERV - Compte Fiducie Manuvie de catégorie A : MIP710 Taux en vigueur : 1,30 %* Comptes en dollars canadiens Commission de suivi de 25 points de base par année Calculée sur le solde mensuel moyen du compte** et versée au courtier tous les mois * Taux d'intérêt en vigueur le 6 juin 2012. Ces taux s'appliquent à la totalité des fonds dans les comptes visés. Les intérêts sont calculés sur le solde de clôture quotidien total et versés mensuellement. Ces taux peuvent être modifiés sans préavis. **Le 21 juin 2012, une rémunération de 25 pb sur le solde mensuel moyen du compte était versée au courtier. Pour obtenir des précisions, veuillez vous adresser à votre courtier. Le taux de rémunération peut être modifié sans préavis.

Comptes de catégorie F Comptes d'épargne-placement de catégorie F Code FundSERV - Compte Banque Manuvie de catégorie F : MIP610 Taux en vigueur : 1,50 %* Code FundSERV - Compte Fiducie Manuvie de catégorie F : MIP810 Taux en vigueur : 1,55 %* Comptes en dollars canadiens Réservés aux conseillers à honoraires forfaitaires Aucune rémunération** * Taux d'intérêt en vigueur le 6 juin 2012. Ces taux s'appliquent à la totalité des fonds dans les comptes visés. Les intérêts sont calculés sur le solde de clôture quotidien total et versés mensuellement. Ces taux peuvent être modifiés sans préavis. **Le 21 juin 2012, aucune rémunération sur le solde mensuel des comptes n’était versée au courtier. Pour obtenir des précisions, veuillez vous adresser à votre courtier. Le taux de rémunération peut être modifié sans préavis.

Compte en $ US de catégorie A Compte d'épargne-placement en $ US de catégorie A Code FundSERV - Compte Banque Manuvie : MIP511 Taux en vigueur : 0,20 %1 Commission de suivi de 25 points de base par année Calculée sur le solde mensuel moyen du compte et versée au courtier tous les mois2 Le Compte d'épargne-placement en $ US n'est pas couvert par la Société d'assurance-dépôts du Canada.3 1 Taux d'intérêt en vigueur le 6 juin 2012. Ce taux s'applique à la totalité des fonds dans le compte. Les intérêts sont calculés sur le solde de clôture quotidien total et versés mensuellement. Le taux peut être modifié sans préavis. 2 Le 21 juin 2012, une rémunération de 25 pb sur le solde mensuel moyen du compte était versée au courtier. Pour obtenir des précisions, veuillez vous adresser à votre courtier. Le taux de rémunération peut être modifié sans préavis. 3 Le Compte d'épargne-placement en $ US n'est pas couvert par la Société d'assurance-dépôts du Canada.

Compte en $ US de catégorie F Compte d'épargne-placement en $ US de catégorie F Code FundSERV - Compte Banque Manuvie : MIP611 Taux en vigueur : 0,45 %1 Réservé aux conseillers à honoraires forfaitaires Aucune rémunération2 Le Compte d'épargne-placement en $ US n'est pas couvert par la Société d'assurance-dépôts du Canada.3 1 Taux d'intérêt en vigueur le 6 juin 2012. Ce taux s'applique à la totalité des fonds dans le compte. Les intérêts sont calculés sur le solde de clôture quotidien total et versés mensuellement. Le taux peut être modifié sans préavis. 2 Le 21 juin 2012, aucune rémunération sur le solde mensuel des comptes n’était versée au courtier. Pour obtenir des précisions, veuillez vous adresser à votre courtier. Le taux de rémunération peut être modifié sans préavis. 3 Le Compte d'épargne-placement en $ US n'est pas couvert par la Société d'assurance-dépôts du Canada.

