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Titre Conseiller Financier Titre certifié Niveau II inscrit au RNCP, BAC +3 « Services bancaires, lépargne, le placement, les assurances, la gestion des.

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1 Titre Conseiller Financier Titre certifié Niveau II inscrit au RNCP, BAC +3 « Services bancaires, lépargne, le placement, les assurances, la gestion des risques, le management, initiation à la gestion de patrimoine » Le conseiller financier gère un portefeuille de clients auxquels il doit proposer des services, des produits bancaires et dassurances commercialisés par létablissement pour lequel il travaille. Lactivité du « conseiller financier » sexerce au sein dagences bancaires, dagences dassurances, de banques postales, dorganismes de crédit, de cabinets conseils, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Le secteur de la banque-assurance est très réglementé: Lois, Directives... + de 70% de la réglementation de la banque-assurance est dorigine européenne: tous les métiers et activités sont concernés. Le conseiller financier qui exerce en banque ou au sein dune société financière doit respecter la réglementation de code monétaire et financier. Le conseiller financier exerçant au sein dune compagnie dassurance respecte le code des assurances. Un courtier doit être inscrit au registre du commerce et doit souscrire une garantie financière pour couvrir les fonds qui lui sont confiés et une responsabilité civile professionnelle. Qualités personnelles requises Perspectives professionnelles Rigueur et curiosité Conseiller financier Méthode et organisation Conseiller en assurances Sens du relationnelChargé de clientèle Ethique irréprochable Gestionnaire de clientèle Discrétion et procédural Assistant commercial Référentiel dexamen Mode Durée Evaluation écriteQCM2 h Soutenance OraleOral 1 h 20 Les « + » de la certifications: La certification de « conseiller financier » permet lobtention: -de la carte T : Transaction sur immeubles et fonds de commerce et/ou gestion immobilière -du statut C.I.F : Conseiller investissement financier -du statut O.R.I.A.S. : O.O.B.S.P. ( Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement) Conditions dadmission: Le candidat ayant un dossier admissible et ayant répondu avec satisfaction aux tests (écrits et oraux) pourra être déclaré admis sur le cycle de « Conseiller financier » Le responsable de formation devra établir un positionnement dans lequel il rendra compte de sa décision. Ce document sera classé dans son dossier. Conditions dadmissibilité: Le Titre Conseiller Financier est une formation de deuxième cycle accessible aux titulaires d'un diplôme de premier cycle niveau III (BTS, DUT), d'un diplôme universitaire ou de niveau équivalent. Les candidats doivent présenter des aptitudes commerciales. L'admission se fait sur étude de dossier et entretien. Organisation de la scolarité: La scolarité, soit 456 heures environ, peut être suivie en Alternance : 1 jour en cours et 4 jours en entreprise. Rentrée en septembre Conseiller Financier ELYTIS ELYTIS ELYTIS LORIENT BREST QUIMPER site web : Titre délivré en partenariat avec SOFTEC

2 PROGRAMME DETAILLE DU TITRE CONSEILLER FINANCIER Les techniques de vente - Le principe général de la relation client - Laccueil - Lentretien de vente - La gestion dun portefeuille - Le phoning -La vente à distance Le management des équipes -Les principes de management Droit fiscal -Champs dapplication de limpôt sur le revenu -Revenu imposable -Base dimposition -Calcul de limpôt sur le revenu -Modalités de perception de limpôt sur le revenu -Limpôt sur la fortune Droit matrimonial -Introduction -Le statut primaire impératif -Ladoption dun régime matrimonial et son changement -Les régimes de communautés -Les régimes séparatistes Droit successoral -Les héritiers -Modification volontaire de la dévolution successorale -Louverture dune succession et ses conséquences -Les droits de successions Mathématiques Financières -Les placements à intérêts simples -Les placements à intérêts composés -Les annuités de placement -Les emprunts bancaires -Lactualisation Langlais des affaires -Acquérir la terminologie: banque – Assurance - Finance -Evaluer le niveau de chaque candidat sur le CECRL (Cadre Européen Commun de Référence pour les Langues) -Améliorer la capacité de compréhension orale et écrite -Réviser et étendre les bases grammaticales et lexicales -Gérer une conversation téléphonique -Rédiger des s professionnels -Savoir argumenter et convaincre Techniques et produits bancaires -Le système bancaire -Les comptes bancaires -Les moyens de paiement -Les produits bancaires dépargne à vue et à terme -Le compte professionnel -le bilan bancaire Régimes sociaux et retraite -La protection sociale -Le régime social non salarié -Améliorer sa retraite -Lépargne salariale Economie financière er marché des capitaux -Le système financier -Les marchés de capitaux -La bourse -La gestion collective -Les comptes titres, Le PEA -La clientèle et constitution dun dossier Analyse financière -Introduction à lanalyse financière -Lanalyse économique de lentreprise -Lanalyse de lactivité de lentreprise par le compte de résultat -Lanalyse de la rentabilité de lentreprise -Lanalyse de la structure financière -Lanalyse de la trésorerie -Lanalyse des flux -Synthèse de lanalyse Crédit aux particuliers -Les opérations de crédit -Les calculs financiers -Lenvironnement législatif et la réglementation -Le financement des biens de consommation ou de trésorerie -Le financement de limmobilier Financement des professionnels -Le financement des investissements -La typologie des crédit à moyen terme -Le financement de lexploitation -Savoir choisir une garantie -Méthodologie du dossier -Le contrat de prêt Incendie – Accident et risques divers -Les principes généraux de lassurance -Les acteurs de lassurance -Le contrat dassurance en IARD -Lassurance automobile -Lassurance multirisques habitation -La protection juridique -Lassurance multirisques professionnelle Prévoyance et garantie -La complémentaire santé -La garantie des accidents de la vie -Lassurance scolaire -Lassurance dépendance -Les principes de lassurance vie -Lassurance en cas de vie -Lassurance en cas de décès -La fiscalité de lassurance vie -La claude bénéficiaire


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