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Samedi 5 juin 2010 André RENAUDIN, Directeur Général AG2R LA MONDIALE 36 e RENCONTRE DES CORRESPONDANTS AMPHITÉA.

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1 Samedi 5 juin 2010 André RENAUDIN, Directeur Général AG2R LA MONDIALE 36 e RENCONTRE DES CORRESPONDANTS AMPHITÉA

2 05/06/2010 2/32 Les 4 piliers dAG2R LA MONDIALE Retraite complémentaire 6,11 Md Assurance vie (épargne et retraite) 5,34 Md Prévoyance Santé collective 1,72 Md AGIRC-ARRCO SGAM AG2R LA MONDIALE Prévoyance Santé individuelle 0,55 Md 6,1 Md 7,6 Md

3 05/06/2010 3/32 Retraite complémentaire Assurance vie (épargne et retraite) Prévoyance Santé collective Prévoyance Santé individuelle 4 institutions de retraite complémentaire 4 institutions de prévoyance 2 unions de mutuelles 1 mutuelle dassurance 21 mutuelles 1 société Holding dassurance AG2R-Isica + La Mondiale + Prémalliance

4 05/06/2010 4/32 AG2R LA MONDIALE 2 institutions de retraite complémentaire 1 institution Arrco : UGRR-Isica-Irsea 1 institution Agirc : UGRC-Capicaf 3 institutions de prévoyance - AG2R Prévoyance -Isica Prévoyance - INPCA 1 mutuelle dassurance La Mondiale 1 union de mutuelles AG.Mut Association sommitale AG2R LA MONDIALE La Mondiale Participations 21 Mutuelles Association souscriptrice AMPHITEA Société de groupe dassurance mutuelle AG2R LA MONDIALE

5 05/06/2010 5/32 PARTENARIAT : PRÉMALLIANCE MISE EN ŒUVRE DU PROCESSUS DE FUSION Protocole de partenariat avec PREMALLIANCE en Consolidation des Institutions de prévoyance de Prémalliance - Souscription aux titres participatifs émis par Prémalliance - Mise en place dune politique commune de développement dans le Sud Mai 2009 : fusion des deux sociétés de gestion dactifs, Prado Epargne Gestion et Agicam sous la marque Agicam Protocole de fusion AG2R Isica - PREMALLIANCE du 15/12/ Protocole de fusion, dont l'étape ultime est fixée au 31/12/ Chaque phase fait l'objet de travaux soumis à la décision des instances compétentes de chaque entité concernée En 2010 :fusion des institutions de prévoyance En 2011:fusion des structures employeurs Fin 2012 :fusion des unions de mutuelles, des institutions de retraite complémentaire et des associations sommitales

6 05/06/2010 6/32 PARTENARIAT : RÉUNICA Projet de mise en commun de moyens informatiques avec Réunica Objectif Agirc-Arrco : convergence dici 2013, des 66 systèmes dinformation des caisses de retraite vers un seul Mise en place au premier semestre 2010 de la plus importante plate-forme pour linformatique retraite complémentaire Gestion dun quart de la retraite complémentaire obligatoire en France 10 M déconomies pour lensemble dici à 2011 Adhésion à Systalians AG2R en charge de la brique « recouvrement des cotisations » devrait rejoindre Systalians en juin 2010 Migration de la plate-forme de développement Bascule du système dinformation Réunica en charge de la brique « paiement des allocations »

7 05/06/2010 7/32 PARTENARIAT : MACIF Phase 1 : sélection dAG2R LA MONDIALE A lissue dune consultation auprès de 3 groupements de protection sociale, AG2R LA MONDIALE a été sélectionné pour rentrer en négociation exclusive avec la MACIF - Valeurs de léconomie sociale - Proximité des gouvernances - Ancrage territorial et régional Phase 2 : instruction du projet de partenariat Élaboration dun projet commun de développement en santé/prévoyance collective

8 05/06/2010 8/32 AG2R LA MONDIALE 2 institutions de retraite complémentaire 1 institution Arrco : UGRR-Isica-Irsea 1 institution Agirc : UGRC-Capicaf 3 institutions de prévoyance - AG2R Prévoyance -Isica Prévoyance - INPCA 1 mutuelle dassurance La Mondiale 1 union de mutuelles AG.Mut Association sommitale AG2R LA MONDIALE La Mondiale Participations AEGON 21 Mutuelles Société de groupe dassurance mutuelle AG2R LA MONDIALE REUNICA MACIF ICIRS Acquisitions Pôle mutualiste Macif Mutualité

9 05/06/2010 9/32 ACTUALITÉ SOCIALE : RÉFORME DES RETRAITES

10 10/32 TROIS FACTEURS DE DÉSÉQUILIBRE A partir de 2006, arrivée à lâge de la retraite de la génération très nombreuse du baby-boom Dès , augmentation du nombre de départs en retraite : + 30 % chaque année (dispositif : carrière longue) Allongement de lespérance de vie et de durée de versement des pensions Espérance de vie à 60 ans : Crise économique et financière Elle accélère de 5 ans lapparition des déficits financiers et contraint dès 2010 lAgirc et lArrco à puiser dans les réserves Les perspectives du COR sont claires : - 40 Mds euros de besoin de financement en entre 72 et 115 Mds euros de besoin de financement en 2050 HOMMESFEMMES ,418, ,422, , ,232