Atouts du Compte d'épargne-placement Sécurité Ce compte offre la même stabilité qu'un compte bancaire traditionnel. Les fluctuations du marché n'influent jamais sur la valeur du compte. L'agence de notation Standard & Poor's a attribué la note A-1+ aux dépôts à court terme de la Banque Manuvie du Canada. Le Compte d’épargne-placement Banque Manuvie est couvert par la Société d'assurance-dépôts du Canada.* Le Compte d’épargne-placement Fiducie Manuvie est couvert par la Société d'assurance-dépôts du Canada.* Ce n'est pas parce que votre client a besoin d'un placement sûr qu'il doit pour autant accepter un taux d'intérêt minime. Grâce au Compte d'épargne-placement Banque Manuvie, les placements liquides de vos clients bénéficient de trois avantages importants : Sécurité Le Compte d'épargne-placement procure à vos clients la même stabilité qu'un compte bancaire traditionnel. Les fluctuations du marché n'influent jamais sur la valeur du compte, et les fonds sont toujours accessibles aux clients le jour ouvrable suivant l'opération. L'agence de notation Standard & Poor's a attribué la note A-1+ aux dépôts à court terme de la Banque Manuvie du Canada. La note de crédit à court terme A-1+ témoigne de la grande capacité de l'émetteur à honorer ses engagements financiers. La note A-1+ correspond à la plus haute note attribuée par Standard & Poor's dans la catégorie des placements à court terme. * Le Compte d'épargne-placement en $ US n'est pas couvert par la Société d'assurance-dépôts du Canada.

Atouts du Compte d'épargne-placement Commodité Ce compte est accessible dans FundSERV. Il est facile à intégrer dans un portefeuille, dans le cadre de comptes « titulaire pour compte » (opérations « sur registre »). Il n'y a aucune échéance à gérer. Les fonds n'étant jamais immobilisés, le client a accès à ses liquidités. Les opérations sont traitées le jour ouvrable suivant la réception de la demande. Commodité Accessible dans FundSERV, le Compte d'épargne-placement est facile à intégrer dans un portefeuille, dans le cadre de comptes « titulaire pour compte » (opérations « sur registre »). Il n'y a aucune échéance à gérer, les fonds ne sont jamais immobilisés et les opérations sont traitées le jour ouvrable suivant la réception de la demande.

Atouts du Compte d'épargne-placement Solution de rechange commode aux : Fonds de marché monétaire CPG à court terme Bons du Trésor Acceptations bancaires

Aperçu du Compte d'épargne-placement Produit Code FundSERV Taux Offert par Rémunération Compte d'épargne-placement MIP 510 1,25 %* Banque Manuvie 25 pb par année; versements mensuels ou trimestriels** Comptes d'épargne-placement de catégorie F MIP 610 1,50 %* Aucune rémunération Compte d'épargne-placement en $ US1 MIP 511 0,20 %* 25 pb par année; versements mensuels ou trimestriels ** en $ US Compte d'épargne-placement en $ US catégorie F1 MIP 611 0,45 %* MIP 710 1,30 %* Fiducie Manuvie Comptes d'épargne-placement catégorie F MIP 810 1,55 %* * Taux d'intérêt en vigueur le 6 juin 2012. Ces taux s'appliquent à la totalité des fonds dans les comptes visés. Les intérêts sont calculés sur le solde de clôture quotidien total et versés mensuellement. Ces taux peuvent être modifiés sans préavis. **Le 21 juin 2012, une rémunération de 25 pb sur le solde mensuel moyen du compte était versée au courtier. Pour obtenir des précisions, veuillez vous adresser à votre courtier. Le taux de rémunération peut être modifié sans préavis. 1Le Compte d'épargne-placement en $ US n'est pas couvert par la Société d'assurance-dépôts du Canada.

Rendement annuel des placements Comparaison entre le Compte d’épargne-placement et la médiane des fonds du marché monétaire 1,40 % 1,20 % 1,00 % 0,80 % 0,60 % 0,40 % 0,20 % 0,00 % Rendement annuel des placements *Source : Globefund.com Les rendements passés ne sont pas représentatifs des résultats à venir. Les taux varient et peuvent être modifiés. Exemple fourni à titre indicatif. 14

Atouts du Compte d'épargne-placement Croissance Aucuns frais Aucun dépôt minimal ni période de détention minimale Taux d'intérêt avantageux sur chaque dollar en dépôt Taux d'intérêt généralement supérieur à ceux des fonds de marché monétaire* Croissance Étant donné qu'aucuns frais ne sont exigés par la Banque Manuvie et qu'il n'y a ni dépôt minimal ni période de détention minimale, vous pouvez offrir ce compte à tout client souhaitant faire fructifier ses liquidités. Le Compte d'épargne-placement est assorti d'un taux d'intérêt élevé qui s'applique à la totalité du solde du compte. Le taux d'intérêt est généralement supérieur à ceux des fonds de marché monétaire. *Les placements dans des parts de fonds communs ne sont pas couverts par la Société d'assurance-dépôts du Canada.

