FAMILLE XX ANALYSE ET PLANIFICATION FINANCIÈRE Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin
MANDAT
PLAN DE LA PRÉSENTATION
PROFIL DE LA FAMILLE SituationPlan 1Plan 2PlacementsSolutions
BILAN ET REVENUS ACTIF ACTIF NET
HYPOTHÈSES FINANCIÈRES Taux d’actualisation: Durée de la retraite: Taux d’imposition à la retraite: PERSONNELLES
PLAN 1 1- TRAIN DE VIE 2- REVENUS 3- MANQUE À COMBLER
TRAIN DE VIE À LA RETRAITE DÉPENSESMONTANT ($) DÉPENSES REVENUS ÉCART VALEUR ACTUALISÉE$
REVENUS À LA RETRAITE DÉPENSES REVENUS ÉCART Régime de pensionOPTION AOPTION B AUTRES REVENUS (après impôt)MONTANT ($) Régie des rentes du Québec Pension sécurité de la vieillesse VALEUR ACTUALISÉE$
MANQUE À COMBLER DÉPENSES REVENUS ÉCART $ Dépenses Revenus Manque à combler $ Autres dettes Autres revenus SURPLUS$
PLAN 2 1- TRAIN DE VIE 2- REVENUS 3- MANQUE À COMBLER
TRAIN DE VIE À LA RETRAITE DÉPENSES REVENUS ÉCART DÉPENSESMONTANT ($) VALEUR ACTUALISÉE$
REVENUS À LA RETRAITE Régime de pensionOPTION AOPTION B DÉPENSES REVENUS ÉCART AUTRES REVENUS (après impôt)MONTANT ($) Régie des rentes du Québec Pension sécurité de la vieillesse VALEUR ACTUALISÉE$
MANQUE À COMBLER DÉPENSES REVENUS ÉCART $ Revenus Dépenses Manque à combler $ Autres dettes Autres revenus SURPLUS$
COMPARAISON DES PLANS PLAN 1 SURPLUS: PLAN 2 SURPLUS: Résultat:
PLACEMENTS 1- VÉHICULES DE PLACEMENT 2- RELATION RISQUE-RENDEMENT 3- PRODUITS DE PLACEMENT
VÉHICULES DE PLACEMENT
RELATION RISQUE-RENDEMENT Bons du trésor et CPG Obligations Actions ordinaires
PRODUITS DE PLACEMENT
RECOMMANDATIONS 1- PROFIL D’INVESTISSEMENT 2- ACTIONS BOURSIÈRES 3- RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE
PROFIL D’INVESTISSEMENT PROFIL GLOBAL TOLÉRANCE AU RISQUE HORIZON DE TEMPS
ACTIONS BOURSIÈRES RendementVolatilitéDividendeBêta Marché N/A 1
RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE RENDEMENT ESPÉRÉ RÉPARTITION ET RENDEMENT ACTIONSX % CPGX % OBLIGATIONSX % MOYENNEX %
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FAMILLE XX PRÉCISIONS ET QUESTIONS Emmanuelle Boutin, Zachary Huxley & Pascal Toupin
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