Offrir des services-conseils pour renforcer les relations clients Peter Papamichalopoulos Vice-président des ventes Yoonjai Shin Directeur.

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1 Offrir des services-conseils pour renforcer les relations clients Peter Papamichalopoulos Vice-président des ventes Yoonjai Shin Directeur

2 Quels produits gérons-nous? Un actif sous gestion de 28 milliards de dollars

3 Fournisseurs de solutions gérées Société de fonds communs de placement Actifs en $ TCAC à trois ans en % RBC 49 23 CIBC4119 TD3722 Placements CI2434 Scotia2422 BMO2029 Groupe Investors208 Great-West Life175 Desjardins1517 Banque Nationale1120 Les 10 meilleures258 (77 %)20 Source : Investor Economics, décembre 2013

4 Offrir des services-conseils pour renforcer les relations clients Peter Papamichalopoulos Vice-président des ventes

5 Le reconnaissez-vous?

6

7 Facteurs défavorables

8 Sabermétrie Analyse empirique du baseball, en particulier les statistiques du baseball qui mesurent les actions dans le jeu.

9 Est-ce votre joueur de baseball prototypique?

10 Résultats

11 Les facteurs défavorables de notre industrie Reforme réglementaire (Réglement 31-103 et fiduciaire) Pressions sur les frais Clients de plus en plus exigeants Volatilité des marchés Votre productivité De plus en plus de produits

12 Mon territoire : 3,1 milliards de dollars Placements assujettis à des frais ou des frais d’acquisition - actifs 83 % - ventes brutes 88 % Actifs gérés - actifs 75 % - ventes brutes 82 %

13 Pourquoi? Offrir des résultats et une expérience client plus cohérents Augmenter la capacité des entreprises des conseillers afin de permettre à ces derniers...... d’être plus à l’écoute des attentes des clients

14 Trois facteurs Externalisation de la gestion des actifs Augmentation de la capacité d'offrir une meilleure expérience client Marché canadien

15 Guichet/Arrière-guichet L’expérience client : la où se trouve la valeur L’unique fonction de l’arrière- guichet est d’assurer la meilleure expérience client possible

16 Guichet/arrière-guichet Où consacrez-vous votre temps? Arrière-guichetGuichet 50 %

17 Guichet/arrière-guichet Où consacrez-vous votre temps? Arrière-guichetGuichet 25 % 75 %

18 Une longue liste de tâches administratives

19 Guichet/arrière-guichet Où consacrez-vous votre temps? Arrière-guichetGuichet 75 % 25 %

20 Quelles activités externalisez-vous? Gestion des positions de change Répartition géographique Affectation des gestionnaires de portefeuille... toutes des activités d’arrière-guichet

21 Quelles sont les attentes des investisseurs d’aujourd’hui? 30 % 88,6 % Préserver leur patrimoine 82 % 80 % 50 % Réduire l’impôt sur le revenu Laisser un héritage Protéger le patrimoine Faire des dons de bienfaisance Source : Russ Alan Prince et David A. Geracioti: Cultivating the Middle-class Millionaire, 2005 Selon les résultats d’une étude menée par CEG Consulting Research :

22 Quelles sont les attentes des investisseurs d’aujourd’hui? 38 690 conseillers financiers indépendants 28 600 gérants de carrière 13 100 counter cruisers 10 280 courtiers Source : Investor Economics, février 2012 Un océan immense :

23 Ventes nettes globales du secteur Source : Canaccord Genuity, juin 2014 22 % 78 % Fonds autonomes Portefeuilles gérés

24 Portefeuilles gérés CI comparés aux fonds autonomes Source : Placements CI Ventes brutesRachats 45 % 55 % 24 % 76 %

25 Un dilemme pour le client : Le retour sur investissement dépend beaucoup plus du comportement de l'investisseur que de la performance du fonds. Les investisseurs en fonds communs de placement qui maintiennent leurs placements réalisent de meilleurs gains que ceux qui tentent de synchroniser le marché. Source : 2007 QAIB Dalbar Inc.

26 Investissement avec objectifs précis Conseillers moyens Mettent l’accent sur : la surperformance Propositions de valeur : sélection de fonds et modifications tactiques Risque : sous-performance Résultats absolus Surperformance Conseillers émérites Mettent l’accent sur : la relation-client Propositions de valeur : Planification, répartition géographique de l’actif et coaching comportemental Risque: manque de capacité

27 Structure organisationnelle NomTitre de posteTitres de compétences Expérience dans le secteur financier Alfred Lam Vice-président et gestionnaire de portefeuilleCFA, M.B.A., B. Com.14 Yoonjai ShinDirecteurCFA, B.A. Économie11 Lewis HarkesAnalyste principalCFA, B. Math.10 Marchello HolditchAnalyste principalCFA, B. Math. (spécialisé)5 Andrew AshworthAnalysteLevel II CFA, B. Gest. (Finance)4 Responsabilités Gestionnaire de portefeuilleAlfred, Yoonjai Négociation et opérationsYoonjai, Nick Asnani, Andrew Sélection de gestionnairesAlfred, Yoonjai Diligence raisonnableYoonjai, Alfred, Marchello, Lewis, Andrew Analyse et rapport sur les rendementsLewis, Andrew CommunicationsAlfred, Yoonjai, Marchello CI Investment Consulting

28 Une approche en multigestion regroupant les meilleurs gestionnaires de portefeuille

29 Rendement global = Combinaison des avoirs + Alpha + Bêta du marché + Positions de change – Impôt – Frais Optimiser MaximiserGérer Gérer/réduire Minimiser Réduire Équation du rendement global

30 Récompenses de l’industrie Série Portefeuilles – Meilleur fonds de fonds – 2011 Série Portefeuilles – Meilleur fonds de fonds – 2012 Série Portefeuilles Sélect – Meilleur fonds de fonds –2013

31 CI Investment Consulting « Nous élaborons des solutions de placement pour nos clients et établissons des rapports étroits avec les conseillers. » - CI Investment Consulting

32 Les fonds communs de placement peuvent comporter des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. À moins d'indication contraire, et à l'exception des rendements réalisés sur des périodes de moins d'un an, les taux de rendement indiqués correspondent au total des rendements composés annuels historiques qui tiennent compte des changements de prix des valeurs mobilières. Toutes les données relatives au rendement partent du principe du réinvestissement de toutes les distributions ou de tous les dividendes et ne prennent pas en considération les ventes, rachats, distributions et autres frais facultatifs ou impôts sur les bénéfices payables par les porteurs de titres qui auraient eu pour effet de réduire les rendements. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leurs valeurs fluctuent fréquemment et les rendements passés pourraient ne pas se répéter. ®Placements CI et le logo Placements CI sont des marques déposées de CI Investments Inc. Morningstar Awards © Morningstar Inc. Tous droits réservés. Ce document est publié par CI à titre de source d'information générale. Il ne tient pas lieu de conseils juridiques, comptables, de placement ou fiscaux. Les renseignements et les données fournis par CI et autres sources, par l'intermédiaire de ce document, sont réputés être fiables et exacts au moment de la publication. Cependant, CI ne peut garantir leur exactitude et exhaustivité ni qu'ils sont courants en tout temps. CI et ses sociétés affiliées ne sont aucunement responsables des dommages directs, indirects, particuliers ou consécutifs pouvant être causés de quelque manière que ce soit par l’utilisation de cette présentation. Merci À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS – NE PAS DISTRIBUER AUX CLIENTS