Rendement du Compte d’épargne-placement Le Compte d’épargne- placement a une excellente feuille de route en ce qui concerne le rendement à court terme. Voyez les rendements des cinq dernières années, par comparaison à ceux des bons du Trésor. CEP de la Banque Manuvie – Rendement Croissance d’un placement de 10 000 $ Voici pourquoi un Compte d’épargne-placement peut être préférable à un fonds du marché monétaire. Les clients recherchent la sécurité, soit, mais pour cela il existe une meilleure solution que les fonds du marché monétaire. Assorti d’un taux d'intérêt élevé¹, ne comportant aucun RFG ni aucune période de placement minimale et offrant la sécurité d'un compte bancaire, le Compte d'épargne-placement (CEP) protège l’argent de vos clients pendant qu’il fructifie. Les opérations visant un CEP (compte « titulaire pour compte ») se traitent via FundSERV. Le CEP ressemble donc à un fonds commun de placement, mais il s’agit en réalité d’un compte bancaire. En effet, contrairement aux fonds du marché monétaire, qui subissent les contrecoups des faibles rendements records des bons du Trésor, le CEP de la Banque Manuvie est adossé à des prêts hypothécaires résidentiels canadiens de qualité supérieure. Nos taux1 sont généralement supérieurs à ceux des fonds du marché monétaire. Le CEP a une excellente feuille de route en ce qui concerne le rendement à court terme; alors pourquoi vos clients devraient-ils courir le risque d’investir dans des fonds communs dont le rendement peut être négatif? Voici les résultats des cinq dernières années : CEP Fonds du marché monétaire Opérations via FundSERV Oui (cpte « titul. pour cpte ») Oui (cptes « titul. pour cpte » et « au nom du client ») Rendement actuel 1,25 % (1,50 % - catégorie F) 0,38 %² Commission 25 pb (0 - catégorie F)³ Selon le fournisseur Traitement Lendemain de la demande Lendemain de la demande Couverture SADC4 Oui Non5 ¹Le 29 février 2012, un taux d’intérêt annuel variable de 1,25 % (Compte d’épargne-placement) ou de 1,50 % (Compte d’épargne-placement de catégorie F) s’appliquait à tous les fonds dans le compte. Les intérêts sont calculés chaque jour sur le solde de clôture quotidien total et sont versés mensuellement. Le taux peut être modifié sans préavis. ²Rendement médian sur un an de l’ensemble des fonds du marché monétaire canadien, au 29 février 2012. Source : globefund.com. ³Le 29 février 2012, une rémunération de 25 pb sur le solde mensuel moyen du compte était versée au courtier. Pour obtenir des précisions, veuillez vous adresser à votre courtier. Le taux de rémunération peut être modifié sans préavis. 4 La Banque Manuvie du Canada est membre de la Société d'assurance-dépôts du Canada. 5 Les placements dans des parts de fonds communs ne sont pas couverts par la Société d'assurance-dépôts du Canada. Exemple fourni à titre indicatif. 16

Utilité du Compte d'épargne-placement Partie liquide d'un portefeuille diversifié La plupart des clients consacrent une partie de leur portefeuille à des placements en espèces pour assurer une bonne diversification. Le Compte d'épargne-placement offre un excellent taux de rendement en plus de la sécurité et de la liquidité dont les clients ont besoin. La plupart des conseillers recommandent à leurs clients de consacrer une partie de leur portefeuille à des placements en espèces pour assurer une bonne diversification. À l'approche de la retraite et durant les premières années de celle-ci, la part du portefeuille des clients qui est réservée aux placements en espèces augmente habituellement. Toutefois, les clients à la recherche d’un placement sûr ne devraient pas avoir à se contenter d'un rendement décevant. Le Compte d'épargne-placement offre un excellent taux de rendement en plus de la sécurité et de la liquidité voulues.

