Séminaire Annuel du COFFIS le 6 février 2012 Panorama des initiatives de la finance islamique en France Ibrahim SOUA Gestionnaire des risques HSBC Global Asset Management Chargé de Communication au COFFIS Conseil Français de la Finance Islamique

Conseil Français de la Finance Islamique PLAN Historique de la FI en France Typologie des acteurs L’émergence de l’offre française de formation en FI L’effort de sensibilisation: publications et colloques Panorama des acteurs de la FI en France De nouvelles idées pour des initiatives en France Conseil Français de la Finance Islamique

Histoire de la FI en France 2007 Mai: Table ronde au sénat sur les perspectives de la finance islamique en France Juillet: Instructions AMF : SUKUKS et FONDS ISLAMIQUES Juillet: Annonce de Mme Lagarde de rattraper la place de Londres en matière de FI 2008 Avril : enquête IFOP (IFAAS-AIDIMM) montrant le potentiel du marché de la banque de détail Novembre: Rapport JOUINI-PASTRE - potentiel de la FI en France :10 proposition pour collecter 100Md€ Décembre: Lancement du DU (Master) de l’EM Strasbourg en FI 2009 Février: publication de deux instructions fiscales sukuk et murabaha Mai: rapport de Novethic sur la convergence entre la finance islamique et l’ISR Septembre: Rejet du Conseil Constitutionnel de l’amendement sur la Fiducie après le vote de l’assemblée nationale et du sénat Novembre: Lancement du DU de Paris-Dauphine (Master) Novembre: conférence à Bercy sur la FI et nomination de M. Dissaux pour coordonner les travaux du ministère sur la FI Courant 2009: Lancement de quelques fonds de placements islamiques par des banques françaises. 2010 Mai: premier prêt immobilier islamique octroyé à un particulier Aout: publication de 4 instructions fiscales: Sukuk, Murabaha, Ijara et Istisna 2011 Février: Première session du certificat professionnel Banquier Islamique Agrée en France par CIBAFI – COFFIS – MKT Finance Novembre: lancement d’une chaire FI à la Sorbonne en collaboration avec Université du Roi Abdulaziz Décembre: premier prêt Halal donné par Chaabi en collaboration avec Groupe570 2012 Janvier: signature d’un accord AFD -BID dans le domaine de la micro finance islamique Conseil Français de la Finance Islamique

Typologie des acteurs de la FI Facilitateurs Associations de promotions de la FI Cabinets de Conseil Cabinets d’avocats Ressources humaines R&D Régulateurs AMF Banque de France Bercy Bourse Etablissements financiers F Fonds d’investissement Banques d’affaires Banques de détail Gestionnaires d’actifs Capital Risque Investisseurs Consommateurs Particuliers Associations Fondations et ONG Emetteurs Entreprises Défis: Formation Synergie des acteurs Sensibilisation De nouvelles initiatives Conseil Français de la Finance Islamique

FI: Panorama de La formation en France Diplômes en FI Certificats professionnels en FI Formation complémentaire Conseil Français de la Finance Islamique

La Dynamique de Sensibilisation: Publication francophone riche en FI Doctorats Articles Rapports Multiplicité des Colloques en FI Conseil Français de la Finance Islamique

Les acteurs autour de la FI en France Dynamique de l’offre Temps Dynamique de la demande Conseil Français de la Finance Islamique

Des idées pour positionner les initiatives? Banque Centrale Dépôts Epargne Livret A Livret Logement Compte bloqué … Autres banques Autres banques Crédit immobilier Prêt pour la conso Crédit aux PME Leasing … Banque Etablissement financier Gestion d’actifs Banque d’investissement Trading Titrisation Bilan / Audit reporting Conformité Gestion du risque Gestion d’actifs Projets Investisseurs Fonds d’investissement SICAV SPV Actions Obligations Titres Marché Financier AMF L’économie (réelle ??) Investissement directe

Quels métiers pour des initiatives en France? Private Equity Gestion d’actifs et OPCVM Sukuk Financement structurés de projets Microfinance Fondations Waqf Banques Immobilier Renforcer les fonds propres des PME françaises Amorcer des entreprise innovantes Sukuk corporate Sukuk pour des collectivités locales Banque d’investissement Banque d’affaires pour les PME (marché du Halal: 5,5 Mrds €) Banque de détail Conseil Français de la Finance Islamique

Vers une synergie accrue Plus de synergie entre les acteurs français Plus de synergie avec l’international et l’infrastructure de la FI dans le monde Meilleurs synergie avec l’opinion publique et les consommateurs Synergie entre les acteurs de la FI et les autres niches de la finance éthique: ISR, développement durable, commerce équitable… RH: Accompagner les nouvelles ressources humaines spécialisées R&D: Accroitre la recherche dans ce domaine pour un meilleur encadrement de cette industrie et l’émergence de nouvelles initiatives innovantes Développement des Waqfs et fondations pour une meilleur participation de la société civile et des ressources privées au développement de l’industrie FI Conseil Français de la Finance Islamique

Merci pour votre attention i.soua@coffis.fr Conseil Français de la Finance Islamique