Initiation à la solution Duo 29 juin 2015

Description de la solution Duo  Permet l'offre d'une solution Vie entière avec un minimum de protection de type décès et de type maladies graves.  Est la seule solution qui comprend des protections dotées de valeurs de rachat.  Offre des protections et des coûts d'assurance qui ne changent pas pendant toute la durée de la protection.

Description de la solution Duo (suite)  Doit obligatoirement contenir au minimum : Une des protections Décès - libérée - Série G ET Une protection de type maladies graves (minimum $)

Description de la solution Duo (suite)  Le choix doit être fait parmi les protections Maladies graves suivantes : Maladies graves plus – coûts nivelés Maladies graves plus – coûts nivelés jusqu'à 100 ans Maladies graves – libérée après 10 ans – Série G Maladies graves – libérée après 20 ans – Série G Maladies graves – libérée après 100 ans – Série G

Description de la solution Duo (suite)  Pour toutes ces protections, les coûts d'assurance sont nivelés : les mêmes d'une année à l'autre.  Pour les protections Maladies graves - Série G et Décès libérée – Série G, les coûts d'assurance sont garantis et n'augmenteront jamais.  Les protections libérées permettent d'effectuer le paiement des coûts d'assurance en10 ans, 15 ans, 20 ans, jusqu'à l'âge tarifé de 65 ans ou jusqu'à l'âge tarifé de 100 ans.  Possibilité de supprimer les protections de la solution Duo

Description de la solution Duo (suite)  Les montants de protection de type décès et de type maladies graves n'ont pas besoin d'être équivalents Exemple : protection Décès de $ protection Maladies graves de $  Le preneur peut augmenter les montants des protections selon ses besoins.

Description de la solution Duo (suite)  Offre les mêmes protections et services de base que la solution À la carte (EVA)  Ouvre la porte à l'ensemble des protections Vision

Description de la solution Duo (suite)  Exemple de solution Duo : Une protection Décès – libérée après 10 ans – Série G de $ ET Une protection Maladies graves – coûts nivelés jusqu’à 100 ans de $ ET Une protection Accident - Base ET EVA

Description de la solution Duo (suite)  Protection gratuite des nouveaux nés 48 heures après la naissance Jusqu’à 90 jours suivant la naissance $ de type décès $ de type maladies graves Preneur ou son conjoint doit avoir un enfant à charge déjà couvert par une solution Duo Possibilité de demander une solution Duo pour ce nouveau-né sans preuve d’assurabilité (dans les 90 jours suivant la naissance) $ Décès $ Maladies graves

Description de la solution Duo (suite)  Âge tarifé à l'émission : Assuré : 0 à 75 ans Preneur : 18 à 99 ans  Date de fin : Au décès, au rachat ou lorsque montant de protection est moins de $ (protections seront mises À la carte)

Description de la solution Duo (suite)  Recommander de souscrire une solution par contrat  Ce dernier ne doit pas contenir plus d’une protection avec valeur de rachat  Bande de taux de $ est utilisée pour les montants de $ et moins  Le contrat Vision doit respecter une prime minimale de 180 $ / année, y compris l’épargne et les taxes (15 $ / mois)  Coût des frais de base est inférieur à la solution À la carte (4,25 $ par mois)

Exemple de combinaisons possibles Solution Duo Fondation Protections et services de base Exonération en cas d'invalidité totale Exonération en cas de perte d'emploi Voyage forfait Week-end Services d'assistance Obligation Protections obligatoires Minimum $ : Décès – libérée – Série G Minimum $ : Maladies graves - libérée 10 ans, 20 ans ou à 100 ans - Série G Possibilité Ajouter des protections additionnelles Toutes les protections disponibles dans l'environnement Vision

Exemple de combinaisons possibles  Protection Décès - libérée après 20 ans – Série G de $ ET  Protection Maladies graves - libérée après 20 ans – Série G de $ ET  Protection Accident Plus ET  EVA

Exemple de combinaisons possibles  Protection Décès - libérée à 100 ans – Série G de $ ET  Protection Maladies graves - libérée à 100 ans - Série G de $ ET  Protection Invalidité - revenu de $ par mois ET  EVA

Avantages pour le client qui souscrit la solution Duo  Permanente : pas de passage d’une solution à l’autre  Prime nivelée pour la durée de paiement des primes  Valeur de rachat sur les protections d’assurance vie  Remboursement des coûts d’assurance possible sur certaines des protections Maladies graves  Flexibilité dans les montants de protection et dans les choix des protections incluses dans la solution  Coût des frais de base inférieur à la solution À la carte (4,25 $ par mois)  Bande de taux de $ utilisée pour les montants de $ et moins

Ce qui distingue la solution Duo  Solution vie entière  Comprend des protections dotées de valeurs de rachat  Protections et coûts d'assurance ne changent pas pendant toute la durée de la protection  Flexibilité dans les montants de protections et dans les choix des protections incluses dans la solution.  Variété de solutions presque à l'infinie  Passage d'une solution à l'autre non disponible

Besoins comblés par la solution Duo  Selon vous, quels besoins peuvent être comblés par une solution Duo?

Besoins comblés par la solution Duo  Protection au décès Frais au décès Impacts fiscaux Leg successoral

Besoins comblés par la solution Duo (suite)  Protection financière du vivant en cas de maladie grave Protection contre les conséquences financières d'une maladie Compensation pour la diminution des revenus Remboursement de certains frais engagés à la suite d'une maladie grave Protection permettant de maintenir ses objectifs financiers

Description de la solution Duo (suite)  Si vous comparez les solutions préétablies et la solution Duo, que retenez-vous de cette dernière?

Solution Duo : résumé comparatif Coûts d'assurance peuvent être garantis pour la protection Maladies graves.

Saisie de la solution Duo dans Le Guide

Saisie de la solution Duo dans Le Guide (suite)

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