Desjardins Assurances désigne Desjardins Sécurité financière, compagnie d'assurance vie. Le Don planifié.

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1 Desjardins Assurances désigne Desjardins Sécurité financière, compagnie d'assurance vie. Le Don planifié

2 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS 2/11 Lumière sur… le Don planifié de Desjardins Assurances DONNER DIFFÉREMMENT

3 Cap vers l'efficacité Tendance actuelle : campagnes annuelles de levées de fonds, dons en argent –Résultat : tributaire de la générosité des gens et des conditions économiques L'idéal : programmes de dons planifiés – Résultat : assure la pérennité de la fondation 3/11 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS

4 Les programmes de dons planifiés Dons testamentaires –Legs d'un immeuble, d'un bien personnel, d'une œuvre d'art, d'actions, d'un REER/FERR, d'un bénéfice d'assurance vie. Rentes de bienfaisance 4/11 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS

5 Le don d'assurance vie Deux possibilités pour obtenir un crédit d'impôt : –Du vivant (crédit d'impôt sur les primes payées) OU –Au décès (crédit d'impôt sur le bénéfice d'assurance vie) 5/11 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS Don Planifié

6 Le Don planifié - Fonctionnement L'organisme de charité est preneur et bénéficiaire du contrat d'assurance vie. Le donateur (l'assuré) acquitte les primes. Le paiement des primes constitue un don et donne droit à un crédit d'impôt. Au décès de l'assuré, le montant d'assurance vie est versé à l'organisme de charité. 6/11 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS

7 Le Don planifié - Fonctionnement (suite) Vie entière à paiements limités : 4 choix –Prime unique, 5 ans, 7 ans ou 10 ans (au choix du donateur) Montants d'assurance : 3 bandes –5 000 $ à 24 000 $ –25 000 $ à 49 000 $ –50 000 $ –par unités de 1 000 $ 7/11 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS

8 Le Don planifié - Fonctionnement (suite) Bénéfice en cas de décès accidentel –Doubler le montant d'assurance. –Taux unique en fonction de la période de paiement. 8/11 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS

9 Le Don planifié - Fonctionnement (suite) Pas de frais de police Modes de paiement : –Mensuel par retrait direct (pas de facteur modal) –Annuel (par chèque) 9/11 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS

10 Le Don planifié - Fonctionnement (suite) Proposition d'assurance –Simplifiée (4 questions, incluant la question d'usage du tabac). –Questionnaire téléphonique pour les cas qui ne passent pas à l'émission rapide. –Possibilité de surprime. –Proposition détaillée requise pour montant de 50 000 $. 10/11 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS

11 Rémunération Dépend de la période de paiement des primes : 1 an : 3 % 5 ans :10 % (5 % années 2 à 5) 7 ans :12 % (5 % années 2 à 7) 10 ans :15 % (5 % années 2 à 10) Payable sur prime totale incluant la garantie « Décès accidentel » BONIFIABLE 11/11 À L'USAGE EXCLUSIF DES CONSEILLERS