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Eddy BloyDépartement IEF Les métiers de la finance.

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1 Eddy BloyDépartement IEF Les métiers de la finance

2 Eddy BloyDépartement IEF Un univers diversifié Par les « lieux d’exercices » Entreprises industrielles, commerciales ou prestataires de service Etablissements financiers Sociétés de conseils et de services financiers Cabinets d’audit et de comptabilité

3 Eddy BloyDépartement IEF Un univers diversifié Par la variété des taches Dominante technique (comptabilité, audit, conseil financier) Dominante commerciale et négociation (métiers du crédit, de la fusion acquisition, ventes de produits et de services financiers) Dominante managériale (Direction et animation d’équipes dans le cadre d’établissements bancaires par exemple, direction financière)

4 Eddy BloyDépartement IEF Un univers diversifié Par des types de profils très variés Profils dossiers Profils terrains Profils stratégie

5 Eddy BloyDépartement IEF Quels champs d’exercice La finance d’entreprise Les métiers de la banque Les métiers de fusion-acquisition Les métiers de l’audit et du conseil Les métiers de la finance de marché

6 Eddy BloyDépartement IEF Les métiers de la finance dans l’entreprise

7 Eddy BloyDépartement IEF La fonction financière Le rôle essentiel de la fonction financière consiste à assurer le financement de l’ensemble des biens constituant le portefeuille d’actif au moindre coût pour l’entreprise. Sous certaines contraintes : Contrainte d’adossements Contrainte d’équilibre entre fonds propres et fonds empruntés Contraintes de pré-affectation des fonds

8 Eddy BloyDépartement IEF Place dans l’organigramme Direction générale Direction financière comptabilité TrésorerieContrôle de gestion Fonction commerciale Fonction achat Logistique Audit interne

9 Eddy BloyDépartement IEF Les choix de financement Décision sur la structure de financement selon plusieurs critères : Court terme-long terme Capitaux propres-Dettes Pour tous ces choix : détermination Des conditions, des produits Des partenaires

10 Eddy BloyDépartement IEF Le directeur financier Outre sa fonction financière proprement dite le « DAF » peut également faire partie du comité exécutif, il peut donc être impliqué dans les décisions stratégiques au plus haut niveau. Il sera donc tout à fait logiquement concerné par les choix d’investissement, qu’il s’agisse de croissance interne ou externe. Détermination des critères de choix Montage des dossiers et négociations Négociation avec les investisseurs ou les éventuels partenaires industriels Elaboration de l’information financière

11 Eddy BloyDépartement IEF Ses implications transversales Implication dans la fonction commerciale : conditions de ventes (crédit et ristournes). Création possible d’un service crédit manager Implication dans la fonction achats : conditions d’achats Implication dans la logistique : politique de stockage

12 Eddy BloyDépartement IEF Les autres métiers de la finance d’entreprises La comptabilité fournit l’information de base dont découle la plupart des décisions. Le directeur comptable a en charge son organisation et son contrôle. Il sera évidemment en rapport avec les auditeurs externes au moment des contrôles. Le service de trésorerie a en charge l’adéquation entre les flux d’entrées et de sorties de fonds au jour le jour. Il met en jeu au quotidien la politique de financement et de placement court terme définie par la direction financière. Le service de contrôle de gestion a en charge la mise en place des indicateurs caractérisant la marche de l’entreprise que ce soit à long terme (contrôle de gestion stratégique) ou court terme (suivi des budgets). L’auditeur interne a en charge l’élaboration et le suivi du contrôle interne, c’est-à-dire de l’ensemble des procédures qui assurent que chacun exécute la fonction dont il a la charge, qu’il ne peut s’en écarter sans que cela puisse être détecté, qu’il ne peut en abuser sans que cela ne puisse être sanctionné.

13 Eddy BloyDépartement IEF Les métiers de la banque

14 Eddy BloyDépartement IEF Les métiers du particulier Les chargés de clientèles particuliers ont en charge Le suivi des comptes de leurs clients La vente de produits financiers La distribution de crédits (immobilier ou consommation) Eventuellement le conseil patrimonial simple Fonction à dominante nettement commerciale qui peut être évolutive.

15 Eddy BloyDépartement IEF Les métiers du financement d’entreprises Distribution de crédits court ou moyen-long terme aux entreprises. Clientèle pro : artisans, commerçants, profession libérale, PME de petites tailles. Clientèle entreprises : PME et grands comptes Les financements structurés. Métier avec une forte connotation commerciale mais qui exige également une bonne maîtrise technique et une forte capacité à analyser les risques et à les gérer, ainsi qu’une bonne indépendance d’esprit.

16 Eddy BloyDépartement IEF La gestion de fortune Forme évoluée de la gestion patrimoniale dédiée à la clientèle particulier haut de gamme. Nécessite la mise en œuvre d’une ingénierie juridique et fiscale complexe. La mise à disposition de produits financiers sophistiqués

17 Eddy BloyDépartement IEF La banque d’affaires Etablissement spécialisé dans le conseil, le service financier et le financement dans le cadre d’opérations haut de bilan. Ce type d’activité ouvre des perspectives sur des tâches variées que l’on évoquera dans le cadre des métiers de la fusion acquisition

18 Eddy BloyDépartement IEF Les métiers de la fusion acquisition et du financement par capitaux propres

19 Eddy BloyDépartement IEF De quoi s’agit-il? Métiers qui sont centrés sur les opérations de prises de participation majoritaires ou minoritaires dans des entreprises Ils s’exercent dans différents type de structure : Société de capital risque ou fonds spécialisés dans le « private equity » Etablissements bancaires Société de conseil spécialisés qui prennent des mandats acheteurs ou vendeurs

20 Eddy BloyDépartement IEF Quelles fonctions? Construction de dossiers Recherches d’acheteurs ou de vendeurs Evaluation, diagnostic, business plan Négociations Métiers qui exigent à la fois des compétences techniques dans différents champs, une sérieuse aptitude à la négociation et une forte résistance au stress.

