LApproche portefeuille

Vue densemble Aujourdhui, notre séminaire vous aidera à comprendre : Létat actuel de léconomie et des marchés LApproche portefeuille Les lignes directrices de la répartition de lactif

Perspectives du marché Reprise économique Taux dintérêt à la hausse Les perspectives favorisent les actions

Un processus en quatre étapes Déterminez vos besoins et vos objectifs Créez votre énoncé de politique de placement Élaborez votre portefeuille Gérez le processus

1 Clarifiez vos raisons dinvestir Quels sont vos besoins financiers actuels et futurs? Quels sont vos objectifs personnels en matière de placements? 1 ère étape : Déterminez vos besoins et vos objectifs

1 Lorsque vous avez déterminé ce que vous comptez réaliser, vous devez évaluer : Vos horizons de placement Vos exigences relatives au taux de rendement Votre tolérance au risque et vos besoins en revenu

2 2 e étape : Créez votre énoncé de politique de placement (EPP) Objectifs, besoins en revenu et horizon de planification Lignes directrices de la répartition de lactif Critères de sélection des titres

2 Portefeuille conçu en fonction dun investisseur axé sur la croissance à long terme Liquidités 0 % Obligations 35 % Actions 65 % 2 e étape : Créez votre énoncé de politique de placement – axé sur la croissance

2 Portefeuille conçu en fonction dun investisseur qui approche de la retraite Liquidités 5 % Obligations 45 % Actions 50 % 2 e étape : Créez votre énoncé de politique de placement – pré-retraité

2 Liquidités 10 % Obligations 65 % Actions 25 % 2 e étape : Créez votre énoncé de politique de placement – axé sur le revenu Portefeuille conçu pour un retraité qui a besoin dun revenu

3 Prochaine étape à franchir : lélaboration de votre portefeuille En fonction de votre EPP Sélectionnez des placements appropriés 3 e étape : Élaborez votre portefeuille

3 3 e étape : Élaborez votre portefeuille – placements à revenu fixe Un placement à revenu fixe est habituellement un prêt que vous consentez à un organisme Obligations, CPG, bons du Trésor, titres hypothécaires Degré moins élevé de risque, rendement moins élevé

3 3 e étape : Élaborez votre portefeuille – placements en actions Une action représente une participation dans une entreprise Examinez les perspectives commerciales dentreprise Degré de risque plus élevé, plus grand potentiel de rendement

4 4 e étape : Gérez le processus – surveillance et révision La gestion de portefeuille est un processus continu, dans un monde en constante évolution Surveillez vos progrès Révisez vos objectifs

4 Relevés de compte Relevés dexamen de portefeuille Feuillets dimpôt RBC Dominion valeurs mobilières propose un ensemble exhaustif de communication de linformation conçu pour faciliter la gestion de portefeuille : Avis dexécution le jour même Sommaires mensuels, trimestriels et annuels Tous les feuillets dimpôt pertinents 4 e étape : Gérez le processus – communication de linformation

4 Consultez la valeur marchande de chacun des titres de vos comptes et la valeur marchande totale de chacun de vos comptes Obtenez des informations à jour sur les marchés provenant des plus grands médias canadiens De plus, vérifiez létat de vos ordres et les mouvements de votre compte, rapidement et facilement Obtenez les cotes en temps réel et dautres détails sur les titres des principales bourses nord- américaines Créez jusquà quinze listes personnalisées des titres – options, fonds communs de placement et actions – que vous ne détenez peut- être pas, mais qui vous intéressent Tenez-vous au courant de ce qui se passe sur les marchés canadien et américain Surveillez le rendement des titres de votre liste de surveillance personnalisée Prenez connaissance des actualités et de linformation sur les marchés pour mieux comprendre les placements, les finances et plus encore 4 e étape : Gérez le processus – services en ligne

À propos de RBC Dominion valeurs mobilières RBC Dominion valeurs mobilières a été fondée en 1901 Aujourdhui, nous sommes devenus la firme de placement à services complets la plus importante au Canada Une vaste gamme de services de placement est offerte par lintermédiaire de conseillers en placement personnels