Utilité du Compte d'épargne-placement Compte transitoire en période de volatilité du marché Les clients peuvent choisir de vendre une partie de leurs placements en attendant une bonne occasion. Le Compte d'épargne-placement procure la commodité voulue en vue de réaffecter les fonds à un nouveau placement lorsqu’une occasion se présentera. Il peut arriver que vous recommandiez à vos clients de vendre une partie de leurs placements jusqu'à ce qu’une occasion attrayante se présente. Lorsque vos clients se retirent du marché, continuez de faire fructifier leurs liquidités à l'aide d'un Compte d'épargne-placement. Et quand viendra le moment de faire de nouveaux placements, il suffira de faire un retrait et de réaffecter les fonds.

Utilité du Compte d'épargne-placement Instrument enregistré de base Ce compte peut être établi dans le cadre de divers régimes enregistrés. Il offre la croissance et la sécurité requises pour la partie liquide d'un régime enregistré au cours de la période d'accumulation. Il offre la liquidité nécessaire pour procurer un revenu régulier à la retraite. Le Compte d'épargne-placement peut être établi dans le cadre de divers régimes enregistrés, comme les REER (compte « titulaire pour compte »), les REEE, les FERR et les FRV. Il offre la croissance et la sécurité requises pour la partie liquide d'un régime enregistré au cours de la période d'accumulation, ainsi que la liquidité nécessaire pour procurer un revenu régulier à la retraite.

Renseignements importants Offert exclusivement aux résidents canadiens dans le cadre de comptes « titulaire pour compte » (opérations « sur registre »). Les dépôts (souscriptions) et les retraits (rachats) sont les seules opérations possibles. Toutes les opérations au titre du compte sont traitées par l’intermédiaire du réseau FundSERV. Les retraits aux GAB, les achats par carte de débit et les chèques, en autres, ne sont pas permis. Avant de faire un dépôt ou un retrait supérieur à deux millions de dollars, il faut communiquer avec la Trésorerie de la Banque Manuvie. La Banque Manuvie du Canada est membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada. Seuls les dépôts libellés en dollars canadiens d'une durée maximale de cinq ans, payables au Canada, sont assurables au titre de la Loi sur la Société d'assurance-dépôts du Canada. Le Compte d'épargne-placement de catégorie A, le Compte d'épargne-placement de catégorie F, le Compte d'épargne-placement en $ US de catégorie A et le Compte d'épargne-placement en $ US de catégorie F sont offerts par la Banque Manuvie du Canada. Les noms Manuvie et Banque Manuvie, le logo qui les accompagne, le titre d'appel « Pour votre avenir », les quatre cubes et les mots « Solide, Fiable, Sûre, Avant-gardiste » sont des marques de commerce de La Compagnie d'Assurance-Vie Manufacturers qu'elle et ses sociétés affiliées utilisent sous licence. Cette présentation et le contenu de celle‑ci sont protégés par le droit d’auteur et ne peuvent être copiés, reproduits, diffusés ou affichés sous quelque forme ou de quelque façon que ce soit sans le consentement écrit préalable de la Banque Manuvie du Canada. Le taux d'intérêt annuel variable s'applique à tous les fonds dans le compte. Les intérêts sont calculés sur le solde de clôture quotidien et versés mensuellement. Les taux peuvent être modifiés sans préavis. Il n’y a aucuns frais mensuels de tenue de compte, ni aucuns frais pour les virements en ligne ou par téléphone. Des frais de 0,50 $ s'appliquent aux paiements de factures par Internet. Des frais de 1,50 $ par chèque s'appliquent. Les frais peuvent varier. Pour obtenir la liste détaillée des frais, visitez le site www.banquemanuvie.ca ou composez le 1 877 765-2265. Le 22 mars 2012, Standard & Poor's accordait à la Banque Manuvie la note A+ (long terme) et A-1 (court terme), avec perspective stable. La note de solvabilité A est accordée aux émetteurs de titres à long terme qui démontrent une forte capacité de respecter leurs obligations financières. La note A est la troisième sur une échelle de 10. La note A-1 est accordée aux émetteurs de titres à court terme qui démontrent une forte capacité de respecter leurs obligations financières. Il s'agit de la note la plus élevée accordée par Standard & Poor's dans la catégorie des titres à court terme.

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