21 Eddy BloyDépartement IEF Une grande diversité en raison de l’hétérogénéité des structures Il faut distinguer les métiers du conseil de ceux du financement, dans le premier cas la mission s’arrête au moment du closing. Dans le deuxième elle commence après le closing, car il s’agit d’assurer sa fonction d’actionnaire. Dans les financiers, il faut distinguer ceux qui font du majoritaire de ceux qui ne font que du minoritaire. Enfin depuis quelques années montée en puissance des financiers de financiers (fonds de fonds)!

22 Eddy BloyDépartement IEF Métier de l’audit et du conseil

23 Eddy BloyDépartement IEF L’audit Il s’agit ici des auditeurs externes à ne pas confondre avec l’audit interne. Métiers qui s’exercent dans les très grands cabinets : E&Y, KPMG,PWC,DELOITTE, ou de deuxième couronne (Mazard par exemple), comme dans des structures indépendantes moyennes ou petites. Métiers qui consistent à s’assurer de la conformité des comptes avec les règles comptables en vigueur et à vérifier que l’application qui en est faite va dans le sens de la sincérité économique. On s’assure également de l’existence et de la pertinence du contrôle interne.

24 Eddy BloyDépartement IEF Les missions d’audit L’audit légal, c’est-à-dire la fonction de commissariat aux comptes. L’audit contractuel, mission d’audit visant à rassurer l’un des partenaires dans le cadre d’une négociation, exemple « due diligence » dans le cadre des opérations fusions- acquisitions. Excellente formation à la rigueur et bon tremplin pour des carrières ultérieures.

25 Eddy BloyDépartement IEF Les missions comptables Les cabinets d’audit peuvent prendre en charge l’externalisation des comptabilités d’entreprises. Ils peuvent également accomplir des missions ponctuelles d’organisation comptable.

26 Eddy BloyDépartement IEF Le conseil La plupart des grands cabinets sont diversifiés dans des missions de conseil variées que ce soit dans le domaine financier ou dans d’autres domaines. En matière financière ils peuvent intervenir dans le domaine du contrôle de gestion, de l’évaluation d’entreprise, du diagnostic financier…

27 Eddy BloyDépartement IEF La finance de marché

28 Eddy BloyDépartement IEF De quel domaine s’agit-il? Tout ce qui concerne les activités de transactions s’exerçant sur des marchés boursiers. Ces marchés concernent des produits très divers : actions, obligations, monnaies, produits optionnels, matières premières Ils peuvent concerner aussi bien des fonctions de front que de middle ou back office.

29 Eddy BloyDépartement IEF Les métiers de front office Fondamentalement ce sont les opérateurs qui interviennent au sein des salles de marchés et qui concluent les opérations (traders). Ce sont des fonctions où, en temps réel, on conclue des opérations portant sur des montants extrêmement important, il faut donc une excellente maîtrise des techniques financières concernées, une grande rapidité d’analyse des situations et la capacité à décider rapidement.

30 Eddy BloyDépartement IEF Les métiers du middle et back office Il s’agit de métiers qui concerne le contrôle des opérations de marché. Ils exigent de grandes compétences techniques, beaucoup de rigueur.

31 Eddy BloyDépartement IEF Les analystes financiers Ils ont pour fonction de faire le diagnostic des émetteurs de valeur mobilières : à savoir des entreprises, des banques, des compagnies d’assurances, voire des collectivités publiques. Ils exercent dans des sociétés d’investisssements, des établissements financiers ou des agences de rating.

32 Eddy BloyDépartement IEF Quelques parcours types

33 Eddy BloyDépartement IEF Les quelques trajectoires mises en évidence dans les diapositives suivantes n’ont évidemment qu’un caractère indicatif et n’épuise pas les possibilités. On doit retenir que le choix du début de carrière ne fige pas le déroulement de la vie professionnelle.

34 Eddy BloyDépartement IEF Début dans l’Audit Auditeur Direction financière Carrière bancaire Conseil corporate ou

35 Eddy BloyDépartement IEF Début contrôle de gestion Contrôle de gestion Direction financière Banque Conseil

36 Eddy BloyDépartement IEF Début banque Banques Direction financière entreprise Conseil

37 Eddy BloyDépartement IEF Conclusion Compte tenu de leur diversité les métiers de la finance permettent à toutes les personnalités de s’exprimer. Les perspectives d’évolution sont bonnes compte tenu de l’universalité des besoins dans les différentes fonctions financières et de la pérennité de ces besoins, sans parler de l’évolution démographique. Ce sont des métiers où, par delà les aptitudes techniques, il faut également un sens fort de la communication, des capacités à manager, et des facilités d’adaptation à différents contextes.


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