11 05/06/ /32 RETOUR SUR 20 ANS DE RÉFORMES EN FRANCE 1993 : Réforme Balladur-Veil - Durée de cotisation pour les salariés du privé : de 37,5 années en 1993 à 40 en Calcul des pensions sur les 25 meilleures années en Confirmation de lindexation des pensions sur les prix au lieu du salaire moyen - Création du FSV (Fonds de Solidarité Vieillesse) 2000 : Création du Conseil dOrientation des Retraites (COR) et du Fonds de Réserve des Retraites (FRR) 2003 : Réforme Fillon - Amorce de lalignement du régime des fonctionnaires sur le régime de base du privé (allongement de la durée de cotisation en 2008 à 40 années, prise en compte des 20 % des pensions via un nouveau régime complémentaire et le régime additionnel de la fonction publique) - Relèvement progressif du taux dactivité des seniors (54-65 ans) (surcote, cumul emploi retraite, coup darrêt aux préretraites dentreprise…) - Réorganisation de lépargne retraite avec la création dun titre V et de trois nouveaux produits : PERP, PERE et PERCO

12 05/06/ /32 LES PARAMÈTRES DE LA RÉFORME 2010 Deux hypothèses testées par le Conseil dOrientation des Retraites : - Allongement de la durée de cotisation : passer de 41,5 ans en 2020 à 43,5 en 2050 réduit le déficit de 15 %. - Relèvement de lâge légal de départ à la retraite : passer de 60 à 63 ans (rythme de + 1 trimestre par an) réduit le déficit de 50 % en 2030 et 27 % en Le cumul des deux mesures entraîne une réduction du déficit de 50 % en 2030 et de 36 % en 2050.

13 05/06/ /32 Le Conseil dOrientation des Retraites na pas encouragé la piste des régimes par points et des comptes notionnels (modèle suédois) Divers pistes de financements sont possibles et envisagées, soit par le COR soit par les partenaires sociaux, parmi lesquelles : - hausse des taux de cotisation - élargissement de lassiette de prélèvement - recours au Fonds de Réserve des Retraites LES PARAMÈTRES DE LA RÉFORME 2010

14 05/06/ /32 DES PISTES DAMÉLIORATION DES ASSUREURS POUR LA RETRAITE SUPPLÉMENTAIRE Développer les contrats de retraite dentreprise : - élargir les possibilités de versements sur les contrats de retraite de larticle 83 du CGI (cotisations facultatives) - permettre labondement sur larticle 83 via lintéressement, la participation Développer les contrats de retraite individuels : - adapter le PERP et le PERE par simplification, élargissement des garanties (Prévoyance notamment), faculté dabondement - améliorer les modalités de sorties de ces produits - faciliter la conversion de lassurance vie en assurance retraite, au-delà dune certaine durée de détention Améliorer la fiscalité de la rente pour les produits dépargne retraite volontaires (cf. Loi Fillon)

15 05/06/ /32 CHIFFRES CLÉS SGAM AG2R LA MONDIALE

16 05/06/ / M de chiffre daffaires combiné + 6,1% (7 205 M en 2008) Par activitéPar périmètre

17 05/06/ /32 Montant à constituer Éléments constitutifs Plus-values latentes Dettes subordonnées Fonds propres ajustés ,78 fois le montant à constituer CA IFRS : M, soit + 6,1 % Résultat net IFRS : X Marge de solvabilité Part minoritaires

18 05/06/ /32 PLAN DENTREPRISE AG2R LA MONDIALE

19 05/06/ /32 PLAN DENTREPRISE AXES, 20 CHANTIERS… 19 CORRESPONDANTS Affirmer notre identité 7 chantiers Améliorer notre performance 5 chantiers Accroître notre développement 8 chantiers

20 05/06/ /32 PERSPECTIVES Identité - Poursuivre le déploiement de la marque - Capitaliser sur le sponsoring sportif : Transat et Tour de France - Poursuivre le processus de convergence des équipes - Finaliser la refonte des publications Performance - Consolider la maîtrise des coûts : Frais de personnel (hors commerciaux) :- 2 % en 2009 Coûts dexploitation informatiques : - 3,9 % en 2009 Coûts des achats externes : - 2,5 % en Maîtriser les risques opérationnels et de solvabilité - Créer des baromètres de satisfaction clients

21 05/06/ /32 PERSPECTIVES Développement : - Un objectif pour 2011 très ambitieux : 16 Mds de chiffre daffaires - Les affaires nouvelles au 30 avril 2010 : Marché des Particuliers : K (en progression de + 17% par rapport à 2009) Marché des Professionnels : K (en progression de + 7% par rapport à 2009) Marché des Entreprises : K (en progression de + 1% par rapport à 2009) - - Des chantiers en cours : Renforcer de la vente à distance Créer de nouveaux produits * Déclaratif au 30/04/2010

22 05/06/ /32 Décision du Conseil dadministration de La Mondiale de se doter dun fonds daction sociale Mise en place opérationnelle fin 2010 : - aide aux personnes aides durgence (secours, catastrophes naturelles) aides liées aux ruptures sociales (veuvage, handicap, dépendance, santé, logement…) - action de services accompagnement dans la recherche détablissement de retraite accès privilégié aux services de PRIMADOM Réflexion sur les fondations du Groupe FOCUS ACTION SOCIALE

23 05/06/ /32 AMPHITÉA

24 05/06/ /32 AMPHITÉA : AUJOURDHUI ET DEMAIN Contributions des correspondants AMPHITEA en 2010 : - ateliers sur le projet TEO : participation au site pilote - actions de promotions des produits PRIMAVITA : Point 50 et Cap 60 - ateliers sur les nouveaux produits dépendance Réflexions en cours sur le devenir dAMPHITEA : - son positionnement au regard de lélargissement de son périmètre dans le Groupe - adaptation de ses actions et outils de communication

25 05/06/ /32 QUESTIONS

26 Samedi 5 juin 2010 André RENAUDIN, Directeur Général AG2R LA MONDIALE 36 e RENCONTRE DES CORRESPONDANTS AMPHITÉA


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