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Opportunités offertes à lAssurance par la banque daffaires Présentation : Banque Régionale de Marchés (BRM) Assemblée Générale Annuelle FANAF – Février.

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1 Opportunités offertes à lAssurance par la banque daffaires Présentation : Banque Régionale de Marchés (BRM) Assemblée Générale Annuelle FANAF – Février 2011, Dakar

2 2 © 2011, BRM Tous droits réservés. L A BRM EN QUELQUES MOTS Première banq Première banque dans lUEMOA spécialisée dans lintermédiation financière par les titres Spécialiste des métiers de banque de marchés et daffaires Intermédiaire sous-régional sur les opérations sur titres et de marchés Près de 1200 milliards dopérations intermédiées en 2010 (2 700 mds en 3,5 ans dexistence) Innovation permanente dans loffre de produits et services : Combinaison de savoir-faire et de professionnalisme de léquipe assurant à nos clients les produits financiers les mieux élaborés et offrant des rendements supérieurs Pôles de spécialisation: Activités de marchés Financements structurés Gestion dactifs Première banque dans lUEMOA spécialisée dans lintermédiation financière par les titres Spécialiste des métiers de banque de marchés et daffaires Intermédiaire sous-régional sur les opérations sur titres et de marchés Près de 1200 milliards dopérations intermédiées en 2010 (2 700 mds en 3,5 ans dexistence) Innovation permanente dans loffre de produits et services : Combinaison de savoir-faire et de professionnalisme de léquipe assurant à nos clients les produits financiers les mieux élaborés et offrant des rendements supérieurs Pôles de spécialisation: Activités de marchés Financements structurés Gestion dactifs

3 3 © 2011, BRM Tous droits réservés. A CTIONNARIAT Capital social 5 Milliards de FCFA Actionnaires TransAfrica Holdings Banque Européenne dInvestissement Banque Ouest Africaine de Développement Amsa-Vie Caisse de Sécurité Sociale du Sénégal Sonam Prévoyances Assurances CNART Assurances Assurances Sécurité Sénégalaise Personnes physiques Capital social 5 Milliards de FCFA Actionnaires TransAfrica Holdings Banque Européenne dInvestissement Banque Ouest Africaine de Développement Amsa-Vie Caisse de Sécurité Sociale du Sénégal Sonam Prévoyances Assurances CNART Assurances Assurances Sécurité Sénégalaise Personnes physiques

4 4 © 2011, BRM Tous droits réservés. C HIFFRES CLÉS DE LA BRM Dec 10 provisoire Bilan Résultat net Dec 07 Dec mds 580 mds m m m Volume intermédié m m m m m Dec mds mds

5 5 © 2011, BRM Tous droits réservés. I. P ROPOSITION DE LA BRM Plateforme de collaboration pour une action conjointe de lassurance et de la banque en vue de répondre à des impératifs stratégiques dinnovation et dexploitation de nouveaux créneaux.

6 6 © 2011, BRM Tous droits réservés. II. U N C ONSTAT LARGEMENT RÉPANDU Faiblesse du taux de bancarisation Faible niveau du taux de pénétration de lassurance Contributions des secteurs de lassurance et de la banque faibles rapportées aux PIB nationaux ou régionaux

7 7 © 2011, BRM Tous droits réservés. III. E XPLICATIONS Les risques élevés en dépit du potentiel extrêmement important Absence dune démarche concertée systématique et continue entre Assureurs et Banquiers dans la recherche de solution la transformation/réduction des risques Absence dune approche institutionnelle de la gestion des risques Conséquence : Banques comme Assurances connaissent des rythmes de progression trop faibles pour faire face aux challenges économiques à léchelle nationale et régionale.

8 8 © 2011, BRM Tous droits réservés. IV. S OLUTION LA STRUCTURATION pour maîtriser les risques et exploiter pleinement les potentialités, créer de nouvelles opportunités, renforcer le développement de lexistant.

9 9 © 2011, BRM Tous droits réservés. V. S PÉCIFICITÉS DE LA PLATEFORME Innovation Modélisation/structuration Sur-mesure Transactionnelle (flux vs/ stock) Institutionnel (création de nouvelles entités) Exploration de nouveaux territoires Partage et gestion collective des risques (risque financier pur vs/ risque assurable)

10 10 © 2011, BRM Tous droits réservés. VI. O PPORTUNITÉS B ANQUE -A SSURANCE Secteur Finance Marchés Produits à taux garanti sans risque de contrepartie OPCVM (FCP, SICAV, fonds dédiés) Fonds de pension Fonds dinvestissement

11 11 © 2011, BRM Tous droits réservés. VI. O PPORTUNITÉS B ANQUE -A SSURANCE Assurance portefeuille crédits Couverture risque de défaillance Banque Assurance vendeuse de protection Crédits structurés prime Règlement au pair si défaut 0 si pas de défaut intérêt prêt Gestion commune des défauts de paiement

12 12 © 2011, BRM Tous droits réservés. VI. O PPORTUNITÉS B ANQUE -A SSURANCE Commerce international Le Montage BanqueAssurance Octroie le financementAssure transport maritime Transfère tierce détention & nantissement chez lassureur Assure le transport localement Sécurise les flux de paiement pour compte de lassureur Assure le bien importé Assure les lieux de stockage Tierce détention & Nantissement Délivre garantie sur le financement Perçoit commission de garantie Potentiel Le commerce existera toujours ! Les volumes en jeu sont énormes Les cycles sont courts et répétitifs Répartition des Rôles

13 13 © 2011, BRM Tous droits réservés. VI. O PPORTUNITÉS B ANQUE -A SSURANCE Financement Commerce international Les Avantages BanqueAssurance Levier permet tant de démultiplier les financements sur le même schéma Accroit et diversifie son champ dactivité Montants de financement plus importants Accroit le potentiel de CA pour un même niveau de risque Meilleure gestion des lignes de créditRéduit le risque assuré En cas de sinistre et exercice de la garantie, la banque reste dans le jeu pour le recouvrement des sommes dues Leviers : mutualisation du risque par types de produits, cycles etc.

14 14 © 2011, BRM Tous droits réservés. VI. O PPORTUNITÉS B ANQUE -A SSURANCE Financement Equipements BanqueAssurance Octroie le financementAssure le bien Sécurise les flux de paiementNantit le bien Transfère le nantissement chez lassureurGarantit le financement Perçoit commission de garantie Répartition des Rôles

15 15 © 2011, BRM Tous droits réservés. VI. O PPORTUNITÉS B ANQUE -A SSURANCE Financement Agriculture Facteurs de mutualisation: - Multiplicité de producteurs - Types de culture - Zones de culture Producteur Gestionnaire Contrat Prix garanti par lacheteur Couverture de change Banque Assurance Couvrant: - Multirisque agricole - Déficit de production contractuelle financement

16 16 © 2011, BRM Tous droits réservés. MERCI DE VOTRE ATTENTION


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